Club card 10 , ils trichent

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club card 10

ClubCard10 est un programme de MLM espagnol dirigé par M. Sergio Sánchez, PDG de la société qui existe depuis 2012 en Espagne et commence son expansion internationale avec la traduction du site web en anglais, français, allemand, portugais et italien.

Ce programme s’adresse à la fois aux particuliers qui souhaitent obtenir un complément de revenus et aux professionnels du tourisme qui souhaitent développer leur activité avec des services et une rémunération attractive.

Sommaire

Gagner de l´argent

Les packs

club card 10 arnaque

Il existe 6 licences chez ClubCard10 :

  • Partner: coût 260 euros
    Comprend : 10 Tickets Club (Réservations touristiques à prix de gros)

10 Booking Coupon (Réservation avec réduction pour offrir)

100 Team Point

10% binary (Points en binaire pour le réseau de partenaires)

30€ bonus direct (pour le sponsor)

1 Global Sells Position (positions globales en matrices).

  • Promoter: coût 600 euros
    Comprend : 20 Tickets Club (Réservations touristiques à prix de gros)

20 Booking Coupon (Réservation avec réduction pour offrir) – 150 Team Point

15% binary (Points en binaire pour le réseau de partenaires)

150€ bonus direct (pour le sponsor)

2 Global Sells Position (positions globales en matrices).

  • Professional: coût 1150 euros
    Comprend : 30 Tickets Club (Réservations touristiques à prix de gros)

30 Booking Coupon (Réservation avec réduction pour offrir) – 250 Team Point

20% binary (Points en binaire pour le réseau de partenaires)

300€ bonus direct (pour le sponsor)

3 Global Sells Position (positions globales en matrices).

  • Web agent: coût 2750 euros
    Comprend : Agence Online (Hôtels y Croisières)

40 Booking Coupon (Réservation avec réduction pour offrir)

500 Team Point

25% binary (Points en binaire pour le réseau de partenaires)

500€ bonus direct (pour le sponsor)

4 Global Sells Position (positions globales en matrices).

  • Online agency: coût 4950 euros
    Comprend : Agence Online (Complète)

50 Booking Coupon (Réservation avec réduction pour offrir)

100 Team Point

30% binary (Points en binaire pour le réseau de partenaires)

800€ bonus direct (pour le sponsor)

5 Global Sells Position (positions globales en matrices).

  • Travel agency: coût 16000 euros
    Comprend : Agence Online (Complète)

1000 Booking Coupon (Réservation avec réduction pour offrir)

30% binary (Points en binaire pour le réseau de partenaires)

2.000€ bonus direct (pour le sponsor)

AGENCE PHYSIQUE (Succursale officielle Clubcard10).

Les membres peuvent acheter un certain nombre de packs en fonction de leur licence.
Exemple : un membre avec licence partner à 260 euros peut acheter jusqu’à 3 packs partner pour un revenu mensuel maximum de 600 euros.
Un membre promoteur peut monter à un revenu mensuel maximum de 3400 euros sur ses packs, un professionnel 15 000 euros et un web agent 26 000 euros.

Un bonus des remises

Parrainage

Chaque membre doit notamment ouvrir son binaire dans les 2 mois qui suivent son adhésion c’est-à-dire inscrire deux nouveaux membres (les inscriptions se font par le parrain sur son back office).

Les rémunérations sont versées chaque mardi sur le back office et peuvent être retirées via une carte de retrait Mastercard de banque Espagnol BBVA ou par virement bancaire dans les 15 jours ouvrables.

Pour vous inscrire vous devez contacter la personne qui vous a invité à une présentation,

siège :Calle Gabriel Miro, 3
Dos Hermanas, Sevilla 41704,
Espagne

Mon avis sur clubcard10 après une tentative de test, une arnaque

Déjà impossible de vraiment s’inscrire ou d’acheter un produit, mais bon on sent vite l’anguille . Au bout ud compte cela semble plus être une arnaque, un Ponzi et une escroquerie qu’autre chose.

Pas de contrôle par les autorités de régulation

Il n y aucuns des labels de contrôle des autorités, pourtant pas bien difficile à imiter pour un faussaire, mais très difficile à obtenir réellement. Je suis certain que le propriétaire ne les connait même pas.

Un modèle qui ne vend rien

En fait que vend réellement cette société? Qui sont ses clients? Avez-vous essayé d´acheter quelque chose de concret chez eux? Je veux dire autre chose que des packs.

En fait je n´arrive même pas à acheter des packs.

Ils vendent le travail à domicile à fond , première fois que je voie une société qui vend du travail et non un produit sur son site…. Essayer d’acheter en tant que client extérieur le produit… impossible

Une récompense incompréhensible

Le rendement proposé est clairement incompréhensible comparé aux offres sérieuses. Les packs ne précisent rien.

 Un recrutement à l´américaine

Il faut passer par des sessions de recrutement si je comprends bien.

 

Le recrutement est obligatoire

Je lis partout des présentations comme quoi il faut démarrer avec 2 partenaires (? il faut trouver deux filleuls qui à leur tour devront trouver deux filleuls etc…

« CC10 nous laisse 10 semaines pour ça, sinon ils cessent de vous payer. Et les paiements reprennent quand vous avez vos deux filleuls… » .

Avec les termes qui sont donnés là, ça correspond à la définition d’un modèle de type PONZI, pour confirmer je vous invite à obtenir des réponses précises sur « votre » activité en contactant les organismes suivants pour votre sécurité .

club card 10 arnaque

14 niveaux représente trop de monde

pyramid-scheme

Ici c’est un exemple avec 6 personnes, avec deux.

1 personne recrute 2 total pyramide 3

2 personnes recrutent 4 total 3+4=7

4 recrutent 8 total 7+8=15

16  total 15+16=31

32 total 31+32=63

64

128

254 = 2 puissance 8

donc c’est du 2 puissance x

2 puissance 14 c’est 16384, plus toutes les personnes précédentes ce qui donne si vous avez fait le calcul et que vous avez trouvez l’astuce (2puissance 15)-1=32 767

Un site qui est déjà retombé, sa fin est déjà proche si c’est un ponzi

En effet il faut recruter toujours plus or, le site recrute de moins en moins (basé sur sa fréquentation, même si cela ne veut rien dire (plus de conversion, mais moins de gens, mais c’est peu probable ici , rien ne vient dans ce sens) cela laisse un indice du fait que le site est moins populaire, donc il recrute moins et comme il a très certainement besoin de toujours plus de monde … c’est cuit.

club card 10 arnaque ponzi scam escroquerie voleurs 04

18/03/2016

Pas de  gains sur des ventes directes

Ça donne l’impression qu´il n y a rien à vendre!

Une société ou un entrepreneur qui exerce une activité de type « agence de voyages » sans être immatriculé en France

Le numéro de licence CIAN 426410-2 de cette société est invalide en France (https://registre-operateurs-de-voyages.atout-france.fr mais bon après c’est une société espagnole). bon là je ne m´y connais pas.

Enfin un gérant qui pour l’instant a créé de nombreuses sociétés

Il parait même qu´elles sont sans réelles activités .
http://www.empresia.es/persona/sanchez-gonzalez-sergio-jesus/
CLUBCARD10 INTERNACIONAL EUROPE SL Adm. Unico 17/09/2015
PRODUCTS NATURE INTERNATIONAL SL Adm. Unico 16/09/2015
SANGOSA INTERNACIONAL SL Adm. Unico 21/08/2015
CLUBCARD10 INTERNACIONAL MARKETING SL Adm. Unico 03/12/2014
INTERNATIONAL EXPANSION GROUP OF BUSINESS SL Adm. Unico 10/02/2014
BOOKING CLUBCARD10 INTERNACIONAL SL Adm. Unico 27/01/2014
TRAINING CLUBCARD10 INTERNACIONAL SL Adm. Unico 27/01/2014
CLUBCARD10 INTERNACIONAL SL Adm. Unico 08/07/2013
TRAVEL LUXURY WORLD SL Adm. Unico 03/02/2011
ARIES MARKETING CONSULTING SL Adm. Unico 29/07/2010
MARKETING TRAVEL INCENTIVE SL Adm. Unico 23/12/2008

Un retrait à la carte, uniquement pour vous contrôler

Le retrait se fait à la carte , mais ils vont être de plus en plus lents et faire défaut à la fin. Il suffit qu’ils ne vous envoient pas la carte pour contrôler les sorties d’argent.

Pourquoi Club Card 10 ne publie pas ses comptes?

Ben oui il y a la version officielle, jeune société etc et la version réelle, c’est à dire les comptes ne doivent surtout pas être audités (c’est à dire contrôlés) car il y des choses à cacher.

Qui référence ce site?

Comme d’habitude pas de journaux importants, pas de sites sérieux.

club card 10 arnaque ponzi scam escroquerie voleurs 02

En vert un site qui dit que c’est une arnaque, en rouge les sites qui parrainent et sont donc intéressés (notez les noms des sites).

En gris, pas encore noté.

Pas de journaux (le monde, le figaro …) sur cette réussite exemplaire, c’est suspect

club card 10 arnaque ponzi scam escroquerie voleurs 03

Incohérence dans la manière de montrer les partenaires

Comme le suggère bien le site http://stopmensonges.com/, quand vous montez une société, la première chose à faire c’est de lui donner du crédit en affichant publiquement les partenaires et les clients que vous commencez à signer.

Une régie publicitaire a d’un coté des partenaires (fournisseurs, comme coca montré sur le site, coca dément travailler avec be on push) qui sont les sites internet avec lesquels vous signez des accords pour gérer et vendre leurs emplacements publicitaires, et de l’autre coté vous avez les clients que vous signez (les annonceurs).

Il est très important surtout pour une société qui démarre d’afficher sur son site la liste de ses partenaires et de ses plus gros clients. Beonpush n’en publie aucun des deux.

Incohérences dans le système de financement lui-même !

Toujours du même site, mais le point est important et pertinent.

Quand vous voulez financer une société, vous avez plusieurs options…
Soit, vous faites appel à des investisseurs privés.
Soit, vous faites appel à des investisseurs professionnels.
Soit, vous faites un crédit à la banque.

En moyenne, une banque vous prendra entre 5 et 9% de taux d’intérêt. Peut être plus.

Un investisseur professionnel vous prend soit des parts de votre société, soit demande en moyenne 10 à 15% d’intérêt, ça peut être aussi un mixte des deux avec option de sortie du capital social une fois qu’une somme définie a été remboursée par la société à l’investisseur.

La seule raison qui pousserait une société à choisir un système de financement participatif auprès des particuliers et à un taux de rémunération de 150% du capital investit + % sur ses affiliés est que cette société n’a pas réussi à convaincre une banque ou un investisseur privé ou pro… C’est donc que la société ne fait pas de bénéfices sur son activité. Sinon pourquoi avoir choisi 150% à rembourser plutôt que 5 à 15%. Cela n’aurait aucun sens économiquement !

 

Un capital pas vraiment important

voir http://www.devenir-rentier.fr/t10193

La société espagnole affirme être solide, avec + 5 millions de clients et un ROI du 10% / semaine (oui par semaine !) avec un président qui a passé plus de 13 ans dans de grandes entreprises. Tout est là : Société – Clubcard10 France http://carteclub10.fr/societe/

Quelques faits :
1/ Des locaux vides : j’aime beaucoup les photos de leurs locaux de leur « multinationale »

Ça en jette, n’est ce pas ? regardez un peu mieux et vous verrez que derrière les magnifiques stickers, les locaux sont vides… mais comme sur leur page la photo est toute petite, on ne voit pas !

2/ Une société avec même pas 2 ans d’existence et un capital de 3000 euros
BOOKING CLUBCARD10 INTERNACIONAL SL, SEVILLA – Informe comercial, de riesgo, financiero y mercantil.
CLUBCARD10 INTERNACIONAL SL – Informe de empresa (reconnaissons qu’ils sont transparents puisqu’ils fournissent ce lien sur leur page)

3/ Une société qui se définit comme une agence de voyage (de gros) sans être immatriculé en France (ce qui est illégal) et en indiquant un numéro de licence CIAN 426410-2 inexistant (http://carteclub10.fr/wp-content/upload … -by-JP.pdf en p.6)
https://registre-operateurs-de-voyages.atout-france.fr/ (impossible de les trouver)

4/ Une page sur leur équipe http://carteclub10.fr/team/ qui ne donne aucune information sur l’équipe mais avec un RIB pour leur faire un virement en haut de la page. Une telle ironie est tout simplement extraordinaire !

5/ Une président Sergio Gonzales Jesus Sanchez inconnu qui a monté que des coquilles vides avec 3 000 euros de capital depuis 2009 http://www.empresia.es/persona/sanchez- … gio-jesus/

Que faut-il de plus ? personnellement je vois une pancarte avec « pigeons » écrit en majuscule rouge clignotant…

 Commentaire sur d’autres sites:

C’est une entreprise de référencement hotelier et elle propose de rémunérer le fait de générer du trafic sur google pour faire monter le site en haut de la liste du moteur de recherche.
Pourquoi pas si c’était une simple rémunération pour ce travail. Mais c’est plutôt un système pyramidal.
En fait, il a mis 5000 euros et le principe est qu’il a 10 semaines pour trouver deux filleuls qui devront faire le même travail.
Concrètement, le travail consiste à cliquer pendant une demie heure chaque jour pour générer ce trafic et faire remonter le site sur google.
Pendant ces dix semaines, le site lui reverse 480 euros par semaine et s’il trouve les deux filleuls, le site va continuer à lui donner 480 euros pendant une année complète, soit un total de 25 000 euros.
Donc selon lui, il ne perdra quasiment rien s’il ne trouve pas de filleul et il va se faire pas mal d’argent s’il les trouve et s’il continue à cliquer.
Ça semble bien sur le papier. Il y a donc une belle interface avec plein de compteurs qui lui montrent ce qu’il gagne chaque semaine.
sauf que comme le suggère un membre

Donc une société serait prête à payer 480 € / semaine pour qu’une personne, avec la même adresse IP, clique pendant 7 heures / semaine sur des liens Google.

Être payé 120 € / heure pour cliquer sur des liens Google. 🙂

Quelle blague.

Qu’elle est l’intérêt de payer des personnes physiques pour faire du référencement alors que des macros très simple peuvent être crées? Sachant qu’il faut réaliser un travail qui n’a aucune valeur, je doute que quelqu’un soit prêt à rémunérer des gens pour faire ça … et encore moins les rémunérer grassement.
http://netbusinessrating.com/fr/fiche-14931-clubcard10
Pas encore d’avis, mais les commentaires sont pas positifs.
http://maniabook.argentmania.com/business/mlm/clubcard10
niveau orange. Sur les MLM il faut faire attention à bien vérifier que le site ne se base pas uniquement sur le recrutement de nouvelle personnes avec un système pyramidal. Il faut aussi que le MLM propose un service ou un produit viable qui génère de l’argent. Tout ne doit pas reposer sur le recrutement de nouveaux membres.

Un site qui ne paye déjà plus correctement

marketingdereseausolution.com avec  bertrand-masumi pour CC10

bertrand-dans-le-MLM-escroc Masumi Kervella escroc

 http://www.devenir-rentier.fr/t10193-3 InvestisseurHeureux (c’est l’Administrateur ) en espérant que l administrateur ne m’en veuille pas d’avoir fait des grosses copies d’écran ce que n’est pas fair play mais là j’en est marre

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C’est parce que l’auteur du site (Bertrand Kervella) a changé sa conclusion à la hâte, mais a laissé l’article quasi à l’identique pour continuer à bénéficier du référencement Google.

 » Il y a quelques semaines/mois la conclusion indiquait exactement l’inverse : bcp d’avantages à « investir » dans Club Card 10 (évidemment sous-entendu en le prenant comme parrain…) et il fallait foncer.

No comment.

Finalement, après avoir la promotion de Club Card 10 pendant des mois, il a complètement supprimé la page de son site…

Le commentaire (non publié) que j’avais laissé en fin de l’article, lui rappelant ses responsabilités pour avoir fait la promotion et avoir participé à une escroquerie manifeste à sans doute contribuer. »

 

 

l’administrateur dit ça car le site parraine de nombreux sites plus que douteux :

mais bon vous comprenez pourquoi il est encore là après toutes ces années car il est a tokyo malgré toutes les références plus que douteuses.

 

marketindereseausolution arnaque

conclusion

Ça sent mauvais l’arnaque, la cavalerie, entre le rendement , l’impossibilité d’acheter un produit en externe, le capital et surtout le recrutement obligatoire.
Est-ce que cela paye encore?
Je ne sais pas, si sur devenir rentier ils disent que cela ne paye plus, moi je n’en sait rien car je ne suis pas dans les petits papier de ces boites, mais je suis en train de porter plainte suite à cela et j’en rajoute une couche rien que parque là je suis certain que j’ai raison et que ça m’énerve au maximum, Sachez que plus j’ai de menaces plus gros devient l’article et mieux il est référencé et pire c’est pour ceux qui menacent.
2_Club-Card-10-menace

Regardez la différence avec les bons sites de ma rubrique investissements comme : crédit.fr ,bolden, Lendix, crowdimo, pretup ,finsquare

Vrai

Vrai

Ce que vous risquez réellement

En plus de perdre votre argent, il y a des risques bien plus gros.

La tentative de gagner de l’argent de manière anormale et facile, en particulier en se laissant manipuler (Ingénierie sociale), pour finir par aboutir à vous faire arnaquer (Fraude 419…), ne fait pas de vous une victime mais un complice.

Nul ne peut se prévaloir de ses propres turpitudes.

Dans une très bonne vidéo documentaire du 05.02.2013 – Aux prises avec la mafia de l’Internet, il y a, entre autres, une interview d’une femme condamnée pour complicité active de blanchiment d’argent après s’être fait piéger dans une opération d’Ingénierie Sociale.

Mais en plus, la vente pyramidale (procédé dit de la « boule-de-neige » ou de la « chaîne d’argent ») est interdite en France depuis 1953 (Article L 122-6 du Code de la Consommation 1° et 2° alinéas). Ce texte a été complété par une loi du 1er février 1995 (3° et 4° alinéas) qui précise les interdictions concernant les réseaux de vente. Depuis cette date, une entreprise qui ne respecterait pas cette réglementation et aurait des pratiques illégales serait condamnée.

Selon la législation française, « Il est interdit de proposer à une personne de collecter des adhésions ou de s’inscrire sur une liste en exigeant d’elle le versement d’une contrepartie quelconque et en lui faisant espérer des gains financiers résultant d’une progression géométrique du nombre de personnes recrutées ou inscrites » (art. L. 122-6 et art. L. 122-7 du code de la consommation) et « cette interdiction est assortie de peines d’amende ou de prison. »

Le tribunal correctionnel d’Albertville a par exemple condamné  à des peines de quatre à dix mois de prison avec sursis 33 Savoyards qui avaient participé à un jeu d’argent s’apparentant à une pyramide de Ponzi, a-t-on appris auprès du parquet.

Ces peines, prononcées pour escroquerie, ont été assorties d’amendes comprises entre 4 500 et 20 000 euros. Quatre autres prévenus ont écopé de simples amendes.

Les sanctions du délit d’escroquerie

Tout d’abord, il convient de rappeler que la prescription de l’escroquerie est acquise passé un délai de trois ans à compter du jour de la remise de la chose convoitée.

Les peines maximales encourues pour escroquerie sont :

– Pour les personnes physiques : 5 ans d’emprisonnement, 375.000 € d’amende et l’interdiction ou la confiscation de certains droits.

– Pour les personnes morales : 1.875.000 € d’amende ainsi que les peines prévues à l’article 131-39 du code pénal.

La tentative est punissable des mêmes peines.

Les peines sont portées à sept ans d’emprisonnement et à 750.000 € d’amende lorsque l’escroquerie est réalisée :

– Par une personne dépositaire de l’autorité publique ou chargée d’une mission de service public, dans l’exercice ou à l’occasion de l’exercice de ses fonctions ou de sa mission (article 313-2-1° du code pénal) ;

– Par une personne qui prend indûment la qualité d’une personne dépositaire de l’autorité publique ou chargée d’une mission de service public (article 313-2-2° du code pénal) ;

– Par une personne qui fait appel au public en vue de l’émission de titres ou en vue de la collecte de fonds à des fins d’entraide humanitaire ou sociale (article 313-2-3° du code pénal) ;

– Au préjudice d’une personne dont la particulière vulnérabilité, due à son âge, à une maladie, à une infirmité, à une déficience physique ou psychique ou à un état de grossesse, est apparente ou connue de son auteur (article 313-2-3° du code pénal).

Les peines sont portées à dix ans d’emprisonnement et à 1.000.000 € d’amende lorsque l’escroquerie est commise en bande organisée.

Cela veux dire que si vous parrainer quel-qu´un vous êtes passible du délie d´escroquerie est en bande organisée, si ce n´est de blanchiment.

Une garde à vue peut ainsi être prolongée « à titre exceptionnel » jusqu’à 96 heures, une perquisition effectuée en dehors des heures légales (après 21 heures et avant 6 heures), des écoutes téléphoniques ou des captations vidéo réalisées à l’insu des intéressés.

http://www.lesechos.fr/28/06/2013/lesechos.fr/0202861644137_l-escroquerie-en-bande-organisee–l-un-des-delits-les-plus-severement-punis.htm

 

Blanchiment

 

Le blanchiment d’argent consiste à dissimuler des fonds de provenance illicite (trafic de drogue, vol, escroquerie (dont vente pyramidale), vente d’armes, braquage, fraude fiscale, …) en les réinvestissant dans des activités légales (immobilier, restauration, etc.). C’

L’objectif de l’auteur d’un blanchiment est de faciliter la justification mensongère de l’origine de ces sommes vis-à-vis des autorités. En pratique, le blanchiment « d’argent sale » peut apparaître sous la forme de différents mécanismes, comme par exemple l’établissement de fausses factures entre plusieurs sociétés écran.

Sanctions

En France, le blanchiment est réprimé par l’article 324-1 du Code pénal qui prévoit une peine de 5 ans de prison et 375 000 euros d’amende. Cette sanction peut être aggravée dans certains cas. La peine est par exemple portée à 10 ans d’emprisonnement et 750000 euros d’amende dans deux cas : lorsque le blanchiment est commis de façon habituelle ou en utilisant les facilités que procure l’exercice d’une activité professionnelle et lorsqu’il est commis en bande organisée. Pour un point complet sur les sanctions applicables, voir les articles du Code pénal concernant le blanchiment simple et le blanchiment aggravé.

De plus spécifiquement aux Pyramides:

La loi française, par l’article L122-6 du Code de la Consommation, interdit les systèmes pyramidaux car il interdit :Le non-respect de cette interdiction est, au terme de  l’article L122-7 du même code, sanctionné pénalement d’une amende maximale de 4 500 euros et/ou d’un emprisonnement d’un an. Le délinquant pourra être, en outre, condamné à rembourser à ceux de ses clients qui n’auront pu être satisfaits, les sommes versées par eux.

Parmi les systèmes pyramidaux simples les plus célèbres, on trouve les chaînes de dons (on vous invite à faire un don et à faire tourner la chaîne), ou encore les systèmes dits de cavalerie (montage financier dans lequel le capital des nouveaux entrants est utilisé pour verser les intérêts aux précédents investisseurs).

Cas célèbres

Ponzi : mort dans la misère

Madoff: condamné à 150 ans de prison ferme

Get easy, 300 000 vistimes les parrains sont poursuivis voir http://geteasy-way.eu/#new50   également http://www.lefigaro.fr/argent/2015/04/22/05010-20150422ARTFIG00140-une-arnaque-aux-investisseurs-fait-plusieurs-dizaines-de-milliers-de-victimes-en-france.php    et http://www.tahiti-infos.com/Arnaque-internationale-Get-Easy-une-centaine-de-victimes-en-Polynesie_a120868.html

Autres pyramides: prison pour avoir participé http://www.liberation.fr/societe/2014/02/03/prison-avec-sursis-pour-avoir-participe-a-une-pyramide-de-ponzi_977529

La plus grosse de l’histoire 21/02/2016 Près de 1 million de chinois ont été victimes d’une escroquerie financière sur une plateforme de prêts entre particuliers pour  7,6 milliards. http://www.latribune.fr/economie/international/chine-une-chaine-de-ponzi-a-7-6-milliards-de-dollars-mise-au-jour-547524.html

et pour ceux qui ont oubliés de déclarer les gains

:La fraude fiscale consiste à échapper ou tenter d’échapper à l’impôt par tout moyen. L’auteur d’une fraude fiscale peut se voir appliquer des sanctions fiscales et pénales.Le fait de dissimuler des revenus ou biens imposables vous expose à des sanctions fiscales.Répondez aux questions successives et les réponses s’afficheront automatiquement Vous êtes l’auteur d’une fraude fiscale si vous utilisez délibérément certains procédés pour échapper ou tenter d’échapper, en partie ou totalement, à l’impôt.À ce titre, sont notamment considérés comme des comportements frauduleux :

  • une omission délibérée de déclaration,
  • une dissimulation volontaire de biens ou revenus soumis à l’impôt,
  • l’organisation de son insolvabilité,
  • plus généralement, toute manœuvre visant à faire obstacle au recouvrement de l’impôt.

Si l’administration fiscale détecte un comportement frauduleux, elle peut engager des poursuites pénales après avis de la commission des infractions fiscales. Indépendamment des sanctions fiscales, l’auteur d’une fraude fiscale encourt :

  • 500 000 € d’amende
  • et 5 ans d’emprisonnement.

Ces peines sont portées à 2 000 000 € d’amende et 7 ans d’emprisonnement lorsque les faits ont été commis en bande organisée ou grâce à :

  • l’ouverture de comptes ou à la souscription de contrats auprès d’organismes établis à l’étranger,
  • l’interposition de personnes ou d’organismes écran établis à l’étranger,
  • l’usage d’une fausse identité ou de faux documents (ou toute autre falsification),
  • une domiciliation ou un acte fictif ou artificiel à l’étranger.

Un intermédiaire non habilité s’expose à des sanctions pénales.

Si l’entreprise n’a pas les autorisations pour vendre des produits financiers.

Autres risques

Vous êtes également certain de perdre votre emploi (ben oui votre patron ne garde pas un escroc reconnu) et comme il y a un dossier dans le casier judiciaire, de nombreuses professions deviennent interdites .

De plus avec un trou de 10 an sur le CV, ça va être difficile de retrouver un travail.

N’oubliez pas que c’est le perdant du procès qui paye les avocats du gagnant (voir http://www.cidj.com/frais-de-justice-qui-paie-quoi/fin-d-un-proces-qui-paie-les-avocats-et-autres-frais-non-compris-dans-les-depens)

  • Si vous souhaitez que votre adversaire vous rembourse ces frais, il faut que votre avocat le demande lors du procès. En effet, au contraire des dépens, pour lesquels le juge se prononce toujours, il n’étudie la question des honoraires de justice que si l’avocat le lui demande expressément au titre de l’article 700 du Code de procédure civile.
  • Si vous êtes poursuivi devant le juge pénal, vous pouvez être condamné à rembourser à la victime les frais d’avocat et/ou d’huissier qu’elle a dû engager pour se défendre (art. 475-1 du Code de procédure pénale).

Rappel de prudence l´AMF Publié le 12 mars 2014

L’AMF met en garde le public contre les offres de placement promettant des rendements exceptionnels s’appuyant, de manière visible ou non, sur la mise en place d’un système de recrutement, de parrainage ou d’adhésion. D’apparence très attractive, ces offres font miroiter des gains élevés qui sont irréalistes. Elles cachent généralement de véritables escroqueries permettant, dans certains cas, le blanchiment d’argent et dans la plupart des cas, la perte du placement de départ pour l’épargnant.

Ce type de montage peut prendre différentes formes : trading sur le marché des changes (via une plateforme FOREX non autorisée), ou vente par correspondance de biens ou de services. Le but pour ces sociétés est de recruter en permanence de nouveaux adhérents qui viennent s’ajouter aux membres existants. Les derniers recrutés apportent de nouveaux fonds en s’inscrivant, lesquels sont en partie reversés aux anciens adhérents pour gagner et maintenir leur confiance : c’est ce qu’on appelle un placement pyramidal. Médias et internet en particulier, voisinage, « bouche à oreille » : le recrutement peut s’effectuer de diverses manières.

Le dispositif perdure tant que des nouveaux recrutements sont possibles. Lorsqu’il s’écroule, quelquefois assez rapidement, les membres perdent généralement l’intégralité de leur mise de départ au profit, souvent, du seul initiateur et de ses complices.

L’AMF appelle les épargnants à la plus grande vigilance et les invite à :

  • Ne pas répondre à ce type d’offres et ne pas les relayer auprès de tiers ;
  • En cas d’escroquerie, les victimes doivent déposer plainte et fournir aux autorités judiciaires compétentes toutes les informations possibles (références des transferts d’argent, contacts identifiés, adresses, mails ou courriels, etc.).

De manière générale, l’AMF conseille aux épargnants de suivre les règles suivantes avant tout investissement :

  • Aucun discours commercial ne doit faire oublier qu’il n’existe pas de placement offrant un rendement élevé et sans risque ;
  • Se renseigner sur la légalité de l’intermédiaire financier qui propose le produit en consultant la liste des établissements autorisés à opérer en France (http://www.amf-france.org > Accès rapides > Produits d’épargne agréés (GECO)). Pour vous assurer que l’intermédiaire qui vous propose des produits ou services financiers est autorisé à opérer en France, vous pouvez consulter la liste des prestataires de services d’investissement habilités (https://www.regafi.fr) ou la liste des intermédiaires autorisés dans la catégorie conseiller en investissement financier (CIF) ou conseiller en investissements participatifs (CIP) (https://www.orias.fr/search).

Un intermédiaire non habilité s’expose à des sanctions pénales.

Pour répondre aux questions et interrogations des épargnants, l’AMF met à disposition son site internet http://www.amf-france.org ou le service Epargne Info Service au 01 53 45 62 00 du lundi au vendredi de 9h à 17h.

L’Institut pour l’éducation financière du public (IEFP) met à la disposition des épargnants une présentation des systèmes de ventes pyramidales sur son site internet : www.lafinancepourtous.com/Decryptages/Articles/Systeme-de-vente-pyramidale

Pour dénoncer (parraineurs, preuve de paiement, site vantant vivre de Ponzis  ):  https://www.internet-signalement.gouv.fr/

Regardez la différence avec les bons sites de ma rubrique investissements comme : crédit.fr ,bolden, Lendix, crowdimo, pretup ,finsquare

 

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