Bonofa est il une arnaque ou est-il sérieux ?

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bonofa

C’est l’entreprise de MLM dont on entend le plus parler ces derniers temps. Ce qui est plutôt normal. Pourtant vous allez voir que tout n´est pas si rose

Description

BONOFA est une société allemande créée en 2011 dont le siège social est situé au Liechtenstein.
À peine installée dans le monde du MLM, elle remporte le prix de la meilleure start-up 2012-2013 dans la catégorie de la plus forte croissance (délivré par qui???).
Elle a ouvert aux Antilles ses portes le 16 Juin 2014 et à la France le 23 août 2014. À l’heure actuelle, BONOFA est implantée dans plus de 180 pays, et ce n’est que le début de l’aventure.

L’ingénieur informatique Martin Böhm, accompagné de ses 2 investisseurs multimilliardaires Detlef Tilgenkamp et Thomas Kulla, ils ont pour vision de réunir les trois plus grandes sources de revenus au monde (Marketing de partenariat, Réseaux sociaux et Bourse) dans le même business nommé BONOFA.
La compagnie est spécialisée dans la conception de logiciels tendance à forte valeur ajoutée, d’ailleurs son produit phare le « Cube7 » est le premier réseau social multi-plateforme intégrant les 4 piliers de l’économie sur internet : Communication, Jeu en ligne, Divertissement et Shopping.
La stratégie de BONOFA est simple et peut être décomposée en 3 phases : rassembler 500 000 partenaires (marketing de partenariat) pour pouvoir ouvrir le Cube7 (réseau social) au grand public, dans le but de générer 15 milliards d’euros afin d’en partager 40% avec ses partenaires en 2017 (entrée en bourse). C’est là tout l’intérêt de BONOFA par rapport aux autres entreprises, car cette entrée en bourse sera profitable pour chaque partenaire, qui se verra verser un dividende chaque année tel un véritable actionnaire!(je note une incohérence, soit ils sont partenaires et la bourse ne compte pas soit ils sont actionnaire et elle compte).

BONOFA est donc un concept unique et révolutionnaire qui emmènera quiconque vers une véritable liberté financière, s’il prend la décision de saisir cette grande opportunité.
Le plan de commission est basé sur 7 bonus, plus un bonus de clics/partage tous les jours dans le back office pour ceux qui ne souhaite que s’investir dans les ComPoints (Actions en bourse en 2017)

 

Et donc? Me demanderez-vous.

Parce que la compagnie propose des produits innovateurs en cette ère moderne où, comme le dit Bonofa elle-même, les gens ne vivent plus dans le monde réel, mais en ligne.

Le chemin vers le succès tant espéré semble donc être parsemé de roses pour ceux et celles qui décident de se lancer en affaires avec la société Bonofa.

Seulement, plusieurs se rendront vite compte, une fois l’euphorie de la nouveauté passée, que tout n’est finalement pas aussi beau qu’ils auraient bien voulu le croire.

Découvrez pourquoi, dans cet article.

 

Comment gagner de l´argent?

Pour les distributeurs, en donnant la possibilité d’investir et de se développer via le plus grand marché du monde – l’internet- encore très peu exploité semble t-il lol.

 

Les Produits

Bonofa offre 3 principaux produits :

  1. Transmit7 : pour envoyer ou recevoir des fichiers volumineux (jusqu’à 10 Go) à la vitesse de l’éclair.  (Une sorte de Dropbox?)
  2. Whiteboard7 : qui met à votre disposition des outils nécessaires pour organiser vos réunions d’affaires ( présenter des schémas, croquis…)
  3.  Et le fameux Cube7 : qui est le produit phare de la société. Il s’agit d’une plateforme de média social qui regroupe le futur d’internet sur un seul site Web.
  4. linking7
  5. promopage7
  6. videopage7
Et si je veux juste acheter ou tuilsier le produit en tant que client sans devenir un parraineur ou un vendeur, y a pas ? dommage, c´est mauvais signe
Et si je veux juste acheter ou utiliser le produit en tant que client sans devenir un parraineur ou un vendeur, y a pas ? dommage, c´est mauvais signe

C’est,  entre autres,une sorte de Facebook, mais à la différence, vraiment intéressante, que vous pouvez vous faire de l’argent  en invitant vos amis.

Donc…la société vous paie (sous forme de bons d’achat) pour faire ce que vous faites déjà chaque jour via Facebook (inviter des gens que vous ne connaissez pas.

Pour démarrer et gagner de l’argent avec Bonofa, ce n’est pas très compliqué.

Le droit d’entrée vous coûte 29,90 euros. Ensuite, vous dépensez chaque mois 35 euros pour avoir le droit de toucher vos commissions et avoir accès à votre Back-office.

Pour finir toutes ces dépenses, vous choisissez parmi les 3 packs :

  • Premium 299€ : bundle de logiciel + coupon d’achat de 300€ à dépenser sur la plateforme
  • Exclusive 949€ : tout le contenu du pack premium + coupon de 1000€
  • VIP 2500€ : tout le contenu du pack Exclusive + partage 1% chiffre monde + placement des membres inscrits librement sous vous par Bonofa

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Le plan marketing est limité à 12 (7 selon les sources) générations en profondeur. Bonofa redistribue au premier palier de 20 à 34% et ensuite de 5 à 1% pour les niveaux suivants.

Le plan de compensation est assez complexe, je vous invite donc à creuser de votre côté afin de découvrir quelques bonus supplémentaires.

 

 

 

 

Qu´ est Bonofa / Cube7 selon eux?

  • Bonofa est une société basée en Allemagne.
  • c´ est votre meilleure solution pour se lancer en affaires et devenir riche
  • c´est une entreprise offrant les meilleures possibilités de faire de grosses  sommes d’argent et cela mieux que tous les autres modèles d’affaires  classiques.
  • C´ est une entreprise où vous payez  et vous devenez un partenaire (une franchise en termes précis)
  • Cube7 est un réseau social / shopping site en ligne où vous rencontrer des amis,   recommander des marchandises à acheter … et vous amusez
  • Il y a 3 types d’abonnements: Normal, Premium et VIP 
  • Cube7 combine plusieurs produits  : Communication (actuellement lancé en version bêta), divertissements et les jeux (actuellement en progrès de développement)
  • Vous payez un certain montant et vous devez inviter des amis / la famille à payer le même montant afin de concilier votre argent
  • Plus vous invitez de gens à se joignent et de payer, plus vous obtenez de l’argent.
  • Bonofa / Cube7 n´est pas un système pyramidal parce qu’ils vendent des produits 
  • Vous êtes stupide si vous ne   les rejoignez pas.

Pourquoi je pense que Bonopha / Kyoob7 est une arnaque selon moi?

Le caractère obligatoire et systématique du recrutement

dans mon article sur le MLM il est dit:D’une manière générale, la loi encadre très strictement le système de « primes », qui doit rester « exceptionnel ». Si le caractère exceptionnel devient systématique, il est potentiellement illégal, car non contractuel.

source : http://moophz.com/article/bonofa-cube7-scam-your-friends-or-die-trying

  • Un autre schéma de pyramide, c’est une version remaniée de GMI (Gold Mine Int.) Intégré avec des boutiques en ligne à la mode, les réseaux sociaux avec plus de jeux et d’applications; pour info le dossier GMI a été marqué comme  escroquerie publique par plusieurs gouvernements notamment Amérique.
  • Ces gens savent qu’ils sont des escrocs et essaient évidemment de le cacher, ils ont pollués Google et Bing pour falsifier les résultats.
  • Comparé à GMI, tout, des relevés  aux transferts sont calculées en points, ils ont remplacé l’argent électronique de GMI par les points qui n’ont aucunes valeurs . Ils peuvent ainsi aisément contrôler la valeur du point en indiquant qu´il vaut zéro ils peuvent effacer leurs dettes comme par magie.
  • Ils vous prêchent l’indépendance économique que Bonopha / Kyoob7 . En fait, tout ce qu’ils veulent est vous arnaquer. Les produits sont une mascarade pour dissimuler un système de parrainage obligatoire, donc de pyramide.

Recrutement obligatoire, pyramide rampante

Alors d’abord pour entrer sur le site il faut payer 30 €, oui 30 € rien que pour débloquer son espace client et c’est tout. Ensuite il faut s’acheter un pack, il en existe six, de 100 € à 2 500 €, votre parrain vous incitant bien entendu à acheter celui à 2 500 € car seul celui-ci permet de devenir VIP afin d’espérer (peut-être) décrocher une part de marché pour l’entrée en bourse. La vérité, vous l’apprendrez après, c’est que le statut VIP n’est qu’une supercherie et que seuls les points comptent, autant dire que le haut de la pyramide est déjà constitué depuis bien longtemps et tout nouvel inscrit n’a définitivement plus aucune chance.
Ce que l’on ne vous dit pas non plus, c’est que même après avoir acheté votre pack à 2 500 €, il faut continuer de payer 30 € par mois pour son espace client et les logiciels ne servent à rien mais aussi et surtout, ne rapportent rien. Le seul moyen de gagner de l’argent est de recruter désespérément afin de rembourser votre investissement de départ, qui devront faire de même à leur tour une fois qu’ils se seront rendu compte qu’ils se sont faits plumer. Tout cela en un temps record, car si au bout de trois mois vous n’avez pas assez recruté, vous êtes totalement supprimé du site (mais pas votre abonnement) !

A mon avis cela ressemble à une pyramide rampante, c´est-à-dire les membres recrutes des proches mais n´arrivent plus rapidement, ils abandonnent et une place pour un nouveau vendeur est disponible.

Ce qui m’énerve le plus c’est leur rhétorique américaine… Ils flattent les égos, proposent un défi personnel, un horizon concret… du coup la personne qui nage dans la choucroute depuis des années voit enfin un objectif à atteindre, il se dit allez le suis audacieux, je me lance, et pour finir il se fait avoir.

Mais le pire c’est qu’on ne peut pas dire « avoir » parce que le mec est libre et conscient de ses actes, c’est pas de l’arnaque loin de là, juste un système impossible à pérenniser, puisqu’une fois que vous avez fait le tour de vos contacts et que seulement 2 personnes ont répondu, vous n’avez plus d’alternative et vous vous retrouvez obligé d’abandonner alors qu’il vous reste la moitié de votre abonnement à rembourser. D´où la pyramide rampante .

Le principe est le même sauf que la pyramide rampante est beaucoup plus lente et tient mieux dans le temps (comprenez qu´elle s´écroule moins vite).

Problèmes asdministratifs

Vous êtes un actionnaire sans signer aucun document, sans preuve officielle et légale.

  • Les Conditions d’utilisation et Politique de confidentialité sont toujours en langue allemande :https://www.cube7.com/page/PAGE_TERMS_OF_US https://www.cube7.com/page/PAGE_PRIVACY

et Le top, le système de paiement, horrible

  1. Lorsque vous venez sur le site vous devez payer 30 euros (29,90euros)
  2. Ensuite …PRÉPAREZ A FAIRE CHAUFFER VOTRE CARTE BANCAIRE…… Vous allez PAYER 35 EUROS PAR MOIS (votre BAIO)
  3. On continue ? …..CA CHAUFFE TOUJOURS DU COTE DE LA CARTE BANCAIRE…… Vous allez PAYER un PACK (de 100euros à 2500 euros) contenant ce que l’entreprise appelle : « des LOGICIELS ».
  4. Ces LOGICIELS que vous avez payé ne sont pas TÉLÉCHARGEABLES.
  5. POUR UTILISER CHAQUE DIT LOGICIEL …SORTEZ ENCORE VOTRE CARTE BANCAIRE …PAYEZ PAYEZ PAYEZ…SOIT 90 EUROS D’ABONNEMENT SUPPLÉMENTAIRE PAR LOGICIEL UTILISE…..
  6. UNE GRANDE PARTIE DES DITS « LOGICIELS » sont en version BETA. DONC PAS OPÉRATIONNELS.
  7. LES LOIS FRANÇAISES ET EUROPÉENNES NE SONT PAS RESPECTÉES dans les conditions d’achats des CONSOMMATEURS.

pays douteux

Bonofa est basée en Allemagne, mais les systèmes pyramidaux sont interdits . Ils sont à la recherche de pays tel que le Liban pour délocaliser.

qui référence bonofa? Pas un site sérieux ou un journal

Pas un seul site sérieux.

Si vous essayer de taper sur Google « Bonofa Cube7 » « escroquerie » ou « avis » comme combinaison de mots clés , tous les résultats que vous obtenez sont écrits par des partisans Bonofa avec des classements élevés.

Tous les résultats sur Google ont qui ne sont pas intéressés commencent à la 5ème page .

Il n y a pas de journaux comme Le Monde ou le Figaro

 

Plan trop ambitieux, concurrents trop gros

C’est une arnaque totale voire même un Ponzi. Une vente de logiciels avec promesse d’entrer en bourse en 2017 avec un réseau social qui détrônera Facebook. Oui rien que ça. Le plan est trop ambitieux.

Facebook fait mieux gratuitement

Cube 7 est parait-il franchement nul

Quant au réseau social Cube7, n’en parlons même pas, ce site n’est qu’une immense plaisanterie, un apprenti codeur ferait bien mieux.

Les sites qui disent que c’est une arnaque:

http://moophz.com/article/bonofa-cube7-scam-your-friends-or-die-trying

 

Conclusion

Ce système ne profite qu’aux fondateurs des systèmes de marketing de réseau, parce qu’ils possèdent les produits et des milliers de distributeurs en aval et ceux en bas auront  du mal à créer leur propre descendance.  

Le truc en quand même bien fait comme arnaque car il y un produit derrière, toutefois le business pour l´instant repose sur un abonnement au site qui permet de parrainer pour trouver des actionnaires. On tourne vite en rond.

Le pire c´est que s’ils engagent vraiment des concepteurs ils peuvent à la fin sortir un vrai produit et ne plus être des Ponzis!

Les dirigeants sont en détention, quand je vous dis que cela finit toujours mal. MAJ 22/05/2016

bonofa scam escroquerie prison 2
grosso modo , j’ai pas envie de faire une traduction complète(oui je parle allemand, mais je suis gravement rouillé 🙂 ) donc voilà une traduction partielle et c’est pas de la grande lis tes ratures (trop bon le calembour littérature, perusse f.):
  La police de Saarbrucken et le procureur ont eu  126 mandats de perquisition contre 54 personnes et quatre mandats d’arrêt contre les gestionnaires le 19 mai 2016 de Alpha GmbH et la société de marketing BONOFA AG qui ont un siège commun dans la Zinzinger Straße 7
Les quatre top manager Detlef Tilgenkamp (63) de Sarrebruck, Thomas Kulla (54) de Riegelsberg, Gernot Fuhr (60)  de Wallerfangen et Martin Böhm (38) de Zweibrücken sont depuis jeudi en détention provisoire.Le Saarbrücker Zeitung (journal de Saarbrucken)  confirme que le cerveau du réseau présumé de criminels professionnels aurait abusé les investisseurs par le biais des systèmes pyramidaux. Les dégâts sont estimés provisoirement à plus de 20 millions d’euros.

Alpha Piscine vesprach doublait la somme de rachat des assurances-vie par le biais de transactions immobilières lucratives en six ans.

Quant aux licences BONOFA vendues , Entertain , jeux, et Cube7, elles devaient rendre le titulaire  millionnaires. Elles n’ont aucune valeur.

Ces deux escroqueries sont considérées comme des ventes pyramidales.
bonofa scam escroquerie prison

Après des mois d’enquête (3mois), les inspecteurs économiques du siège de la police d’ État et le procureur ont donné un Bilan préliminaire du grand raid avec focus sur la Sarre et la Saxe.Le bureau du procureur enquête actuellement sur douze accusés, parmi eux deux avocats du Saarland.

Deux chefs d’accusation: commerce illicite et  fraude à grande échelle en bande organisée. NDLR Je ne sais pas combien ça va chercher en amende+prison en Allemagne, mais cela doit être salé.

 

Le dirigeant de 63 ans Detlef TILGENKAMP de  Saarbrücken et Thomas KULLA de Riegelsberger . (54ans ), sont les chefs du gang. Le conseil d’administration de Wallerfangen âgée de 60  ans affirme avoir été utilisé par eux comme un homme de paille ( un mec qui présente, mais qui ne fait rien).

Alphapool à eu 873 cas, assurance de dotation, contrats d’épargne et comptes d’investissement avec un total de plus de dix millions d’ euros achetés par des particuliers de toute l’Allemagne et qui ont reconnu les valeurs de rachat (alhapool rachetait des assurances). Les deux avocats de la Sarre ont été transformés pour le règlement avec assurance. Les clients auraient été  leurrés par des investissements à haut rendement. Par exemple, un paiement de 30 pour cent de la valeur de rachat a été promis et, en huit ans, le doublement de l’installation. L’argent a apparemment été pompé vers un réseau privé d’entreprise et probablement aussi utilisé pour financer les modes de vie luxueux des deux gérants de sociétés  T. et K ..

Dans la seconde affaire bonofa , il y a des traces jusqu’au Liechtenstein . Ici, apparemment l’entreprise utilisait différents réseaux de vente dans un système pyramidal . Il a été confirmé que le logiciel informatique est sans valeur. 60 000 participants du monde auront été touchés.

 Quelques leaders , parraineurs ou personnes qui soutiennent l’escroquerie ou en font la promotion:

Regardez la différence avec les bons sites de ma rubrique investissements comme : crédit.fr ,bolden, Lendix, crowdimo, pretup ,finsquare

Vrai

Vrai

Ce que vous risquez réellement

En plus de perdre votre argent il y a des risques bien plus gros.

La tentative de gagner de l’argent de manière anormale et facile, en particulier en se laissant manipuler (Ingénierie sociale), pour finir par aboutir à vous faire arnaquer (Fraude 419…), ne fait pas de vous une victime mais un complice.

Nul ne peut se prévaloir de ses propres turpitudes.

Dans une très bonne vidéo documentaire du 05.02.2013 – Aux prises avec la mafia de l’Internet, il y a, entre autres, une interview d’une femme condamnée pour complicité active de blanchiment d’argent après s’être fait piéger dans une opération d’Ingénierie Sociale.

Mais en plus, la vente pyramidale (procédé dit de la « boule-de-neige » ou de la « chaîne d’argent ») est interdite en France depuis 1953 (Article L 122-6 du Code de la Consommation 1° et 2° alinéas). Ce texte a été complété par une loi du 1er février 1995 (3° et 4° alinéas) qui précise les interdictions concernant les réseaux de vente. Depuis cette date, une entreprise qui ne respecterait pas cette réglementation et aurait des pratiques illégales serait condamnée.

Selon la législation française, « Il est interdit de proposer à une personne de collecter des adhésions ou de s’inscrire sur une liste en exigeant d’elle le versement d’une contrepartie quelconque et en lui faisant espérer des gains financiers résultant d’une progression géométrique du nombre de personnes recrutées ou inscrites » (art. L. 122-6 et art. L. 122-7 du code de la consommation) et « cette interdiction est assortie de peines d’amende ou de prison. »

Le tribunal correctionnel d’Albertville a par exemple condamné  à des peines de quatre à dix mois de prison avec sursis 33 Savoyards qui avaient participé à un jeu d’argent s’apparentant à une pyramide de Ponzi, a-t-on appris auprès du parquet.

Ces peines, prononcées pour escroquerie, ont été assorties d’amendes comprises entre 4 500 et 20 000 euros. Quatre autres prévenus ont écopé de simples amendes.

Les sanctions du délit d’escroquerie

Tout d’abord, il convient de rappeler que la prescription de l’escroquerie est acquise passé un délai de trois ans à compter du jour de la remise de la chose convoitée.

Les peines maximales encourues pour escroquerie sont :

– Pour les personnes physiques : 5 ans d’emprisonnement, 375.000 € d’amende et l’interdiction ou la confiscation de certains droits.

– Pour les personnes morales : 1.875.000 € d’amende ainsi que les peines prévues à l’article 131-39 du code pénal.

La tentative est punissable des mêmes peines.

Les peines sont portées à sept ans d’emprisonnement et à 750.000 € d’amende lorsque l’escroquerie est réalisée :

– Par une personne dépositaire de l’autorité publique ou chargée d’une mission de service public, dans l’exercice ou à l’occasion de l’exercice de ses fonctions ou de sa mission (article 313-2-1° du code pénal) ;

– Par une personne qui prend indûment la qualité d’une personne dépositaire de l’autorité publique ou chargée d’une mission de service public (article 313-2-2° du code pénal) ;

– Par une personne qui fait appel au public en vue de l’émission de titres ou en vue de la collecte de fonds à des fins d’entraide humanitaire ou sociale (article 313-2-3° du code pénal) ;

– Au préjudice d’une personne dont la particulière vulnérabilité, due à son âge, à une maladie, à une infirmité, à une déficience physique ou psychique ou à un état de grossesse, est apparente ou connue de son auteur (article 313-2-3° du code pénal).

Les peines sont portées à dix ans d’emprisonnement et à 1.000.000 € d’amende lorsque l’escroquerie est commise en bande organisée.

Cela veux dire que si vous parrainer quel-qu´un vous êtes passible du délie d´escroquerie est en bande organisée, si ce n´est de blanchiment.

Blanchiment

 

Le blanchiment d’argent consiste à dissimuler des fonds de provenance illicite (trafic de drogue, vol, escroquerie (dont vente pyramidale), vente d’armes, braquage, fraude fiscale, …) en les réinvestissant dans des activités légales (immobilier, restauration, etc.). C’

L’objectif de l’auteur d’un blanchiment est de faciliter la justification mensongère de l’origine de ces sommes vis-à-vis des autorités. En pratique, le blanchiment « d’argent sale » peut apparaître sous la forme de différents mécanismes, comme par exemple l’établissement de fausses factures entre plusieurs sociétés écran.

Sanctions

En France, le blanchiment est réprimé par l’article 324-1 du Code pénal qui prévoit une peine de 5 ans de prison et 375 000 euros d’amende. Cette sanction peut être aggravée dans certains cas. La peine est par exemple portée à 10 ans d’emprisonnement et 750000 euros d’amende dans deux cas : lorsque le blanchiment est commis de façon habituelle ou en utilisant les facilités que procure l’exercice d’une activité professionnelle et lorsqu’il est commis en bande organisée. Pour un point complet sur les sanctions applicables, voir les articles du Code pénal concernant le blanchiment simple et le blanchiment aggravé.

De plus spécifiquement aux Pyramides:

La loi française, par l’article L122-6 du Code de la Consommation, interdit les systèmes pyramidaux car il interdit :Le non-respect de cette interdiction est, au terme de  l’article L122-7 du même code, sanctionné pénalement d’une amende maximale de 4 500 euros et/ou d’un emprisonnement d’un an. Le délinquant pourra être, en outre, condamné à rembourser à ceux de ses clients qui n’auront pu être satisfaits, les sommes versées par eux.

Parmi les systèmes pyramidaux simples les plus célèbres, on trouve les chaînes de dons (on vous invite à faire un don et à faire tourner la chaîne), ou encore les systèmes dits de cavalerie (montage financier dans lequel le capital des nouveaux entrants est utilisé pour verser les intérêts aux précédents investisseurs).

Cas célèbres

Ponzi : mort dans la misère

Madoff: condamné à 150 ans de prison ferme

Get easy, 300 000 vistimes les parrains sont poursuivis voir http://geteasy-way.eu/#new50   également http://www.lefigaro.fr/argent/2015/04/22/05010-20150422ARTFIG00140-une-arnaque-aux-investisseurs-fait-plusieurs-dizaines-de-milliers-de-victimes-en-france.php    et http://www.tahiti-infos.com/Arnaque-internationale-Get-Easy-une-centaine-de-victimes-en-Polynesie_a120868.html

Autres pyramides: prison pour avoir participé http://www.liberation.fr/societe/2014/02/03/prison-avec-sursis-pour-avoir-participe-a-une-pyramide-de-ponzi_977529

La plus grosse de l’histoire 21/02/2016 Près de 1 million de chinois ont été victimes d’une escroquerie financière sur une plateforme de prêts entre particuliers pour  7,6 milliards. http://www.latribune.fr/economie/international/chine-une-chaine-de-ponzi-a-7-6-milliards-de-dollars-mise-au-jour-547524.html

et pour ceux qui ont oubliés de déclarer les gains

:La fraude fiscale consiste à échapper ou tenter d’échapper à l’impôt par tout moyen. L’auteur d’une fraude fiscale peut se voir appliquer des sanctions fiscales et pénales.Le fait de dissimuler des revenus ou biens imposables vous expose à des sanctions fiscales.Répondez aux questions successives et les réponses s’afficheront automatiquement Vous êtes l’auteur d’une fraude fiscale si vous utilisez délibérément certains procédés pour échapper ou tenter d’échapper, en partie ou totalement, à l’impôt.À ce titre, sont notamment considérés comme des comportements frauduleux :

  • une omission délibérée de déclaration,
  • une dissimulation volontaire de biens ou revenus soumis à l’impôt,
  • l’organisation de son insolvabilité,
  • plus généralement, toute manœuvre visant à faire obstacle au recouvrement de l’impôt.

Si l’administration fiscale détecte un comportement frauduleux, elle peut engager des poursuites pénales après avis de la commission des infractions fiscales. Indépendamment des sanctions fiscales, l’auteur d’une fraude fiscale encourt :

  • 500 000 € d’amende
  • et 5 ans d’emprisonnement.

Ces peines sont portées à 2 000 000 € d’amende et 7 ans d’emprisonnement lorsque les faits ont été commis en bande organisée ou grâce à :

  • l’ouverture de comptes ou à la souscription de contrats auprès d’organismes établis à l’étranger,
  • l’interposition de personnes ou d’organismes écran établis à l’étranger,
  • l’usage d’une fausse identité ou de faux documents (ou toute autre falsification),
  • une domiciliation ou un acte fictif ou artificiel à l’étranger.

Un intermédiaire non habilité s’expose à des sanctions pénales.

Si l’entreprise n’a pas les autorisations pour vendre des produits financiers.

Autres risques

Vous êtes également certain de perdre votre emploi (ben oui votre patron ne garde pas un escroc reconnu) et comme il y a un dossier dans le casier judiciaire, de nombreuses professions deviennent interdites .

De plus avec un trou de 10 an sur le CV, ça va être difficile de retrouver un travail.

N’oubliez pas que c’est le perdant du procès qui paye les avocats du gagnant (voir http://www.cidj.com/frais-de-justice-qui-paie-quoi/fin-d-un-proces-qui-paie-les-avocats-et-autres-frais-non-compris-dans-les-depens)

  • Si vous souhaitez que votre adversaire vous rembourse ces frais, il faut que votre avocat le demande lors du procès. En effet, au contraire des dépens, pour lesquels le juge se prononce toujours, il n’étudie la question des honoraires de justice que si l’avocat le lui demande expressément au titre de l’article 700 du Code de procédure civile.
  • Si vous êtes poursuivi devant le juge pénal, vous pouvez être condamné à rembourser à la victime les frais d’avocat et/ou d’huissier qu’elle a dû engager pour se défendre (art. 475-1 du Code de procédure pénale).

Rappel de prudence l´AMF Publié le 12 mars 2014

L’AMF met en garde le public contre les offres de placement promettant des rendements exceptionnels s’appuyant, de manière visible ou non, sur la mise en place d’un système de recrutement, de parrainage ou d’adhésion. D’apparence très attractive, ces offres font miroiter des gains élevés qui sont irréalistes. Elles cachent généralement de véritables escroqueries permettant, dans certains cas, le blanchiment d’argent et dans la plupart des cas, la perte du placement de départ pour l’épargnant.

Ce type de montage peut prendre différentes formes : trading sur le marché des changes (via une plateforme FOREX non autorisée), ou vente par correspondance de biens ou de services. Le but pour ces sociétés est de recruter en permanence de nouveaux adhérents qui viennent s’ajouter aux membres existants. Les derniers recrutés apportent de nouveaux fonds en s’inscrivant, lesquels sont en partie reversés aux anciens adhérents pour gagner et maintenir leur confiance : c’est ce qu’on appelle un placement pyramidal. Médias et internet en particulier, voisinage, « bouche à oreille » : le recrutement peut s’effectuer de diverses manières.

Le dispositif perdure tant que des nouveaux recrutements sont possibles. Lorsqu’il s’écroule, quelquefois assez rapidement, les membres perdent généralement l’intégralité de leur mise de départ au profit, souvent, du seul initiateur et de ses complices.

L’AMF appelle les épargnants à la plus grande vigilance et les invite à :

  • Ne pas répondre à ce type d’offres et ne pas les relayer auprès de tiers ;
  • En cas d’escroquerie, les victimes doivent déposer plainte et fournir aux autorités judiciaires compétentes toutes les informations possibles (références des transferts d’argent, contacts identifiés, adresses, mails ou courriels, etc.).

De manière générale, l’AMF conseille aux épargnants de suivre les règles suivantes avant tout investissement :

  • Aucun discours commercial ne doit faire oublier qu’il n’existe pas de placement offrant un rendement élevé et sans risque ;
  • Se renseigner sur la légalité de l’intermédiaire financier qui propose le produit en consultant la liste des établissements autorisés à opérer en France (http://www.amf-france.org > Accès rapides > Produits d’épargne agréés (GECO)). Pour vous assurer que l’intermédiaire qui vous propose des produits ou services financiers est autorisé à opérer en France, vous pouvez consulter la liste des prestataires de services d’investissement habilités (https://www.regafi.fr) ou la liste des intermédiaires autorisés dans la catégorie conseiller en investissement financier (CIF) ou conseiller en investissements participatifs (CIP) (https://www.orias.fr/search).

Un intermédiaire non habilité s’expose à des sanctions pénales.

Pour répondre aux questions et interrogations des épargnants, l’AMF met à disposition son site internet http://www.amf-france.org ou le service Epargne Info Service au 01 53 45 62 00 du lundi au vendredi de 9h à 17h.

L’Institut pour l’éducation financière du public (IEFP) met à la disposition des épargnants une présentation des systèmes de ventes pyramidales sur son site internet : www.lafinancepourtous.com/Decryptages/Articles/Systeme-de-vente-pyramidale

Pour dénoncer (parraineurs, preuve de paiement, site vantant vivre de Ponzis  ):  https://www.internet-signalement.gouv.fr/

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