Le crowdfunding n’est pas seulement un outil alternatif pour promouvoir des petits projets : c’est un nouvel outil de financement puissant qui permet d’aller chercher du financement mais qui permet aussi d’aller chercher d’activer d’autres leviers.

Le financement participatif (en anglais crowdfunding) est un nouveau mode de financement de projets par le public. Ce mécanisme permet de récolter des fonds auprès d’un large public en vue de financer un projet créatif.

Depuis 2014, le monopole du crédit bancaire n’existe plus. Sur le même modèle que le crowdfunding immobilier, les particuliers peuvent prêter leur épargne à des entreprises et percevoir des intérêts. Pour les TPE/PME, le crowdfunding sous forme de prêts représente une réelle alternative ou un complément intéressant à l’emprunt bancaire.

La finance participative est en plein essor en France et il est tentant de diversifier ainsi une partie de son patrimoine. En France particulièrement, les plateformes ont permis de collecter 300 millions d’euros en 2015 contre 152 millions d’euros en 2014, selon le baromètre réalisé par Compinnov pour l’association Financement Participatif France. Le public adhère par ailleurs de plus en plus à cette nouvelle forme de financement

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Le crowdfunding utilise en effet internet pour mettre en relation des porteurs de projet et des particuliers.

Le crowdfunding c’est une façon de reprendre le pouvoir sur notre argent, même en n’étant pas très fortuné.

Apparues au début des années 2000, les plateformes de crowdfunding (ou financement participatif) aident des porteurs de projet à réaliser celui-ci en récoltant de l’argent auprès d’internautes.

Ces plateformes sont orientées soit don d’argent, soit prêt, soit fonds propres (investissement dans le capital de l’entreprise). Selon Forbes le marché mondial du crowdfunding en 2013 s’élevait à 5,1 milliards de dollars dont 55,2% pour le don, 41,6% pour le prêt et 3,2% pour l’equity.

Etant donné l’intérêt que suscite le crowdfunding il est normal d’observer l’apparition d’un nombre croissant de plateformes de crowdfunding.

Ce nombre a d’ailleurs évolué de manière exponentielle depuis 2007 pour atteindre aujourd’hui plus de 650 plateformes de crowdfunding situées principalement aux Etats-Unis et en Europe. La majorité des plateformes se situent aux Etats-Unis et au Canada où l’on en recense 378. Ensuite vient l’Europe avec 248 plateformes. Le crowdfunding est encore très mal représenté dans les autres régions du monde.

C’est quoi WiSEED ?

WiSEED est le premier site de financement participatif en capital de France avec 35 startups financées et une communauté de plus que 25000 investisseurs particuliers.

Entrée en vigueur en octobre dernier, la nouvelle réglementation française sur le crowdfunding conforte un secteur en plein développement en établissant une relation de confiance entre conseillers en financement participatif et souscripteurs. Wiseed, leader de l’equity crowdfunding, en profite.

La plateforme www.wiseed.com propose aux investisseurs particuliers de choisir et de « micro-investir » dans de jeunes entreprises innovantes à fort impact sociétal, qualifiées par une équipe spécialisée dans le capital d’amorçage et accessibles à partir de 100 €.

WiSEED participe au développement des nouveaux modèles d’investissements basés sur le « pouvoir de la foule ».

Ce modèle, basé sur le « crowdfunding » utilise la face participative d’internet qui permet de démocratiser l’accès à une classe d’actifs jusqu’ici réservée aux investisseurs institutionnels, investisseurs qualifiés et aux Business-Angels.

Avec plus de 25000 investisseurs inscrits, WiSEED a permis le financement de 35 sociétés françaises dans les domaines de la santé, du développement durable, de l’informatique et de l’industrie.

Pourquoi choisir WiSEED ?

Créé en 2008 à Toulouse, la plateforme Wiseed est actuellement considérée comme le leader français du crowdequity.Elle est aussi considérée comme la 3ème plateforme européenne.

Wiseed a très bien réussi à profiter de son statut de pionnier pour vivre pleinement l’explosion récente du crowdfunding en France : elle a levé 46 millions depuis sa création… dont quasiment 30 sur les 12 derniers mois !

Son succès est remarquable et sera, si tout se passe bien, récompensé par une entrée en bourse d’ici l’année prochaine.

En réalité la plateforme est le numéro 2 du crowdequity à quasi-égalité avec Anaxago mais, dans l’esprit du public, Wiseed parait être loin devant. La faute probablement au fait que Wiseed est la plus ancienne plateforme de crowdequity en France.

Comment ça marche avec WiSEED ?

Le financement participatif (en anglais crowdfunding) est un nouveau mode de financement de projets par le public. Ce mécanisme permet de récolter des fonds auprès d’un large public en vue de financer un projet créatif.

Le crowdfunding c’est une façon de reprendre le pouvoir sur notre argent, même en n’étant pas très fortuné. On peut utiliser un bout de notre épargne ou un bout de nos revenus pour financer un projet qui nous tient à cœur. On peut enfin décider de ce qu’on fait de notre argent, et la façon dont on le met à la disposition de l’économie réelle.

Devenue leader français de l’equity-crowdfunding, la société Wiseed a beaucoup évolué depuis son lancement en 2008, elle qui s’étend aujourd’hui sur trois sites à Toulouse, Lyon et Paris, et présente pas moins de 35 collaborateurs.

Mais ce qu’il y a de plus révélateur dans l’ascension de Wiseed, ce sont les flux qui se multiplient chaque année par deux avec déjà 40 millions d’euros investis auprès de 58 00 membres dans 102 sociétés françaises dont 20 millions d’euros de souscription pour la seule année 2015.

Entrepreneurs, pourquoi choisir weseed?

 

Les porteurs de projets déposent leur dossier via le formulaire dédié sur Wiseed. L’équipe chargée de la sélection des startups rentre en contact avec l’entrepreneur et effectueune première évaluation du projet (analyse + scoring). Le comité de sélection de Wiseed se réunit alors et valide ou invalide le projet.

Si celui-ci est revenu, Wiseed et l’entrepeneur signent un contrat de prestation, l’entreprise et son projet sont alors mis en ligne sur Wiseed.fr.

Vous pouvez ainsi qugmenter votre capital et développer correctement votre projet.

Une fois les fonds collectés, Wiseed vous accompagne dans le processus de finalisation de la levée de fonds (processus de closing) en prenant en charge la signature du pacte d’actionnaires, les documents juridiques, la nomination des membres du conseil d’administration, l’augmentation de capital…

Wiseed accompagne également les entrepreneurs à la sortie de l’investissement (entre 5 et 8 ans).

Pourquoi devenir investisseur chez wiseed?

 

Les investisseurs s’inscrivent sur la plateforme et doivent ensuite suivre un processus de qualification. Ils doivent remplir un questionnaire de connaissance client poussé et fournir une copie de leur pièce d’identité ainsi qu’un justificatif de domicile.

Une fois les formalités administratives remplies, l’investisseur peut alors sélectionner les entreprises de son choix et investir s’il le souhaite. La souscription minimum est de 100 € (variable en fonction des entreprises).

Wessed permet ainsi:

• de placer son épargne sur le long terme
• de placer avec des petites sommes
• de profiter de beaux projets
• de choisir vous même

Au passage, weseed est une   SA située 3, avenue Didier Daurat – 31400 Toulouse – France · RCS Toulouse B 504 355 520. WiSEED est Prestataire de Services d’Investissement (PSI), agréée Entreprise d’Investissement par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) sous le numéro CIB 11783.

Comme toutes les plateformes de crowdfunding, la page d’accueil de Wiseed présente les widgets des projets en cours de levée de fonds. Chaque projet dispose de quatre onglets : une présentation simple de la société, les caractéristiques de sa levée de fonds (présentation détaillée, business plan, teaser et statuts accessibles uniquement après avoir complété son inscription), les news relatifs à la société et à sa campagne de crowdfunding ainsi qu’une section commentaires.

La plateforme offre à présent dans son fonctionnement la possibilité entre trois types de produit de placement :

• L’investissement à court terme et avec peu de risques sur de petits projets immobiliers,
• L’investissement à plus long terme et avec peu de risques dans des titres participatifs pour financer des coopératives,
• L’investissement avec une plus grande prise de risque dans des start-ups en développement.

A l’horizon 2017, Wiseed espère donc une introduction en bourse afin d’accompagner ce développement à l’international.

Wiseed fournit une place de marché européenne permettant de financer les jeunes entreprises innovantes en mobilisant l’épargne d’investisseurs particuliers grâce à internet. A ce jour notre ticket d’intervention moyen est de 200 000 € par dossier financé.

L’investissement participatif en capital est désormais reconnu comme EquityCrowdfunding (« ECF »).

Le nouveau cadre réglementaire tombe à point nommé pour encadrer le nouveau mode de financement. L’ECF est aujourd’hui une alternative crédible aux difficultés rencontrées par les entrepreneurs dans leur recherche de fonds propres, notamment dans des phases dites d’amorçage (early stage / seed capital).

La mission de WiSEED est de réunir les investisseurs individuels qui souhaitent soutenir le développement d’activités économiques visibles et tangibles et devenir actionnaire au sens acteur du terme.

L’intérêt pour les dirigeants des sociétés retenues par WiSEED : des actionnaires acteurs peuvent avoir un impact significatif sur la croissance.

Ils seront les meilleurs promoteurs de la marque. Certains actionnaires potentiels sont impliqués et parfois aussi passionnés que nous par le sujet. Ils participent aussi à cette aventure ambitieuse et exaltante, passent du temps sur le sujet mais Ils pourront aussi en récolter les fruits lors de la revente de leurs actions.

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Les risques de l’investissement participatif Wiseed

Wiseed est une plateforme entièrement régulée par les autorités compétentes. En lui-même, ce site web ne vous propose aucun placement, il met tout simplement en relation des PME ayant un projet et des particuliers désireux d’investir.

Les PME qui souhaitent lever des fonds peuvent louer un emplacement sur le site Wiseed, expliquer leur projet et espérer que certains particuliers adhèrent au projet en y investissant quelques milliers d’euros.

Vous l’aurez compris, la majeure partie de ces projets ne voient pas le jour et, comme stipulé dans les termes et conditions du site, si le projet ne voit pas le jour, vos fonds seront malheureusement perdus.

 

 

Les projets financés par WiSEED

Créée en 2008 par Thierry Merquiol et Nicolas Sérès, forts de leur expérience acquise dans la direction et l’animation de l’incubateur Midi-Pyrénées, WISEED s’est rapidement établie comme une référence parmi les plateformes de crowdequity et d’investissement dans l’immobilier.

En 2014, elle a fait l’objet de propositions de rachats par d’autres acteurs du crowdfunding, notamment par Happy Capital et FinanceUtile.

Aujourd’hui, cette plateforme de financement participatif (appelé aussi le Crowdfunding) a financé avec succès plus de 50 entreprises pour un montant total de plus de 18 millions d’euros et compte plus de 40 000 membres au sein de sa communauté d’investisseurs.

Le principal facteur clé de succès de WiSEED tient dans la maîtrise des cibles, des startups performantes, engagées et responsables, grâce à la qualité de son réseau et à l’expérience de ses fondateurs dans l’ingénierie de projets entrepreneuriaux et la transformation de porteurs de projets en chefs d’entreprise.

• Startup

Depuis 2009, WiSEED propose aux particuliers de financer des aventures entrepreneuriales triées sur le volet.

• Immobilier

Depuis 2011, vous pouvez financer des projets immobiliers soigneusement sélectionnés pas une équipe expérimentée.

• Innovation sociale

Dès 2015, WiSEED a été la première plateforme à vous proposer le financement de projets d’innovation sociale (coopératives…)

• Energies renouvelables

En 2016, des projets d’énergies renouvelables sont proposés pour participer à la transition énergétique.

• Agroforesterie

Depuis 2016, WiSEED permet aux particuliers d’investir dans des projets de reforestation et de cultures durables.

L’une des plus grandes réussites de Wiseed est sans conteste le succès story d’Antabio qui, en 2010, a réussi à lever 300.000€ auprès de 207 investisseurs sur la plateforme. En 2012, ces derniers se sont vus proposer une sortie de leur investissement grâce au rachat de leurs parts par un business angel, leur offrant au passage un TRI de 44% en seulement 18 mois.

Top 4 des startups financées sur WiSEED

Antabio développe une stratégie de traitement des bactéries résistantes aux antibiotiques (notamment responsables des maladies nosocomiales) très originale qui lui a permis de recevoir de nombreux prix et trophées de l’innovation.

Antabio a pu financer la preuve de concept de son approche thérapeutique grâce aux investisseurs particuliers qui ont investi 309 k€ en 2010, dans une phase très risquée. Grâce à ces fonds et à l’intelligence de l’équipe, Antabio a obtenu des fonds de Welcome Trust qui ont permis de valider sa stratégie.

Première sortie positive de la plateforme WiSEED et première mondiale, l’exit des investisseurs d’Antabio a conduit à une rentabilité record (45% de rendement annuel sur 18 mois). En juillet 2013, Antabio a reçu le prix du concours mondial de l’innovation 2030 des mains du Président de la République et poursuit sa route vers un traitement sur l’homme dans les années à venir.

ENNESYS est une société spécialisée dans la transformation, grâce aux micro algues, d’eaux usées en eau épurée et en énergie. Cette expertise a permis, dans le cadre d’un accord industriel France-Chine à Ennesys d’être retenue pour équiper de ses systèmes la tranche pilote du futur éco-quartier de Shenyang.

Ce contrat représente un chiffre d’affaires de 5M€ sur 3 ans. ENNESYS développe et commercialise également la « FreeWaterBox ». La FREEWATER BOX est une solution mobile, imaginée pour répondre à des problématiques locales d’états ou de sites isolés souffrant d’un stress hydrique fort (zones désertiques, zones ayant des difficultés d’accès aux ressources en eau et/ou en énergie, situations d’urgence, etc.).

Elle convient donc particulièrement aux bases vie, chantiers de construction, champs de forage pétroliers, camps de réfugiés, ou encore aux archipels devant tout importer et payer très cher l’élimination de leurs déchets. Fort de ces avancées majeurs, la valorisation d’ENNESYS a fortement augmenté.

278k€ ont été investis par les WiSEEDers dans ENNESYS en 2013 sur la base d’une valorisation post-money de 6,6M€, en juin 2014, une nouvelle augmentation de capital de 500K€ a été réalisée amenant à acter la valorisation actuelle d’ENNESYS à 20,5M€.

Exoès(créée en 2009) a su se hisser au rang des leaders mondiaux, et adresse désormais 2 domaines :

Le Transport avec la réduction de consommation de carburant de 5 à 15% pour les voitures, poids lourds, bus, trains, etc. grâce à la récupération de chaleur à l’échappement ;

Le Solaire avec la production d’électricité verte pour les sites isolés à partir de concentration solaire en cogénération.

En 2010 puis 2014, les WiSEEDers ont participé à hauteur de 856k€ à un tour de table total de plus de 2 M€ aux côtés de ses actionnaires historiques, Aquitaine Création Investissement (ACI) et Aqui-Invest, et de nouveaux entrants (Crédit Agricole Aquitaine Expansion et Monestier Capital).

FIBANDCO, start-up industrielle, engagée dans le développement durable, a développé un procédé technique innovant, commercialisé sous licence, qui permet de transformer les troncs de bananiers. Cette ressource abondante, jusqu’alors inexploitée, est recyclée en placage décoratif dénommé Green Blade® et proposée à plusieurs secteurs de marché dont l’agencement, l’ameublement et l’automobile. Le procédé de valorisation des troncs ne nécessite aucun ajout de composant chimique et FIBANDCO produit l’énergie qu’elle consomme grâce à des équipements solaires.

L’usine située au coeur de la bananeraie, permet d’optimiser sa logistique et de limiter au maximum son empreinte carbone. Implantée aux Antilles françaises, FIBANDCo est déjà présent en Allemagne, France, UK, Hollande, Suisse, Autriche.

Avec un CA prévisionnel de 700 k€ pour 2014 et de 2,5 M€ en 2015, l’entreprise atteindra l’équilibre dès 2015. La capacité de l’équipe dirigeante à réaliser le business plan prévu et les perspectives de développement de la société ont permis de fixer une valorisation premoney pour la nouvelle levée de fonds multipliée par 2 en 18 mois.

Intuilab est reconnu comme la première plateforme mondiale dans le domaine de l’affichage numérique intéractif. Intuilab propose un outil de production de présentation pour écrans tactiles révolutionnaires.

Positionné dans le marché du digital signage, Intuilab réalise 95% de son CA à l’export dont 50% en Amérique du Nord. Parmi les clients, Samsung, Microsoft, Toshiba et le Pentagone sont les plus connus. Intuilab compte 23 collaborateurs et réalisera un CA 2014 de 2M€ environ, avec un prévisionnel 2015 en forte hausse.

La valorisation d’Intuilab sera revue à la hausse en 2015. L’investissement a été réalisé en deux tranches (2010 et 2011) pour un montant global de 550 k€.

WiSEED en chiffres

• Chiffres clés de Wiseed

Wiseed aujourd’hui c’est :

• 37 000 investisseurs potentiels ;
• Un ticket moyen de 2 000 €.
• 51 startups financées à ce jour.
• Plus de 14 millions d’euros collectés en 2014.

 

Le bilan annuel 2015 de la plateforme pionnière de crowdfunding immobilier, Wiseed, est tombé. 61 opérations ont été financées, permettant une levée de fonds de plus de 25 millions d’euros.

Des chiffres en augmentation depuis 2014. 32 opérations ont permis le financement de startups et 29 pour l’immobilier.

Les projets que vous voyez sur la plateforme ne sont qu’une infime partie des projets reçus par Wiseed.

Ils sont d’abord sélectionnés par une équipe de pré-sélection qui sont eux-mêmes examinés par un second comité de sélection avant la mise en collecte et le financement du projet. Sur les 1 200 projets reçus pour les startups, seuls 2 % ont réussi à franchir toutes ces étapes ainsi que 10 % des 290 projets immobiliers proposés.

Avec plus de 50 000 contributeurs, le montant moyen d’investissement est d’un peu plus de 2 000 euros par membre.

La campagne qui a réalisé la levée de fonds la plus rapide est Les terrassses de Notre Dame par Elgéa. Elle a comptabilisé 400 000 euros en 10 minutes.

Les investisseurs sont majoritairement des hommes (91 %). 3 % seulement sont des femmes et 6 % sont des personnes morales. Toutes les tranches d’âge sont par contre touchées par le financement participatif immobilier.

Objectif, 10 Millions d’euro de CA en 2018

Dans la foulée, Wiseed prépare son expansion à l’international, avec une première implantation prévue en Allemagne au premier trimestre 2017.

Ces nouveaux projets devraient accélérer la croissance de l’entreprise, qui prévoit de passer le cap des 10 millions d’euros de chiffre d’affaires à l’horizon 2018.

Pour financer ses projets de développement, la société espère très vite muscler ses fonds propres. Dans le cadre de l’obtention de l’agrément PSI, Wiseed vient de se transformer en société anonyme à conseil d’administration, et a porté son capital social de 100 000 euros à 1 million d’euros. Une première étape accompagnée par l’ensemble de ses actionnaires, dont le Crédit Coopératif, qui détient dorénavant 8% de la société. Son objectif est maintenant de boucler une nouvelle levée de fonds et de faire rentrer de nouveaux partenaires. Wiseed prévoit de lever plus de 10 millions d’euros d’ici la fin de l’année 2016.

Pionnière sur le marché de l’equitycrowdfunding (financement participatif en capital) depuis sa création à Toulouse en 2008, Wiseed a déjà accompagné 140 projets économiques : 110 créations de startups et une trentaine de programmes immobiliers. 57 millions d’euros levés ont été levés sur sa plateforme, dont 25 millions d’euros en 2015. Implantée à Toulouse, Paris et Lyon, l’entreprise emploie 38 salariés et a réalisé un chiffre d’affaires de 2,2 millions d’euros en 2015.