Xinhua Nouvelles Agence, Beijing 31 Janvier – Titre: « e loyer trésor» cas de collecte de fonds faits illicites

Xinhua Nouvelles Agence « Xinhua Viewpoint » journaliste Bai Yang, Chen Ji

Illégalement pendant un an et demi de fonds de plus de 500 milliards de yuans, les investisseurs des victimes partout dans le pays 31 provinces, municipalités …… 14 Janvier préoccupation « e loyer trésor » plate-forme 21 impliqués étaient des procureurs a approuvé l’arrestation de Beijing . En quoi, « e louer trésor » plate-forme de contrôleur réelle, le conseil d’administration du Conseil exécutif Prudential principale Xiding Ning Yu, soupçonné de fraude financière, dépôts illégaux du public, la possession illégale d’armes à feu et d’autres crimes. En outre, un certain nombre de suspects ont été associés à l’affaire tout au long des procureurs a approuvé l’arrestation.

La plate-forme de réseau a balayé le pays comment la vérité? Yu Cheng Group chef de secrétariat d’une congrégation sous divers « Halo » caché combien ombragée? « Point de vue Xinhua » journaliste a récemment approuvé par les services compétents des enquêteurs de la police, le principal suspect et l’entreprise de la victime ont mené des entrevues en profondeur, restauré Yu Cheng Group et ses sociétés affiliées (ci-après dénommé «base Cheng-Yu ») l’utilisation de « e louer trésor «trajectoire du crime de collecte de fonds illégale.

 

La bannière du « réseau financier » sous la bannière de collecte de fonds illégale de 500 milliards

 

« E louer trésor » est « Yu Cheng-fondé » sous le Jin Yi Rong (Beijing) Network Technology Co., les opérations de la plate-forme de réseau Ltd. Février 2014, Yu Cheng Group a acquis la société, et une restructuration de ses activités de la plate-forme de réseau. Juillet 2014, Yu Cheng Group sera reconstruit plate-forme nommée «e loyer trésor», le nom des opérations en ligne de bannière « réseau financier ».

La police en charge du dossier, à la fin de 2015, de nombreux services de sécurité publique et les régulateurs financiers ont constaté que «e loyer trésor» de fonctionnement anormal, a immédiatement lancé une enquête.

 

Organes de sécurité publique trouvés au 5 Décembre, 2015, « Yu Cheng-basés » liquidité serrée continue jetable, la chaîne de capital rupture prêt à affronter le danger, en même temps, Yu Cheng Group a commencé le transfert de fonds, destruction de preuves, plusieurs cadres ont fui signer. Afin d’éviter des pertes plus importantes subies par les investisseurs, le 8 Décembre, 2015, le commandement du ministère unifié des organes de sécurité publique agissent contre Ding Ning et d’autres « Cheng-Yu » dirigeants clés mise en œuvre de l’arrestation.

 

Les enquêteurs de police a déclaré que le cas complexité de l’affaire, l’enquête extrêmement difficile. « Basés Cheng-Yu » Branches dans tout le pays, impliquant un certain nombre d’investisseurs et de la gestion financière de l’entreprise est dans le chaos, une énorme quantité de données de transaction d’affaires, le serveur doit seulement vérifier les entreprises de stockage de données pertinentes ont plus de 200 unités. Afin de détruire les preuves, le suspect sera plus de 1200 documents de preuves dans plus de 80 sacs, enterré 6 mètres de profondeur dans le sol, quelque part à la périphérie de Hefei, province de l’Anhui, le panneau a passé deux pelles, qui a duré plus de 20 heures avant à creuser.

Police d’abord identifié le top « basé Cheng-Yu » est immatriculé à l’étranger Cheng Yu International Holdings Limited, en vertu de laquelle il y a Pékin, Shanghai, Bengbu huit centres d’exploitation, et se compose de projets de financement, « e louer trésor » en ligne ventes, « e loyer trésor » ventes hors ligne et huit autres principaux secteurs d’activité, dont la plupart tournent autour de la plaque fonctionnement et les réglages « e louer trésor».

 

Les enquêteurs de police ont dit que à partir de Juillet 2014 »e loyer trésor» sur la ligne à Décembre 2015 a été fermé, « Yu Cheng-fondé » suspects pertinents à intérêt élevé comme appât, projet de location de fiction, l’utilisation continue par le nouveau-vieux , auto-assurance, etc. Un grand nombre d’illégaux absorbent des fonds publics, le total des transactions est élevé à plus de 700 milliards de yuans. Police d’abord identifié, «e loyer trésor» effectivement absorbé plus de 50 milliards de yuans de fonds, impliquant un investissement d’environ 900.000 personnes.

 

Faux articles faux garantie fausse tripartite: trois étapes de fabrication de camouflage escroquerie

 

 » ‘E location Po’ est un régime carrément Ponzi. » Dans le centre de détention, Yu Cheng Group Holding International, ancien PDG a dit Zhang, le «e loyer trésor » occuper l’argent truc des investisseurs, dirigeants d’entreprise sont bien conscients maintenant, elle était très pénitent.

« E louer trésor » créances étrangères, son modèle d’affaires est l’accord par le Groupe dans la société financière de crédit-bail et de la société de projet, puis sur la plate-forme « e location trésor » cession de créances sous forme d’émission de financement, après de recueillir des fonds, la société de projet loyer payé à la société de crédit-bail, la société de leasing paie le revenu et de capital aux investisseurs.

Les enquêteurs de police, dans des circonstances normales, les sociétés de crédit-bail de financement de projets gagnent spreads et la plate-forme pour gagner les frais d’intermédiation, mais «e louer trésor » dès le départ un «tour de passe-tours à la main » escroqueries, le soi-disant projet de location de fausse appellation fondamentale.

«Nous le financement de projets de fiction, l’argent transféré au locataire, le locataire et aux commissions, puis de transférer des fonds aux filiales de notre société, dans le but d’atteindre l’objectif de détournement des faits. » Dinning a dit qu’ils font cela avant et a dépensé plus de 800 millions de yuans à la société de projet et d’intermédiaire acheter des informations.

 

Pendant l’entrevue, « basée Cheng-Yu » Beaucoup de cadres sont confirmés aux journalistes que son entreprise a utilisé pour acheter des entreprises ou des sociétés fictives enregistrées dans d’autres façons sur les «e louer trésor » projet de plate-forme des faits fictifs.

 

« Pour autant que je sache, ‘e location Po’ 95% des projets sont faux, » Yu Cheng Anhui Financial Leasing Co., Lei Yong, directeur de l’unité de contrôle des risques qui dirige la cotinine main, avec 1,5% du montant du financement. – 2% pour acheter l’entreprise département de l’information où il est responsable de l’information de ces entreprises prêtes à remplir le contrat, a fait une fausse inscription dans le «e loyer trésor » ligne de plate-forme. Afin de renforcer la confiance des investisseurs dans l’investissement, ils ont également utilisé pour changer la façon dont les entreprises des projets d’emballage d’or enregistrés.

 

Les enquêteurs de police dans la police ont vérifié les 207 entreprises locataires, un seul et Yu Cheng location de vraies affaires.

 

Certaines entreprises impliquées dans l’incident ont été maintenus dans l’obscurité jusqu’à ce que le même. Bengbu City, un responsable de la compagnie, M. Wang a déclaré que sa société avait eu des prêts d’argent, l’autre partie à saisir la licence d’exploitation de l’entreprise, le certificat d’immatriculation fiscale et d’autres informations par la société de sécurité Yu Cheng groupe à la banque, mais jusqu’à la fin de 2015 après son compte en banque d’affaires est gelé, il a appris par les organes de sécurité publique dans leur entreprise est «e loyer trésor » faux financement lié à l’Internet. « Leur approche est trop mauvais, je l’espère, les organes de sécurité publique pour punir ce type de comportement, mais aussi l’un de notre innocence.», A déclaré M. Wang colère.

Selon la Banque populaire et d’autres ministères ont publié «Avis sur la promotion du développement sain des services bancaires par Internet Guidage, » plate-forme de réseau d’information que les services intermédiaires, vous ne pouvez pas mettre en place une réserve d’argent, ne fournissent pas de garanties de crédit. Selon l’enquête de police, « e louer trésor » l’absorption des fonds sous la forme de « route » plate-forme de paiement à un tiers dans la piscine de ses fonds propres, l’équivalent des fonds de la « poche gauche » mettre « la poche droite. »

 

En outre, Yu Cheng Groupe garantit également le contrôle direct des trois sociétés et une société d’affacturage, « e louer trésor » des garanties de projet. Professeur de droit civil et économique de la Chine Université de science politique Li Aijun a dit que si la plate-forme est introduit les agences de sécurité affiliées, les créanciers apporteront de grands risques.

 

« À faible risque à rendement élevé » engagement piège

 

«Investissement 1 yuan, rachetées à tout moment, à haut rendement à faible risque.» Tel est le slogan «e loyer trésor » largement diffusé. De nombreux investisseurs ont dit qu’ils sont écoutés « e louer trésor » taux d’intérêt de préservation du capital, le retrait flexible de l’engagement que trompés. Reporters appris que, «e loyer trésor» avait lancé un total de six produits, le rendement annuel attendu de entre 9 et 14,6 pour cent, beaucoup plus élevé que le taux général des produits financiers de retour.

 

Les investisseurs Zhang a dit, les vendeurs « e louer trésor » l’a encouragé à dire: «e loyer trésor » informations sur les produits de préservation du capital, même si la société n’a pas réussi à investir de l’argent ou encore.

 

Investisseurs M. Xu calculs des journalistes: «Je reçois 10 millions de dollars par comparaison, un an pour mettre dans la banque de gagner plus de 2000 dollars, sur le côté ‘e location Po’, il est le taux d’intérêt qu’elle promet 14,6%, a mis un an pour gagner plus de 14.000 yuans. « 

 

Investisseurs sièges dame a affirmé qu’il est «e loyer trésor» caractéristiques de tirage souples attirés :. « produit financier général ne peut pas être payé à l’avance, mais ‘e location Po’ 10 jours à l’avance et d’être dehors. »

 

À cet égard, Li Aijun a dit que la loi suprême en 2010 a introduit le crime de collecte de fonds illégale dans une interprétation judiciaire claire, nous ne pouvons pas revenir à attirer les investisseurs avec des promesses. En fait, le secteur financier des risques naturels, l’engagement intérêt de la préservation du capital en soi contraire à la loi objective. CRBC exigences plus explicites, les banques commerciales qui vendent des produits financiers doivent être effectués lorsque l’avertissement de risque.

 

Cependant, « e louer trésor » attrapé certaines personnes ne savent pas beaucoup de connaissances de faiblesse financière, avec de fausses promesses tissent un «piège». Afin d’accélérer le rythme d’expansion, Yu Cheng Groupe a également mis en place autour d’un grand nombre de succursales et sociétés affiliées, face directement à la population « marketing personnel. » En plus de son personnel push recommandé produits « e louer trésor », même « enthousiastes » pour fournir des services bancaires en ligne ouverte, l’enregistrement et la plate-forme d’autres services pour eux. Il est dans cette puissante offensive, « e louer trésor » en un an et demi, il a attiré plus de 900.000 investisseurs réels, les clients dans tout le pays.

 

Les leçons sont d’ énormes quantités d’argent occupées illégalement Yu Cheng Group

 

Selon l’enquête de police, « à base Cheng Yu » En plus d’une partie des fonds de tirage pour le service de la dette, mais une partie considérable est utilisé pour l’extravagance personnelle, maintenir d’énormes coûts d’exploitation de l’entreprise, mauvais investissement de la dette et le battage publicitaire.

Selon plusieurs suspects avoué, Ding Ning et plusieurs groupe étroitement lié femmes cadres, la vie privée très extravagant, dépensière retirera des fonds. Police d’abord identifié la valeur des dons en espèces de Dinning à d’autres, les biens immobiliers, véhicules, produits de luxe se sont élevées à plus de 10 milliards de yuans. Zhang Min une seule personne, en plus de ses cadeaux d’une valeur de 130 millions de Singapour villa de Dinning, d’une valeur de 12 millions d’anneau rose de diamant, voitures de luxe, montres et autres cadeaux, a aussi «récompenser» ses 550 millions de yuans.

 

« Yu Cheng-fondé » une grande dépense, mais aussi des salaires élevés du personnel. Le frère de Ding Ding Ning à Austin, par exemple, il avait un salaire mensuel de 18.000 yuans, mais plus tard transféré à Beijing, le salaire mensuel montera à 100 millions d’euros. Selon le récit de Zhang Min, l’ensemble du groupe qui détient un million de salaire annuel des cadres jusqu’à 80 personnes, seulement en Novembre 2015, les besoins Yu Cheng Groupe distribué aux salaires du personnel ont 800 millions de yuans.

 

De nombreux cadres de l’entreprise ont dit, afin de donner le congé public « poches profondes » impression, Dinning secrétaire des dizaines exigences générales de bureau vêtements portés et des bijoux marque de luxe « vitrine de l’image de l’entreprise, » même une fois pris un magasin de luxe pour acheter tous vides .

 

« Basé Cheng-Yu » De plus, depuis 2014, a beaucoup à dépenser un milliard de dollars la publicité d’un « marketing viral », Zhang Min également emballé dans le « banking Internet premier président de la beauté » comme un porte-parole de l’entreprise à différents publics activités.

 

La hausse de l’entreprise dans les dépenses, le rendement du capital de la pression croissante. Yong Lei a dit, « e louer trésor » sur la ligne aussi longtemps que un jour sans un nouveau projet, Dinning sera immédiatement des rappels.

En fait, « à base Cheng Yu, » les dirigeants de la position réelle de la société sont bien conscients.  » ‘E location Po’ le trou fera boule de neige, et ensuite se concentrer sur l’épidémie à un moment donné, l’argent retourné aux comptes clients, les nouveaux clients ne peuvent être retournés. » A dit Zhang, il avait en Septembre ici à 2015 laissez centre de données des estimations du mois, les résultats montrent, «e loyer trésor» du montant de rachat atteindra 900 millions en Janvier 2016, après quoi le montant de remboursement de la hausse mensuelle.

 

Cette prédiction, avec les organes de sécurité publique a eu des résultats très cohérents de l’analyse.

Dinning franchement, le bail de Yu Cheng Yu Cheng Groupe seulement, Yu Cheng Yu-métal et de nouveaux matériaux, les trois entreprises peut avoir un réel bénéfice d’exploitation, mais les trois sociétés un revenu total de moins de 800 millions, le bénéfice était de moins de cent millions. revenu normal « à base de Cheng-Yu » Ainsi, en plus de compter occupation fou « e loyer trésor » absorption des fonds, ne suffit pas à couvrir ses dépenses énormes.

 

« E louer trésor » soupçonné de crime de collecte de fonds illégale

 

Selon le «e loyer trésor » cas ont été identifiés dans une variété de crimes, la justice croient que le suspect a été arrêté pour ces actes de dépôts illégaux de la fraude publique et financière.

 

Université centrale des finances et Law School professeur Guo Hua introduction, le crime de dépôts illégaux du public ont quatre éléments constitutifs: le premier est sans l’approbation pertinente ou sous le couvert de la forme commerciale légitime de la séquestration, le second est les médias, SMS, etc. seront recommandées sous la forme de la séquestration du public, et le troisième est par d’autres moyens de private equity et d’autres engagements au service ou le retour dette, le quatrième au public qui ne sont pas une personne séquestration spécifique. Dans ce cas, l’utilisation suspecte de la plate-forme d’un réseau ouvert à la séquestration nationale, mais aussi les engagements de service de la dette extérieure, leur comportement a été arrêté pour le crime de dépôts illégaux du public.

 

« Pour déjà constitué des dépôts illégaux du crime du public, s’il y a investissement ou de consommation des dépenses inutiles pour les biens ne peuvent pas rembourser les circonstances, ils constituent la fraude financière.» À son avis, «e loyer trésor » cas suspects d’investissement véhicules haut de gamme et les maisons, de payer des salaires élevés aux employés prodigalité, reflète leurs fonds illégaux d’investisseurs possession à usage subjectif, qui est l’une des causes importantes de l’absorption des fonds ne peut pas être remboursé, est également soupçonné de fraude financière principale l’un des motifs.

 

Li Aijun a fait remarquer, est une sorte de haut risque financier caractérisé par l’industrie, afin que les gens ont besoin de savoir avant d’investir plus certaines connaissances financières, de savoir de tout investissement comportements sont à vos propres risques, si les investisseurs financiers à participer aux activités du criminel présumé , il faudra plus de risques.

 

Derniers développements: les autorités médico – légales sont le renforcement de biens volés roulées Perte

 

Les enquêteurs de police, comme les transactions financières complexes « base-Cheng Yu », la gestion financière est dans le chaos, les flux de son capital est toujours sous enquête. À l’heure actuelle, l’organe de sécurité publique est une pleine coopération avec la Commission bancaire de Chine réglementation, la Banque populaire et d’autres ministères pour accélérer l’avancement des travaux, aller tout enquête et la collecte de preuves, des biens volés, les actifs et les autres travaux impliqués dans le dépistage, de maximiser la restauration des pertes des investisseurs. Afin de faciliter le rapport des investisseurs, toutes les infos sur la disposition de l’affaire, les organes de sécurité publique ont été érigés dans l’information des investisseurs plateforme d’inscription, et sera bientôt montage activé sur le site officiel du ministère de la Sécurité publique.

 

Les autorités ont déclaré que les investisseurs devraient être rapport en temps opportun et proactif, les informations d’inscription, fournir des preuves pour éviter de ne pas en temps voulu, sincèrement signaler l’inscription au détriment de leurs intérêts légitimes, en même temps, s’il vous plaît les investisseurs selon les militants, ne croient pas les rumeurs, ne passent pas des rumeurs, ne confondez pas, ne pas organiser, participer à diverses activités illégales. Les personnes soupçonnées d’un crime, devraient coopérer activement avec l’enquête, rembourser les revenus illégaux, de clémence.