Un esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversión donde el operador, un individuo o una organización, paga rendimientos a sus inversores por el capital propio de los nuevos inversores y no de los beneficios de la operación. Operadores de esquemas Ponzi atraen inversionistas generalmente nuevos ofreciendo rendimientos más altos que otras inversiones, en forma de retornos a corto plazo que son anormalmente altos o inusualmente estable.

Esquema de Ponzi de auriculares a veces comenzar con negocios legítimos, particularmente cuando la empresa es incapaz de alcanzar el rendimiento esperado. La empresa se convierte en una cadena de Ponzi si continuaba estas actividades fraudulentas. Independientemente de la situación inicial, la perpetuación de altos rendimientos requiere un flujo de dinero de inversores nuevos para apoyar el ritmo de los pagos en constante aumento.

Ponzi L´Histoire

El esquema se nombra después Charles Ponzi, que llegó a ser notorio para el uso de la técnica en 1920. La idea, presentada en las novelas (por ejemplo, 1844 novela Martin Chuzzlewit y 1857 novela little Dorrit de Charles Dickens), se hizo realidad en la vida real por esquema de Ponzi que, con su funcionamiento tenía tanto dinero que él fue el primero en ser conocido en los Estados Unidos.

Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi nació en 1882 en Lugo en la provincia de Ravenna en Italia.

Ponzi viene a Boston el 15 de noviembre de 1903 a bordo del S.S. Vancouver. Sus declaraciones a un periodista de The New York Times, tenía solo $2,50 en el bolsillo, después de haber perdido todos sus ahorros en el juego durante la travesía. Tenga en cuenta que muchos detalles de la vida de esquemas Ponzi provienen de sus declaraciones, lo que les hace objeto de atención, dado su sentido de la fabricación. En Boston, realizó varios trabajos, incluyendo a un niño en un restaurante donde serán despedido por motivos de robo.

En 1907 para Montréal Ponzi aprendió d´un cierto Luigi Zarossi cómo prometen tasas de d´interet extraordinaria. Él aprende que uno de sus compatriotas, Luigi Zarossi, que se instaló en Montreal y que ha prosperado a través del comercio de cigarros. Charles Ponzi dejó Boston para Montreal en julio de 1907 con un dólar en su bolsillo. Zarossi todavía tiene su tienda de la cigar, rue Saint-Jacques; También ha establecido una institución financiera, la Banca Zarossi destinada a ahorro de dinero en efectivo de inmigrantes italianos. Para atraer a los solicitantes, Zarossi ofrece el 6% de interés, mientras que otros bancos ofrecen sólo el 2%. Ponzi es consigue un trabajo en hacerse pasar por Charles Bianchi, un pariente de la familia Bianchi (familia totalmente ficticia) en Italia. Entró como un cajero antes de asumir funciones más importantes. Encuentre rápidamente que Zarossi no puede ofrecer una tarifa tan alta, que utilizando incluso nuevas solicitudes de dinero y que si todos los depositantes exigiendo su dinero, sería la quiebra. Cuando en 1908, los depositantes comienzan a tener dudas, Zarossi huyó a México con la caja, dejando a su esposa e hijos en Montreal.

Aunque es posible que Ponzi podría han desempeñado un papel en el fraude en Zarossi, no hay cargos contra él y esta es la simple suma de $423,58, que le valió la prisión: se viene un día a un ex cliente de Zarossi almacenamiento canadiense, roba una chequera y es él mismo un cheque por $423,58 forja la firma del Director de la Agencia Damien Fournier. Desenmascarado, que fue condenado a tres años de prisión en la cárcel de St-Vincent-de-Paul. Veinte meses después es lanzado, pero en los meses siguientes, fue otra vez arrestado por intentar entrar ilegalmente en los trabajadores italianos en los Estados Unidos. Cumplirá una condena de dos años en una prisión de Atlanta.

En 1919, en Boston fue entonces un líder d´oeuvre prometedor 30% en 40 días a inversores y 240% anual. Un esquema de pirámide cuya envergadura supere ampliamente la Banca Zarossi. Prometió a los inversores un interés del 50% en 45 días y 100% en 90 días. inversión 40.000 y la burbuja estallaron en 1920. Los montos prometidos son diferentes según las fuentes.

L´IDEE inicial de Ponzi o su apoyo d´investissement fue una falla del sistema. Este fallo se basó en el arbitraje de los cupones respuesta internacional de sellos postales que era viable en pequeñas cantidades. Sin embargo, él pronto desvió dinero de los inversores para hacer los pagos a los inversores anteriores y sí mismo.

La Unión Postal Universal (UPU), que incluye las administraciones postales del mundo desde 1878, respondieron a la solicitud de un sello universal mediante la creación de cupones de contestación internacionales 01 de ^octubre de 1907. Un individuo aporta a su país un cupón internacional al precio de 0,28 Franco (o su equivalente) y envió a su corresponsal en todo el mundo. Este recipiente fue en cualquier oficina de correos donde, contra entrega del cupón, recibe uno o más sellos de su país, un valor correspondiente para el franqueo de una carta de servicio internacional (0.25 Franco o su equivalente). La diferencia de 0.03 que Franco fue utilizado para cubrir los costos de compensación entre las administraciones postales, una haber recibido todo el dinero del cupón, el otro haber vendido un sello sin percepción del dinero. Como en aquel momento fue una buena estabilidad de la paridad de cambio de divisas, el sistema podría funcionar sin problema.

La salida de la primera guerra mundial y sus consecuencias financieras en la economía mundial totalmente sacudido el sistema observa las frecuentes devaluaciones y el aumento de tarifas postales que sobrevino. Las administraciones postales se convirtieron en deficientes en estos intercambios y tuvieron que tomar medidas restrictivas para el uso de este servicio. Carlos vieron una oportunidad y compraron masivamente cupones, el engaño fue descubierto cuando un qu´il de s´apercut de la persona que cubre los códigos de cupón de compra sistema ´en n qu´il existe. De hecho, el rendimiento fue factible a pequeña escala.

Pero lo que la hace tan apasionante la vida de c´est Ponzi que Ponzi fue condenado a 5 años de cárcel en Boston. De 3,5 años, él fue lanzado y probado otra vez para el vuelo en l´etat de la ley de Massachusetts. Durante el juicio en apelación, s´enfuit Ponzi en Florida, donde él intentó vender la tierra de pantano. Un tribunal de Florida culpable lo reconoció, pero Ponzi despues salir de Texas. Atrapados, fue a Massachusetts para su condena.

Cuando qu´il fue lanzada en 1934, el gobierno de Estados Unidos dio l´ordre de l´extrader en Italia, donde vivió por un tiempo de hurto, hasta que Benito Mussolini, el líder del país nombrado en la sección finanzas del país que es un lugar ideal para un ladrón. Sospecha de fraude, logró escapar de un equipo del brazo de la grosa y huir a Brasil que tomó cuidado para tomar una lata en el cajero en el cruce.

Entonces vivía normalmente, haciendo tales traducciones. Durante la década de 1930, publicó su autobiografía: la rize de Señor Ponzi. Después de que salud refiere a que le dejó casi ciego, él murió, había arruinado el 18 de enero de 1949 en un hospital público en Río de Janeiro.

Bibliografía

• Registros de autoridad: • fichero de autoridad internacional virtual nombre estándar internacional identificar • biblioteca del Congreso • Gemeinsame Normdatei WorldCat
• Charles Ponzi, la subida de Sr. Ponzi (texto de dominio público), 1936
• John Kalbfleisch, esquema de Ponzi: la Montreal enlace., Montreal, la Gaceta, 05 de julio de 2009
• (en) Donald Dunn, Ponzi: La increíble historia real del rey de inconvenientes financieros (biblioteca de hurto) (libro en rústica), Nueva York, Broadway, 20041 ^º Ed. (ISBN 978-0-7679-1499-4, LCCN 2004266761)
• Zuckoff, Mitchell. Esquema de Ponzi: la historia verdadera de una leyenda financiera. Casa al azar: Nueva York, 2005. (ISBN 1-4000-6039-7)
• El canal de historia. "En busca de la historia: el Sr. Ponzi y su régimen". 09 de febrero de 2000. (AAE-42325, ISBN 0767016726)
• (en) Roberto Sobel, el gran Toro mercado: Wall Street en la década de 1920, New York, Norton. de 1968
• David Lescot, el sistema de Ponzi, ley sur, 2012, (ISBN 978-2-330-00184-1)

Referencias

Las características d´un Ponzi o piramidales

Por lo general, se prometen a rendimientos extraordinarios en la inversión inicial. El promotor vende acciones a inversores aprovechando la falta de conocimiento de la jurisdicción o el inversor o el uso de reclamos como estrategia de qu´une de inversión exclusivo que debe mantenerse en secreto para asegurar una ventaja competitiva. La paga de Ponzi rinde a primeros miembros con l´argent de los futuros miembros sin crear nada.

"Otros nombres: otros nombres:" cadena de plata "," esquemas de la pirámide "," bola de nieve"," pirámide Ponzi», Spam C MMF», Spam "Hacer dinero rápido", "Madoff", Caballería etc.. ..

El Ponzi a veces comenzar con las operaciones con vehículos de inversión legítimos, tales como los fondos de cobertura o en el caso de ponzi sello mensajes. Por ejemplo, un hedge fund puede degenerar en una cadena de Ponzi si se pierde dinero y los desarrolladores, antes que admitir su incapacidad para responder a las expectativas, hacer declaraciones falsas y (si es necesario) generar los informes de auditoría fraudulentas.

Una amplia variedad de vehículos o las estrategias de inversión, generalmente legítima, se convirtió en la base de esquemas de Ponzi. Por ejemplo, Allen Stanford utiliza Banco certificados de depósito de estafar a decenas de miles de personas. Certificados de depósito son generalmente instrumentos de bajo riesgo y asegurados, pero el CD de Stanford fueron fraudulentas.

Inicialmente, el promotor tendrá que pagar altos rendimientos para atraer más inversionistas y retener inversionistas poniendo dinero extra. Otros inversores están empezando a participar, llevando a un efecto en cascada. El retorno a los inversores iniciales se paga con la inversión de nuevos actores y no sobre las ganancias.

A menudo, mayores rendimientos animar a los inversores a dejar su dinero en el sistema, para que el promotor no tiene que pagar mucho por los inversores; Simplemente tiene que enviar declaraciones mostrando cuánto ganaron. Esto mantiene la l´illusion que el teléfono es una inversión con altos rendimientos.

Los autores intentan minimizar retiros ofreciendo nuevos planes para los inversionistas, a menudo allí donde el dinero es congelado por más tiempo, a cambio de mayores rendimientos. El patrocinador así ve nuevos flujos de efectivo, los inversores se informaron que no se puede transferir el dinero desde el primer plan para la segunda. Si desean que algunos inversionistas a retirar su dinero conforme a los términos del contrato, sus peticiones son generalmente procesados rápidamente, que da la ilusión de otros inversores que el fondo es solvente.

Un esquema piramidal es un modelo de negocio no viable y a menudo ilegal que atrae a los miembros a través de una promesa de pago o servicios a otros en el sistema, en lugar de brindar una inversión real o la venta de productos o servicios al público. Estos esquemas existen para por lo menos un siglo, existen variaciones para ocultar su verdadera naturaleza. Algunos planes de marketing como marketing multinivel o publicidad gobernado los ingresos compartidos también se han clasificado como esquemas piramidales.

En un esquema de pirámide, una organización requiere personas a unirse y hacer un pago. En cambio, la organización promete a sus nuevos miembros una parte del dinero de cada miembro adicional de la que contratan. Los administradores de la organización (los que están en la cúspide de la pirámide) también reciben una parte de estos pagos. Para los administradores, el régimen es potencialmente lucrativo porque se aprovechan de la gente debajo de l´argent.

Estas organizaciones rara vez ofrecen ventas de productos o servicios con valor real. Sin crear bienes o servicios, la única manera para un esquema de pirámide generar ingresos es reclutar a más miembros o a buscar más dinero de los miembros actuales. Por último, el reclutamiento es más posible y el sistema de s´ecroule.

Sistema s´ecroule siempre, sin nuevos miembros que l´argent pagar retiros de alumnos, de hecho debe rápidamente más gente que d´habitants en el mundo.

Algunas estafas que giran:

Las redes de publicidad han en común un comportamiento demente + patrocinio = ponzi

El paypal correo clásico

Hola a todos

Tomar 5 minutos para leer este correo, ca realmente vale la pena!

Quería compartir un truco que he encontrado por Internet.

Realmente no es mi costumbre escribir este tipo de correo pero esto es algo que realmente parece que funciona y que permite para hacer dinero fácil con solamente la apuesta inicial de 5 euros. (Instrucciones y operación detallada en un archivo zip como accesorio, pero lea esto primero :))

Todo lo que necesitas es una cuenta con Paypal (www.paypal.com), el sistema que permite hacer su compra en línea pagando con facilidad con su tarjeta de crédito. (Por mi parte, yo tenía una así que…) y 30-40 minutos de su tiempo para leer el documento adjunto. Y después, se puede ver si le tienta!

Libre para hacer lo que quiera, pero por mi parte participa porque, en el peor de los casos, si realmente ca no funciona como se esperaba, he perdido 5 euros como máximo. Pero al leer el concepto, usted verá que lógicamente y matemáticamente funciona.

Contacté con una o dos personas que están en la lista (verá esta lista en el concepto que se adjunta) y respondieron que ca realmente caminó y ca el aire de personas como tú y yo:-).

Es posible ir desde 5 euros a 5000 euros en pocas semanas…

Se pesa esta cosa pero funciona! Y 5 euros es losa 🙂

Se trata de…

Jugar (o no para jugar)

Resumen de lo que debe hacer: esto se explica en el documento adjunto de Word, pero hay un montón de blabla entonces en pocas palabras para que entiendas:

1. Tener una cuenta de PayPal. Si usted no tiene uno, créelo. ¡ Es gratis!
2. Enviar 5 euros via PayPal en el correo electrónico N ° 1 que se encuentra en el documento adjunto de Word.
3. Luego borrar esta dirección N ° 1 y los otros 4 con cambio de direcciones hacia arriba, la N ° 2 se convierte en N ° 1, N ° 3 se convierte en n º 2, etc.. N ° 5, que se convierte en Nº 4 y luego poner tu dirección de correo electrónico que usaste para tu cuenta PayPal! Va a ser tan situada n ° 5, esto es muy importante! Si lo desea, puede copiar pegar el documento de Word y luego actualizar su dirección n ° 5.
4. Entonces simplemente difundir este documento de Word con un máximo de personas (mínimo 40). Es por esto que si sabes de otros medios de emisiones rápidas puede utilizar. Por ejemplo Peer to peer (bittorents enlaces). Adjuntar los archivos adjuntos un buen video o serie de tv (no falso es usted, por favor) u otra música, qué crees que podrían ser transferido por muchas personas, y se ejecuta un máximo. Está claro que menos que publica más la probabilidad de tener un montón de dinero disminuye.

PD: Si quieres contactar con alguien para saber si funciona o ayuda para aprender a distribuir sus documentos no dude en contacto una de las personas en la lista de 5 correos electrónicos desde el documento de Word, así elegir quién quieres preguntar una vez más.

No lo dudes, un correo no muerde!

De hecho el estafador tiene los 5 emails por encima de ti!

¿Cómo protegerse?

Simplemente mucho sentido común y unos reflejos.
Sentido común, es decir que para el año 2016, 10% rendimientos ya son enormes y en base a riesgo. Cuando se promete 20% o el 50% garantizado, se puede olvidar.

Más hizo el cálculo más de 5 años, se promete nada menos que convertirse en multimillonario e incluso multimillonario.

Los estafadores no ocultan sus paquetes de las explicaciones científicas oscuro apodo o negocios relacionados con venta por mayor (comercio, voage etc.)

Una pirámide de la variante

En mi opinión esto se asemeja a una pirámide progresiva, c´est los parientes contratados miembros pero n´arrivent más rápido, dan para arriba y hay un lugar para un nuevo vendedor.