¿La víctima de una estafa? Qué debo hacer

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Estafa de víctima policía

Usted tiene o sospecha que ser estafado? ¿Qué hacer en esta situación? ¿Qué hacer cuando eres víctima de fraude, una estafa, una estafa o un fraude? Es ¿qué posibilidades hay recuperar el dinero perdido? ¿Quién contactar y qué medidas llevar a cabo? La víctima, ya sea un individuo o una empresa es a veces angustiado.

Sommaire

1 Compruebe refleja, que es una estafa.

Para esto vea la lista de estafas, así como la guía para ver proteger estafas, si de hecho su tumba dentro de estafa luego proceder al siguiente paso.

Francia

Compruebe los permisos de la AMF o si la empresa es conocida

Servicio de información de ahorros "responder a sus preguntas sobre productos de ahorro, la bolsa o el papel de la AMF. 01 53 45 62 00 * (precio de llamada local).

Canadá

AMF Canadá https://www.lautorite.qc.ca/fr/parler-agent-info.html#

 

Es decir. Diddle/estafa/vuelos/abuso de confianza

Estafa

La estafa está recibiendo una propiedad o dinero por un corrupto: documentos falsos, mentir… Estafas de Internet también se suprimen.

Caso de estafas

Hay estafa cuando sólo una persona volver a propiedad, dinero o hacer un servicio mediante engaño. La víctima da su dinero voluntariamente.

Engaño puede incluir:

  • en el nombre (uso de una identidad falsa),
  • de la calidad (haciéndose pasar por dueño o compañía de seguros, por ejemplo).
  • en un documento falso (un grado falso por ejemplo).

El fraude de seguros (con el robo de su computadora portátil mientras que él ha perdido perdón) se considera para ser una estafa.

Llamado el fraude nigeriano, es una forma de fraudes cometidos en internet. El estafador entra en contacto con sus víctimas por correo y pide que pague honorarios por supuesta transferencia de fondos desde el extranjero. En cambio, el estafador se compromete a donar una parte de los fondos transferidos. Al final, la transferencia no ocurre y el estafador guarda el dinero de los llamados honorarios pagados por la víctima.

Diferencia de robo y abuso de confianza

La estafa es diferente del vuelo. No hay ningún descuento voluntario durante un vuelo.

La estafa es diferente de la violación de la confianza. En una estafa, la operación es fraudulenta desde el principio. En un abuso de confianza, el autor ha recibido los bienes o el dinero legalmente y vuelta luego.

Por ejemplo, un tutor que desvió dinero de la persona bajo tutela comete un abuso de confianza debido a que tiene derecho a administrar el dinero para un propósito específico. Él entonces había desviado este derecho a su propia ventaja.

Por el contrario, si una persona es hacerse pasar por el tutor de una persona a retirar dinero del Banco, comete un fraude porque no tenía el derecho de gestionar ese dinero.

Irse sin pagar de un restaurante o una estación de gasolina es un robo ni una estafa sino un diddle.

uso

Oposición de banca

Una vez conocida la estafa, debe limitar las consecuencias inmediatas al bloquear, si es posible, el medio de pago utilizado:

  • bloqueo de tarjeta de crédito
  • oposición a los cheques,
  • suspensión de transferencias o retiros,

Presentación de queja

La víctima tiene un período de 3 años para presentar una queja.

Este período comienza desde el día en que la propiedad fue entregada al estafador (o desde el último pago, si la entrega es ser gradual en el tiempo).

Si la víctima está en un estado de debilidad, el período comienza desde el día que está en condiciones de comparecer ante la justicia.

Nota:

la víctima también puede utilizar, además de sus esfuerzos, el teleservicio de notificación (en caso de fraude en internet o por correo electrónico) o póngase en contacto con "Estafas de información" por teléfono (en caso de estafa de internet).

Compensación

Además de una pena de prisión, el delincuente puede ordenarse a pagar daños y perjuicios a su víctima.

La estafa es punible:

  • 5 años de prisión
  • y €375 000 fino.

Las penas máximas ir a 7 años de prisión y €750 000 fino en casos:

  • suplantación de la identidad de un funcionario público.
  • una colección falsa a una organización caritativa.
  • o el abuso de debilidad.

Si el fraude fue cometido en banda organizada, las penas máximas son 10 años de prisión y multa de €1.000.000.

El intento de fraude se castiga las mismas penas. Por ejemplo, si una persona está posando para que una aseguradora pero no para obtener el dinero de sus víctimas.

 Ver más información

  • Estación de policía
  • Brigada de la gendarmería
  • Abogado

 fuentes

Diddle

Condiciones relativas a los hechos

El diddle es un delito cometido por una persona dejando sin pagar y después de haber consumido o utiliza sus servicios:

  • un taxi
  • un hotel, si la estancia es de menos de 10 días
  • un restaurante o Café,
  • o una gasolinera.

El diddle es también conocido como robo o robo.

Condiciones relativas al autor

Para ser declarado culpable, el autor deberá:

  • sabe que él es incapaz de ser deliberadamente comprometidos a no pagar, o pagar
  • y estar dispuestos a pagar.

Diferencia de robo y fraude

El diddle es distinguido del vuelo porque no se aplica a tiendas de comida o ropa, por ejemplo.

El diddle es cerca de la estafa pero el último es castigado más severamente y refiere a hechos más graves. Por ejemplo, si una persona es hacerse pasar por un oficial de policía para "requisar" gasolina.

El riesgo del agresor:

  • 6 meses de prisión,
  • y multa de 500 de 7 €

También se puede pedir para pagar a la víctima mediante el pago de daños y perjuicios.

fuentes

Abuso de confianza

Abuso de confianza se caracteriza por poseer bienes pertenecientes a otros al contrario de lo que se acordó con su dueño.

Hay abuso de confianza cuando alguien apropia de uno que le entregó su víctima, propietario. Esta propiedad puede ser una suma de dinero, una mercancía, un efecto de Comercio (bancario o comercial tales como cheque, texto del Tratado). También es el caso de datos informáticos. Por ejemplo, si un vendedor tiene a un cliente de su archivo de empresa para el uso en su nuevo trabajo.

Para probar el abuso de confianza, primero debe demostrar:

  • que (a diferencia del vuelo) el bien se ha dado al final de un acuerdo escrito o verbal explícitamente entre la víctima y el perpetrador de la violación de la confianza.
  • que bien se desvió (utilizado en maneras que no sean de lo habían acordado), se disiparon (dado, vendido) o no se ha hecho en tiempo.

También debe demostrar que el autor de la violación de la confianza había actuado a sabiendas (saber seriamente que lo contravienen el acuerdo original).

Sin embargo, no es necesario establecer que el acuerdo inicial a la entrega de las mercancías fue viciado desde el principio por una mentira o un engaño. Esto diferencia a la violación de la confianza de la estafa.

Abuso de confianza es castigable por 3 años de cárcel y €375 000 fino.

Oraciones pueden exacerbarse, sobre todo si el autor del abuso convertido:

  • mercancías resultantes de un llamamiento a la generosidad del público,
  • propiedad de una persona particularmente vulnerable o

La violación de la confianza entre los cónyuges o entre padres e hijos es probable que no hay juicios, a menos que en conjuntos de documentos o esencial para todos los días objetos de la vida (por ejemplo, un mapa de identidad o de medios de pago).

A saber:

no se castiga el intento de violación de confianza.

La víctima puede presentar una queja por violación de la confianza con el fin de obtener una indemnización por los daños.

La reparación es equivalente a la cantidad del precio del bien desviado, a los que puede añadirse remuneración destinada a cubrir:

  • el importe de los gastos de juicio,
  • los costos incurridos por la privación del objeto,
  • el perjuicio moral.

La solicitud debe hacerse dentro de un período de 3 años desde el día que el interesado tiene los elementos para buscar la apropiación indebida o disipación de los bienes.

 fuentes

Lavado de dinero

 

Lavado de dinero es ocultar fondos de fuentes ilegales (tráfico de drogas, robo, fraude (incluyendo piramidales), venta de armas, robo, fraude,…) por reinvertir en actividades legales (bienes raíces, restaurantes, etc.). SE

El objetivo del autor de lavado de dinero es facilitar la falsa prueba del origen de éstas son las autoridades. En la práctica, lavado de "dinero sucio" puede aparecer en forma de diversos mecanismos, como por ejemplo la emisión de facturas falsas entre varias compañías de shell.

Sanciones

En Francia, el lavado de dinero es punible por el artículo 324-1 del código penal que prevé una pena de 5 años de prisión y multas de 375 000 euros. Esta sanción puede agravarse en algunos casos. Por ejemplo se aumenta la pena a 10 años de prisión y multa de 750000 euros en dos casos: Si el lavado de dinero se comete habitualmente o utilizando los servicios proporcionados por el ejercicio de una actividad profesional y cuando se cometan en banda organizada. Para un punto completo de sanciones, ver los artículos del código penal a simple lavado y blanqueo agravado.

Riesgos por participar en una pirámide de ponzi

¿Además de perder su dinero? Mucho.

Mira la diferencia con sitios buenos de mis inversiones como tema: credit.fr, bolden, Lendix, pretup

Estafa de MLM 2
Además de perder su dinero, hay riesgos mucho más grandes.

Usted puede ser acusado de estafa

El intento de ganar dinero de forma fácil y anormal, en particular permitiendo a manipular (ingeniería social), eventualmente llevar a que te timen (fraude 419…), no tiene una víctima sino un cómplice. No se puede confiar en su propia vileza.

En un video documental muy bueno de la 05.02.2013 – frente a la mafia de Internet, hay, entre otras cosas, una entrevista de una mujer condenada por complicidad activa blanqueo de capitales después de quedar atrapado en una operación de ingeniería social.

Además, la pirámide (proceso dijo que la "bola de nieve" o la "cadena de plata") está prohibido en Francia desde 1953 (artículo L 122-6 del código de consumo 1 ° y 2 ° párrafos). Este texto se ha completado por una ley de 01 de febrero de 1995 ((3) y (4) párrafos) que especifica las prohibiciones en las redes de ventas. Desde entonces, una empresa que no cumpliría con el presente Reglamento y tendría prácticas ilegales sería condenada.

Según ley francesa, "está prohibido para que una persona a recoger pertenencias o inscribirse en una lista requiriendo su pago de ninguna contraprestación y en él trayendo beneficios financieros como resultado de una progresión geométrica en el número de personas reclutadas o registrado" (arte). L. arte y 122-6. L. 122-7 del código de consumo) y "esta prohibición viene con multas o penas de prisión. »

El Tribunal Correccional de Albertville por ejemplo condenado a penas de cuatro a diez meses de prisión suspendida 33 Saboya que participaron en un juego de dinero similar a una pirámide de Ponzi, que aprendimos con la Fiscalía.

Estas condenas por fraude, fueron emparejados en multas entre 4.500 y 20.000 euros. Otros cuatro acusados recibieron multas simples.

Sanción del delito de fraude

En primer lugar, cabe recordar que la prescripción de la estafa se adquiere después de un período de tres años desde el día de la entrega de lo codiciado.

Las sanciones máximas de fraude son:

-Para los individuos: 5 años de prisión, €375.000 multa y prohibición o confiscación de ciertos derechos.

-Para personas jurídicas: €1.875.000 fina así como las sanciones previstas en el artículo 131-39 del Código Penal.

La tentativa es castigable por las mismas penas.

Oraciones se trajeron a siete años de prisión y multa de 750.000 € cuando la estafa se lleva a cabo:

-Por una autoridad de depósito pública o responsable de una misión de servicio público, en el ejercicio o en ocasión del ejercicio de sus funciones o de su misión (artículo 313-2-(1) del código penal);

-Por una persona que toma indebidamente la calidad de una persona custodio de la pública o cargada con una misión de servicio público autoridad (artículo 313-2-(2) del código penal);

-Por una persona que apela al público para la emisión de valores o de recaudación de fondos para fines humanitarios o sociales (artículo 313-2-(3) del código penal);

-En detrimento de una persona cuya particular vulnerabilidad, por edad, enfermedad, enfermedad, incapacidad física o mental o por un embarazo, es aparente o conocido de su autor (artículo 313-2-(3) del código penal).

Las oraciones se traen a 10 años de prisión y multa de €1.000.000 cuando fraude sea cometido en banda organizada.

Este quiere decir eso si te Patrocine una persona es responsable de la suelta es d´escroquerie en banda organizada, si es de lavado de dinero.

Custodia puede ampliarse "en circunstancias excepcionales" para arriba a 96 horas, una búsqueda que llevó a cabo fuera de las horas legales (después de 21:00 y antes de 6:00), teléfono golpeando o videos grabaciones hechas sin el conocimiento de los interesados.

http://www.lesechos.fr/28/06/2013/lesechos.fr/0202861644137_l-escroquerie-en-Bande-organisee –l-un-des-delITS-les-Plus-severement-punis.htm

Usted puede ser acusado de lavado de dinero

 

 

Lavado de dinero es ocultar fondos de fuentes ilegales (tráfico de drogas, robo, fraude (incluyendo piramidales), venta de armas, robo, fraude,…) por reinvertir en actividades legales (bienes raíces, restaurantes, etc.). SE

El objetivo del autor de lavado de dinero es facilitar la falsa prueba del origen de éstas son las autoridades. En la práctica, lavado de "dinero sucio" puede aparecer en forma de diversos mecanismos, como por ejemplo la emisión de facturas falsas entre varias compañías de shell.

Sanciones

En Francia, el lavado de dinero es punible por el artículo 324-1 del código penal que prevé una pena de 5 años de prisión y multas de 375 000 euros. Esta sanción puede agravarse en algunos casos. Por ejemplo se aumenta la pena a 10 años de prisión y multa de 750000 euros en dos casos: Si el lavado de dinero se comete habitualmente o utilizando los servicios proporcionados por el ejercicio de una actividad profesional y cuando se cometan en banda organizada. Para un punto completo de sanciones, ver los artículos del código penal a simple lavado y blanqueo agravado.

Más que se dedica a actividades ilegales, las pirámides de Ponzi:

Francés, por el artículo L122-6 del código de consumo, esquemas piramidales ilegales porque prohibido: el incumplimiento de esta prohibición es, en el extremo del artículo L122-7 del mismo código, sancionado penalmente una multa máxima de 4.500 euros y una pena de prisión de un año. El delincuente puede, además, condenado a reembolsar a los clientes que no han podido cumplirse, las sumas pagadas por ellos.

Entre las más famosas pirámides simples, son donaciones de canales (te invitamos a hacer una donación y para rotar la cadena), o incluso sistemas de caballería (financiación en la que el capital de las nuevas incorporaciones se utiliza para pagar intereses a anteriores inversores).

Casos famosos

Esquema Ponzi: murió en la miseria

Madoff: condenado a 150 años de prisión

Conseguir fácil, 300 000 de vistimes de patrocinadores continuó ver http://geteasy-way.eu/#new50 también http://www.lefigaro.fr/argent/2015/04/22/05010-20150422ARTFIG00140-une-arnaque-aux-investisseurs-fait-plusieurs-dizaines-de-milliers-de-victimes-en-france.php y http://www.tahiti-infos.com/Arnaque-internationale-Get-Easy-une-centaine-de-victimes-en-Polynesie_a120868.html

Otras pirámides: prisión para participantes http://www.liberation.fr/societe/2014/02/03/prison-avec-sursis-pour-avoir-participe-a-une-pyramide-de-ponzi_977529

La historia más grande 21/02/2016 chino casi 1 millón fueron víctimas de una estafa financiera en una plataforma de préstamos entre particulares para 7,6 billones. http://www.latribune.fr/Economie/International/Chine-une-Chaine-de-Ponzi-a-7-6-Milliards-de-dollars-mise-au-jour-547524.html

y para aquellos que han olvidado declarar ganancias, usted puede ser cargado con fraude fiscal

Fraude fiscal es escapar o intentar escapar del impuesto por cualquier medio. El autor de la evasión fiscal puede ser impuesto y sanciones penales. El hecho de ocultar ingresos gravables propiedad expone impuesto sanciones. Responder las siguientes preguntas y respuestas muestran automáticamente eres el autor de un fraude fiscal si deliberadamente utiliza algunos métodos para escapar o intentar escapar, en parte o totalmente, a los impuestos. Como tal, se consideran especialmente comportamiento fraudulento:

  • una omisión deliberada declaración,
  • una ocultación voluntaria de activos o ingresos sujetos a impuestos,
  • la organización de su insolvencia,
  • más en general, cualquier maniobra pretende impedir la recaudación de impuestos.

Si el IRS detecta comportamiento fraudulento, puede traer cargos criminales después de la opinión de la Comisión de delitos fiscales. Independientemente de las sanciones tributaria, incurre en el autor de la evasión:

  • €500.000 fina
  • y 5 años de prisión.

Estas oraciones se traen a € 2 000 000 de multa y prisión de 7 años cuando los actos fueron cometidos en banda organizada o gracias a:

  • apertura de cuentas o adquirir contratos con organizaciones extranjeras.
  • la interposición de personas o entidades en el extranjero, pantalla
  • el uso de una identidad falsa de documentos falsos (o cualquier otra alteración),
  • una dirección postal o un acto ficticio o artificial en el extranjero.

Nota: creo que ganancias informe en impuestos no se gana dinero legal siempre.

¿Si declaramos nuestras ganancias a los recaudadores de impuestos estamos solos o no?

Difícil pregunta, solamente impuesto creo, no para conseguir ganancias ilegales… es un poco como en esta historia http://www.blogactualite.org/2013/11/doit-on-imposer-les-revenus-illicites.html básicamente la persona ha sido quitar todos lo que se ha ganado, porque es ilegal + impuestos (con multas), porque no está declarado.

"La imposición no no reconocimiento de la actividad, sino simplemente la existencia de la renta, sin legitimarlo. Si, por ejemplo, el estado introdujo un impuesto específico, o incluso el IVA en la venta de estos productos ilícitos, ambigüedad relega a la hipocresía, pero no es el caso.  "No tengo ni idea si sigue siendo válida, pero creo que…

Lo contrario también ha sido un caso que era considerado en cuanto a lavado de dinero, porque él intentó reciclar un beneficio ilegal… En definitiva un verdadero dolor de cabeza

Recordatorio: un intermediario no autorizado se expone a sanciones penales.

Si la empresa no tiene los permisos para vender productos financieros. Incluso si ella dice que no son productos financieros, no es definir si es o no.

Otros riesgos que puede sufrir al participar en una estafa

También pierde su trabajo (si tu jefe no tenga un ladrón conocido) y como hay una carpeta en el penal, muchas profesiones están prohibidas.

Más con un agujero de 10 años en el CV (prisión), será difícil encontrar un trabajo.

Recuerde que es el perdedor de la prueba que paga a abogados para el ganador (ver http://www.cidj.com/frais-de-justice-qui-paie-quoi/fin-d-un-proces-qui-paie-les-avocats-et-autres-frais-non-compris-dans-les-depens)

  • Si quieres que tu oponente reembolsará estos gastos, tiene su abogado pedir durante el juicio. De hecho, en lugar de gastar, para que el juez es siempre pronunciado considerar las tasas de justicia si el abogado solicitó expresamente respecto del artículo 700 del código de procedimiento civil.
  • Si usted está siendo demandado ante el juez penal, pueden ordenar para pagar el abogado de la víctima y el funcionario judicial que tenía que contratar a defenderse (arte). 475-1 del código de procedimiento penal).

Aviso de precaución l´AMF publicado 12 de marzo de 2014

PRECAUCIONES AMF públicos contra inversión ofrece prometedores rendimientos excepcionales confiando, visibles o no, en el establecimiento de un sistema de reclutamiento, patrocinio o afiliación. Una apariencia muy atractiva, estas ofertas pendientes altas ganancias que no son realistas. Generalmente se esconden estafas reales lo que permite, en algunos casos, el blanqueo de dinero y en la mayoría de los casos, la pérdida de la inversión de salida para el inversor.

Este tipo de instalación puede tomar diversas formas: trading en el mercado de divisas (a través de una plataforma FOREX no autorizada), o por correo, para bienes o servicios. El objetivo de estas empresas es constantemente reclutar a nuevos miembros que se agregan a los miembros existentes. El último contratado traer dinero nuevo mediante el registro, que en parte son donados a los miembros anteriores para ganar y mantener su confianza: se llama una pirámide. Los medios de comunicación e internet en particular, el barrio, "boca en boca": reclutamiento puede hacerse de varias maneras.

El dispositivo dura tanto como nuevas contrataciones son posibles. Cuando se derrumba, a veces muy rápidamente, los miembros suelen perder la totalidad de su apuesta a favor, a menudo el único iniciador y sus cómplices.

La AMF llama descuentos a la mayor vigilancia y les invita a:

  • No responden a este tipo de ofertas y no transmitir a terceros;
  • En caso de fraude, las víctimas deben presentar quejas y proporcionar toda la información posible a las autoridades judiciales competentes (referencias transferencias, contactos identificados, direcciones, correos electrónicos o mensajes de correo electrónico, etc.).

En General, la AMF aconseja a los inversores a seguir las siguientes reglas antes de cualquier inversión:

  • Ningún discurso comercial no debe olvidar que no existe ninguna inversión que ofrece alto rendimiento y seguridad;
  • Investigar sobre la legalidad del intermediario financiero que ofrece el producto consultando la lista de instituciones que estén autorizadas a operar en Francia (http://www.amf-france.org > fi > productos de ahorro aprobaron (GECO)). Para asegurarse de que el intermediario que ofrece productos o servicios financieros está autorizado a operar en Francia, puede consultar la lista de proveedores de servicios (https://www.regafi.fr) de inversión autorizado o intermediarios permitieron en la categoría lista Consultor inversión financiera (CIF) o consultor de inversión de capital (CIP) (https://www.orias.fr/search).

Un intermediario no autorizado se expone a sanciones penales.

Para responder a las preguntas y consultas de los inversores, la AMF ofrece su sitio internet http://www.amf-france.org o el ahorro de servicio de información al 01 53 45 62 00 del lunes al viernes de 9 h a 17 h.

Instituto para la educación financiera del público (IEFP) ofrece a los inversionistas una presentación de ventas de pirámide en su sitio web: www.lafinancepourtous.com/Decryptages/Articles/Systeme-de-vente-pyramidale

Denunciar (patrocinadores, comprobante de pago, sitio que viva Ponzi): https://www.internet-signalement.gouv.fr/

Francia

¿Ha sido usted víctima?

En Francia

 

  • Trate de mediación.

Olvídalo si ha timado por correo electrónico o en un sitio porno, no importa porque estos estafadores están ahí para tomar su dinero. Sin embargo la mediación puede considerarse si usted está en disputa con una compañía reconocida como un sitio comercial o su ISP. Estos sitios de internet ofrecen un servicio al cliente que puede ser útil para establecer un establecimiento diferente.

  • Obtener su dinero de su banco

¿Cómo obtener mi reembolso? En el caso de phishing o robo de los datos de la banca en general, la ley te protege. En primer lugar, tan pronto como le sea posible hacer oposición en su tarjeta de crédito llamando al 08 92 705 705 (0,34 € / min). Es el servicio interbancario de tarjetas perdidas o robadas que está disponibles 7 días a la semana. Esto evitará cualquier cargo fraudulento.

Artículo L133-18 del código monetario y financiero francés dice: «en el caso de un pago no autorizado transacción informado por el usuario en las condiciones para en el artículo L. 133-24, proveedor de servicios de pago del ordenante inmediatamente reembolsarle el ordenante el importe de la transacción no autorizada y, en su caso, restaura la cuenta cargada al estado donde él habría sido si la operación de pago no autorizadas no tuvo lugar». El ordenante y su proveedor de servicios de pago podrán compensación contractual complementaria."

El Banco tiene que reembolsará inmediatamente!

  •   Llevar a cabo los procedimientos administrativos adecuados

Siempre en el caso de phishing o robo de los bancos de datos, es importante para que usted pueda presentar una queja. Así que su caso se conocerá a los servicios de policía y guardará contra cualquier complicación como consecuencia de la estafa que han incurrido. De hecho los ladrones podían aprovechar los datos que se tienen que multiplicar sus fechorías. Por alojamiento una queja, muestra a la policía que usted es una víctima y que sufren las consecuencias.

Por otro lado, es cierto que si los ladrones están en el otro lado del mundo, hay poco probabilidad de que la policía de nuestro país para tener éxito para poner fin a sus acciones…

Si usted está en disputa con un comerciante sitio, puede contactar con el Departamento de la protección de las poblaciones (DDPP) o departamento de la cohesión social y la protección de la población (DDCSPP) del lugar de la sede de la empresa con quien tienes un conflicto.

Alternativamente, puede presentar una apelación por ponerse en contacto con el Tribunal para cerrar en su área. El juez sabe conflictos civiles de la vida cotidiana de una cantidad limitada a 4000 euros y la estatua en las pequeñas infracciones contra las reglas de la vida en sociedad.

Caso de la revshares

Aquí dije que no repito la información en el sitio http://geteasy-way.eu/#som16 ya que no soy un abogado.

Claramente un abogado y tratar de solo del regulare es casi risible si estas empresas son tiene en dubai o en otros países exóticos. Honorarios de abogados son tan exorbitantes que no tengas ninguna posibilidad (lo ha hecho a propósito).

Hasta ahora el mejor que he encontrado es pedir la AMF y seguir las pistas.

Me parece también pero no sé qué las cualidades reales del archivo

http://optionsbinaires.forumactif.com/T124-CE-qu-Il-faut-faire-en-cas-d-escroquerie

No es necesario dar el archivo un no abogado en esta área, como al parecer, por un lado nunca llegó (investigaciones internacionalmente contra la invisible, a menudo algo extraditables) y por otro lado es muy caro.

A – 13 – una advertencia para sus estafadores, no dude en enviar este enlace para hacerles pensar: http://www.courstorah.com/option-binaire—stop-arnaque.html

(B) RECUPERACIÓN DE LOS FONDOS

B – 1 – si ha dado sus números de tarjeta de crédito, póngase en contacto con su banco para apelar y solicita una renovación de la tarjeta o comuníquese con el 0892 705 705 que es el servidor de interbank para la aplicación en la oposición de tarjetas bancarias.
Claro que es como consecuencia de un estafa/fraude (no intencional de su parte) para evitar cargos de oposición/renovación.
Para pagos en internet te recomiendo usar una E-tarjeta azul (desechable). Pedir información sobre su banco.

B – 2 para reclamar los importes pagaron con tarjeta de crédito sin su permiso, la presentación de la queja a su banco no es obligatoria, los textos son claros, tienes hasta 13 meses para reclamar la restitución de los pagos no autorizados o mal ejecutado sin demora. (Para la Bélgica tiene sólo 3 meses).
Esto no es aplicable para las transferencias porque daba cada vez una autorización, ya sea por firma en el recibo del contador en el Banco o desde el sitio web de su banco que registre su solicitud.

4 caso posible:

-El monto cobrado corresponde a la cantidad acordada  la restitución no es posible (excepto cualquier gesto comercial de su banco).

-La cantidad cargada es diferente de la cantidad que usted ha autorizado  pago el reembolso de la diferencia que debe hacerse.

-Los pagos se hicieron sin su conocimiento que la restitución debe hacerse

-Usted ha dado su tarjeta de crédito para que atribuye usted su cuenta, pero en cambio es un flujo que se ha hecho la restitución ha de hacerse.

En cualquier caso usted puede pedirme la plantilla de carta. De lo contrario FYI aquí es lo que se puede encontrar en la red:

Plantilla de carta:
http://droit-Finances.commentcamarche.net/FAQ/3213-Modele-de-Lettre-carte-Bancaire-debits-frauduleux
Añadir a esta evidencia de la carta de la muestra (copia de su estado de cuenta). Denuncia no es obligatoria.

Texto asociado:
http://www.legifrance.gouv.fr/affichCodeArticle.do?idArticle=LEGIARTI000022438732&cidTexte=LEGITEXT000006072026&dateTexte=20120330

http://www.legifrance.gouv.fr/affichCodeArticle.do;jsessionid=1A905D9E57D5ADC4C193C437F49B1788.tpdjo04v_2?cidTexte=LEGITEXT000006072026&idArticle=LEGIARTI000020860800&dateTexte=20141115&categorieLien=cid#LEGIARTI000020860800

Otro texto interesante:
http://www.legifrance.gouv.fr/affichCodeArticle.do?cidTexte=LEGITEXT000006072026&idArticle=LEGIARTI000006645636&dateTexte=&categorieLien=CID

B – 3 – el elemento más importante del archivo es la redacción de la conducta de la estafa que ha sido víctima. Escribir con máximo detalle el curso entero de la estafa, desde el primer minuto hasta el último sin descuido nada. Ejemplo: "has acercado por teléfono el 28/11/2013 en 14:10 por señor Jean Lesvêque de la compañía AGF mercados para una inversión financiera, me informa que la conversación está siendo grabada…".
El principio de la descripción ya indica 4 argumentos de estafa.
1 – la promoción está prohibida
2 – el alias que es su única razón de fraude (robo de identidad)
3 – el nombre del agente presente en la lista negra de la AMF (esto indica que ya hay varias quejas contra este corredor, que no está regulado y que hay prohibición en territorio francés).
4 – la grabación de la conversación está prohibida sin su permiso. Por otro lado, si tienes un smartphone o un Iphone y comunicación con su broker no está quebrada aún, le insto a los registros de teléfono (en su sentido que esto no plantea ningún problema que tiene probabilidades de ser demandado).

B 4 – Verifique las condiciones de su contrato de crédito para ver si tienen seguro de "fraude" y, posiblemente, fraudes en las transferencias.
Enviar a su banco un archivo para declarar el desastre que consistirá en la presentación de la queja y la misma evidencia durante la presentación de la queja (ver capítulo C-1). Algunos contrato incluye también apoyo psicológico si es necesario. Verifique si tiene protección legal (para apoyo de honorarios de abogados).

B – 5 en la carpeta de su banco, solicitar al Banco que recibió las transferencias (enfoque interbancario) una solicitud de repatriación de fondos (nuevo cargo). En raros casos funciono, todo depende de la voluntad de su banco, el paso del tiempo, la situación del Banco "oposición" y la disponibilidad de fondos.

B – 6 – hacer lo mismo con su seguro del hogar. Consulte su contrato de seguro y verificar para el caso de fraude/estafa. Enviar reclamación constituida los mismos elementos que el Banco. Atención generalmente contratos indican un plazo de presentación de informes desde el punto donde se realiza el siniestro (ejemplo 2 meses). Cuidado con este periodo comienza desde el momento en que el fraude está comprobado, generalmente lleva la fecha de la presentación de la queja. Compruebe si usted tiene protección legal, que se utilizará para un procedimiento civil, no al criminal. Seguro del Banco y de contratos de seguros a menudo indican los casos de estafa o fraude, pero a menudo hay un descargo de responsabilidad de las inversiones financieras…

B – 7 – tras la presentación de la queja, usted puede hacer una reclamación (máx. € 4500) con C.I.V.I (víctimas de compensación delincuencia Junta) a 3 años después de la estafa si cumple con 3 criterios: la cantidad de su ingreso mensual no es más de 1100 €, no puede obtener todo o bastante de su compensación de la lesión y los hechos que han sido víctima dio lugar en su vida de graves trastornos (materiales o psicológica).
Vea este enlace:
http://www.vos-droits.Justice.gouv.fr/indemnisation-du-Prejudice-11940/indemnisation-par-le-Tribunal-11949/la-Commission-dindemnisation-des-victimes-dinfraction-20242.html

B – 8 – para hacer una reclamación (máx. 3000) a SARVI (fondo de garantía) hay 2 condiciones: obtener una decisión judicial final conceder daños y perjuicios y no podrá compensarse a la indemnización de las víctimas del delito (CIVI) comisiones.
Más información en:
http://www.Justice.gouv.fr/aide-AUX-victimes-10044/Service-daide-au-recouvrement-des-victimes-sarvi-23425.html

ACCIONES LEGALES (C) INDIVIDUO

C – 1 – si hay una brigada financiera, hacer una cita para presentar una denuncia por fraude (código Natinf 7875). Más a menudo las brigadas de gendarmería y de policía que no estén familiarizados con esta red de estafa y creo que viendo llegar el que jugaste en el mercado de valores, ha perdido todo y solo se quejan. Me puede solicitar una síntesis que hice a propósito para explicar la situación a los policías, Gendarmes y periodistas.

Tiene un período de 3 años desde el último pago a los estafadores.
Ver la estafa que traía:
-La descripción detallada de los hechos (véase B-3)
-Copia de la pantalla de cuenta en línea con la historia del movimiento
-Una copia de la lista negra de la AMF para mostrar que este sitio está fuera de la ley ya no regula, no el derecho de escrutinio de los ciudadanos franceses y ejercer esta actividad en el territorio.

==> Lista negra de los sitios de las opciones binarias desde 13/05/2015:
http://www.AMF-France.org/actualites/Communiques-de-Presse/AMF/ANNEE-2015.html?DocID=Workspace%3A%2F%2FSpacesStore%2F4934a9da-d8a2-466c-b98d-0e7be76788c3

==> En 05/07/2015 lista negra de sitios de forex:
http://www.AMF-France.org/actualites/Communiques-de-Presse/AMF/ANNEE-2015.html?DocID=Workspace%3A%2F%2FSpacesStore%2F1f43409a-618B-400D-aaf7-9c9b3436c522

-Evidencia de transferencia o muestreo, recibos y recibos de la transferencia de banco, identificado cuenta (algunos duplicados pueden solicitarse su banco)
-Posiblemente el contrato de mandato de administración si tienes una.
-Una copia de su solicitud por correo electrónico a devolver sus fondos (no hay respuesta después de una semana). Cuidado, hay a menudo en términos de una cláusula que indica eso si pido para corredores "cerrando" su cuenta, su cuenta se cerrará sin retorno de fondos! Así que ten cuidado para no utilizar ese término.
-El intercambio de correo electrónico con su comerciante que demuestra su mala fe o incumplimiento de sus compromisos.
-En caso de manipulación de la plataforma del broker, hacer una captura de pantalla para ver la inconsistencia.

C – 2 – preguntar al oficial a indicar en la denuncia que una investigación internacional está en marcha por la oficina de la Fiscalía de París (TGI poste financiero 5-7 la calle italianos 75009 PARIS) para el abogado de su departamento no clasifica la queja inmediatamente y hace el traslado de su queja en el lugar correcto.

C 3 – pedirle al oficial que tomó su declaración para reclamar activamente de vuelta de los "oposición" fondos del Banco. Como en el B – 5, en algunos casos esto ha funcionado, todo depende del nivel de conocimiento del funcionario de esta área de su voluntad, el paso del tiempo, la ubicación de la "oposición" Banco y la disponibilidad de fondos.

C – 4 para las personas que presentar denuncia en una brigada de gendarmería o policía, usted puede hacer un pre-plainte por internet. Usted recibirá una citación para validar con el agente. Esta solución también permite para seleccionar a la brigada de su elección:
https://www.pre-plainte-en-ligne.gouv.fr

C – 5 – pasa (por diversos motivos) que no vas a la comisaría a queja del archivo, luego puede usar queja directamente por carta recomendada con acuse de recibo a la juez de instrucción del Tribunal de París (artículo 40 párrafo 1 del código de procedimiento penal). Únete a este correo todas las pruebas como en C – 1. Vaya a este sitio para conseguir este correo:
http://www.porterplainteenligne.fr/lettre-plainte.php

C – 6 – una vez que tenga su queja en mano él debe acompañar correo del partido civil, cuyo modelo es aquí: www.fbls.net/recourspenaux1.htm
y enviarlo por carta certificada con AR a esta dirección:

Alto Tribunal de París
Poste financiero TGI
5-7 calle italianos
75009 PARÍS

C – 7 – además de su queja, le aconsejo que se informe la estafa:
www.Internet-signalement.gouv.fr
Prensa "informe", "Siguiente paso", verifique la caja para indicar que no se trata de una aplicación para intervenir inmediatamente y luego "next step", "Estafa"… En la descripción, mencione que su número de queja (C-1) permite centralizar su queja.
Este reporte se hace además a la presentación de la queja con el fin de lograr la consolidación de la demanda a nivel nacional (de lo contrario las quejas quedan en el nivel departamental y son a menudo cerradas sin). Al final del informe, mantener el número de registro que se agregue en las carpetas en B-4 y B – 6.

 

En Bélgica

Cada año, 16.000 denuncias economía de alcance el FPS es de 40 por día. Al mismo tiempo, otros servicios públicos y la policía recibe un número significativo de informes relativos a otros tipos de estafas que se relacionan, por ejemplo, productos alimenticios, medicinas, telecomunicaciones o finanzas.

Un punto central de contacto

Es por ello que nació la "pointdecontact.belgique.be". Aquí, varias administraciones y servicios están trabajando juntos para mejor guía los denunciantes, personas físicas o morales. Es la economía FPS, de la FASFC (Agencia Federal para la seguridad de la cadena alimentaria), de la Famhp (Agencia Federal de medicamentos y productos sanitarios), finanzas FPS, de la Comisión de ética para las telecomunicaciones, de los señores (investigación social e información de servicio) y la policía.

Este punto de contacto es una plataforma en línea donde los consumidores y las empresas pueden reportar fraude, engaños, estafas o fraudes de que son víctimas. La plataforma puede llegar a través de https://pointdecontact.belgique.be/meldpunt/. Individuos y empresas están invitados a responder a preguntas concretas para describir los hechos de los cuales son víctimas. Entonces reciben una respuesta que contiene un aviso o una referencia al organismo competente que puede ayudar.

En principio, el punto de contacto no resuelve el problema de la víctima, pero explicar el procedimiento y la instancia de contacto para la reparación. Sin embargo, las autoridades competentes analiza las denuncias de las víctimas y tienen el poder para iniciar una investigación si es necesario.

Falsas facturas, correos electrónicos fraudulentos, solicitando…

El sitio está diseñado para guiar a la víctima y ayudar a formular su denuncia. Varios tipos de estafas se describen y se pueden seleccionar por la víctima para ayudarle en su planteamiento: trampa de la suscripción oculto, teléfono escrutinio, Mostrar entradas no recibidas, renovación tácita del contrato, correos electrónicos no solicitados, trabajo fraudulento, moonlighting, venta por teléfono, los problemas de garantía comercial, facturas falsas, pantalla precio incorrecto, etc..

El servicio está diseñado inicialmente para acceso vía internet. Sin embargo, los consumidores y las empresas también pueden comunicarse con la inspección económica por correo o en el número gratuito 0800/120 33.

En Canadá

Fraude y usted: Qué hacer si te conviertes en una víctima

Las autoridades canadienses no siempre son capaces de intervenir en casos de fraude, aunque el fraude parece que han violado la ley.

Limitar el daño

Aunque puede ser difícil recuperar el dinero perdido a través del fraude, hay pasos a seguir para limitar el daño y proteger un nuevo fraude. Actuar rápidamente, mejor usted será capaz de limitar sus pérdidas.

Informar sobre el fraude. Reportar fraude a las autoridades, este último será capaz de advertir a la población y reducir el riesgo de que fraudes toman la escala. También debe informar a todos tus amigos y familia. Encontrará información sobre cómo informar de un fraude al final de esta publicación.

Si han sido engañados y que han firmado un contrato o compró un producto o servicio

Comuníquese con la oficina de información al consumidor provincial o territorial y pida asesoramiento objetivo evaluar las opciones: tiene tal vez un periodo de retirada, o también podría negociar un reembolso.

Si usted cree que alguien ha tenido acceso a sus datos bancarios o datos de su tarjeta de crédito en línea o por teléfono

Póngase en contacto con su institución financiera inmediatamente así que este último congelar su cuenta, para limitar pérdidas potenciales. Las compañías de tarjetas de crédito también pueden realizar un "reembolso" (inversión de la transacción) si consideran que su tarjeta de crédito ha sido utilizada fraudulentamente.

No utilice la información de contacto contenida en correos electrónicos o en los sitios web de dudosa apariencia: son probablemente falsos y puede llevarte justo al estafador. Usted puede encontrar las coordenadas reales de la institución en la agenda, en una declaración o en la parte posterior de su tarjeta de cajero automático.

Si el fraude se relaciona con su salud

Deje de tomar pastillas u otras sustancias en el que tienes dudas. Consulte a un médico u otro profesional de la salud tan pronto como sea posible. Describir el tratamiento vendido por el defraudador (traer medicinas, así como sus envases). También infórmele al médico si ha dejado de tratamiento para este medicamento.

Si han enviado dinero a alguien que podría ser un estafador

Si usted envió sus datos de tarjeta de crédito, siga las instrucciones en la sección anterior.

Si usted ha transferido fondos electrónicamente (por Internet), comuníquese inmediatamente con su entidad financiera. Si ella no ha procesado todavía la transferencia, puede cancelar.

Si usted envía un cheque, comuníquese con su institución financiera inmediatamente. Si el estafador no cobrado, su banco puede cancelarla.

Si ha transferido el dinero a través de un banco (como Western Union o Money Gram) traslado, póngase en contacto con el servicio inmediatamente. Si eres rápido, es posible bloquear a la transferencia.

Si usted ha sido engañado por un vendedor directo

Tal vez están protegidos por leyes que garantizan a los consumidores un período de retiro durante el cual puede cancelar un acuerdo o contrato. Para obtener asesoramiento sobre este tema, póngase en contacto con su oficina de información a los consumidores provinciales o territoriales.

Si usted ha sido víctima de un fraude

Si estaba usando su computadora en el momento del fraude, es posible que un virus o un malware continúa a infectar tu ordenador. Realizar una verificación completa del sistema con un antivirus confiable.

Si usted no tiene software de protección (como un antivirus y un firewall), un profesional de ti puede ayudar a elegir un producto que satisfaga sus necesidades.

Los defraudadores podrán tener acceso a sus contraseñas. Cambiarlos para garantizar su seguridad.

Si el fraude se cometió con su teléfono celular

Póngase en contacto con su proveedor de servicio y explicar la situación.

Obtener ayuda e informe de fraude

Donde usted vive y el tipo de fraude cometido determinará quién debe contactar.

Puede contactar con algunos organismos gubernamentales o aplicación de la ley al Canadá si usted cree haber descubierto un fraude o que has sido engañado por un estafador. Estas organizaciones serán capaces de informar o recibir su queja. Este enfoque no sólo es útil para usted, pero también permite para evitar cualquier otras víctimas inocentes al quedar atrapados en la trampa.

El centro antifraude de Canadá
www.centreantifraude.CA
1-888-495-8501

Centro de información de la oficina de la competencia
www.competitionbureau.GC.ca
1-800-348-5358

Fraude local

Comuníquese con la oficina de información a los consumidores locales

Su oficina local de asuntos al consumidor está en mejor posición para investigar fraudes que parecen venir de su provincia o territorio. Usted encontrará una lista de las oficinas provinciales y territoriales en del manual canadiense de consumidor o en el sitio Web de la oficina de consumo.

www.consumerhandbook.CA

Fraude financiero y la inversión

Póngase en contacto con los reguladores de valores canadiense

Fraudes financieros generalmente refiere a ofertas de venta o promociones en productos y servicios financieros, como jubilación, colocación de fondos, asesoría financiera, seguros, crédito y cuentas de depósito.

Inversión, fraude se basa en la compra de acciones, la venta de divisas, las inversiones extranjeras, Ponzi o canales de inversión de "alto rendimiento".

Puede reportar un fraude financiero o inversión a las autoridades de valores canadiense o el regulador de valores local.

www.Securities-Administrators.ca

Relacionados con fraudes de tarjeta de crédito y banca

Póngase en contacto con su banco o institución financiera

Además de reportar estos fraudes para el CAFC en el Canadá, usted debe alertar a su banco o su institución financiera sobre cualquier dudosa correspondencia que recibe sobre sus cuentas. Estas instituciones le mostrará los pasos a seguir.

Asegúrese de marcar el número de teléfono listado en el directorio telefónico, en su declaración o en la parte posterior de su banco o tarjeta de crédito.

Reportar fraude por spam y mensajes de texto

Muchos fraudes van a través de sus correo electrónico y mensajes de texto. Visite www.fightspam.GC.ca para obtener más información sobre la ley canadiense de anti-spam.

Correos electrónicos fraudulentos (o 'Phishing') en la que se le pide información personal debe notificarse al Banco, institución financiera u organización (no utilice una dirección de correo electrónico y no no marcado un número había proporcionado en el e-mail te quieren denunciar).

Informe de un fraude, robo y otros delitos

Póngase en contacto con la policía

Muchos fraudes que contravengan las disposiciones sobre la protección de los consumidores (como los aplicados por la oficina de competencia y otros organismos gubernamentales y la aplicación de la ley) también pueden contravenir las disposiciones del código penal sobre el fraude.

Si usted es una víctima de fraude porque una persona deshonesta entró dinero, debe contactar su estación local de policía (sobre todo si la suma es significativa).

Usted debe llamar a la policía si usted ha sido víctima o si un estafador amenazado o agredido.

También puede comunicarse con una de las siguientes organizaciones:

Consejo Canadiense de las oficinas de ética, www.ccbbb.ca comercial

Revenue Canadá – caridades Agencia
www.cra-arc.GC.ca
1-800-267-2384

El servicio de policía local, emisores de tarjetas de crédito, los bancos y las oficinas de registros provinciales.

Las agencias de informes crediticios pueden unirse a una alerta en su archivo que permite notificar a los acreedores de un posible fraude:

Equifax: 1-800-465-7166
TransUnion: 1-866-525-0262

 

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