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Paradis fiscaux

De manière simplifiée, un paradis fiscal est un endroit où l’impôt est très
faible ou même nul. Pour vous attirer, certains fraudeurs vous offrent d’y
investir. Ils vous disent que c’est légal mais vous ne devez pas le dire,
car le gouvernement modifiera la loi pour fermer la brèche du système.
Investir à l’étranger n’est pas illégal. C’est toutefois illégal de ne pas
déclarer les revenus et les gains sur ces placements. Si une personne
est prête à vous aider à contourner les lois pour que vous payiez moins
d’impôt, elle pourrait ne ressentir aucune culpabilité à se sauver avec
votre argent!
Dans les faits, le fraudeur n’a pas choisi le paradis fiscal au hasard.
Il a investi les sommes dans un pays pour lequel il est pratiquement
impossible pour les organismes qui appliquent les lois de retracer les
sommes.
Vous lisez des nouvelles qui vous laissent croire que la valeur d’un titre
augmentera de façon importante. Le titre en question se vend sur des
plateformes comme Over-the-Counter (OTC Markets) ou Pink Sheets.
Vous recevez l’information sur des forums de discussion, sur les médias
sociaux et par la voie de communiqués de presse. Vous achetez le
titre comme plusieurs autres investisseurs, ce qui en fait augmenter le
prix. Il ne vous reste plus qu’à attendre que la valeur du titre augmente
encore plus tel que prévu. Erreur! Voilà que la valeur du titre tombe
soudainement à presque rien. Vous avez tout perdu. Que s’est-il passé?
Puisque les titres sont peu liquides, un seul acheteur peut faire
augmenter significativement le prix du titre. L’inverse est aussi vrai :
un seul vendeur peut faire diminuer rapidement la valeur du titre. Les
fraudeurs possèdent une grande quantité des titres que vous avez
achetés. Ils les ont obtenus à des prix très faibles et vous les vendent
très cher. Vous payez donc beaucoup trop cher pour des titres qui ne
valent rien. L’entreprise dans laquelle vous avez investi est souvent une
coquille vide : elle ne possède pas d’actif. Vous vous retrouvez donc
avec un placement sans valeur.
3.

La promotion de vente de titres (pump and dump)

Vous lisez des nouvelles qui vous laissent croire que la valeur d’un titre
augmentera de façon importante. Le titre en question se vend sur des
plateformes comme Over-the-Counter (OTC Markets) ou Pink Sheets.
Vous recevez l’information sur des forums de discussion, sur les médias
sociaux et par la voie de communiqués de presse. Vous achetez le
titre comme plusieurs autres investisseurs, ce qui en fait augmenter le
prix. Il ne vous reste plus qu’à attendre que la valeur du titre augmente
encore plus tel que prévu. Erreur! Voilà que la valeur du titre tombe
soudainement à presque rien. Vous avez tout perdu. Que s’est-il passé?
Puisque les titres sont peu liquides, un seul acheteur peut faire
augmenter significativement le prix du titre. L’inverse est aussi vrai :
un seul vendeur peut faire diminuer rapidement la valeur du titre. Les
fraudeurs possèdent une grande quantité des titres que vous avez
achetés. Ils les ont obtenus à des prix très faibles et vous les vendent
très cher. Vous payez donc beaucoup trop cher pour des titres qui ne
valent rien. L’entreprise dans laquelle vous avez investi est souvent une
coquille vide : elle ne possède pas d’actif. Vous vous retrouvez donc
avec un placement sans valeur.

Pour éviter cette fraude, demandez-vous ce que les gens gagnent à
vous donner des tuyaux sur des placements. Prenez garde, notamment
avant d’investir sur des plateformes Over-the-Counter (OTC Markets)
ou Pink Sheets. Posez-vous les questions suivantes :
• Comprenez-vous les caractéristiques, le risque, la liquidité
et le rendement potentiel de la société dans laquelle vous
songez à investir?
• L’information à laquelle vous avez accès sur cette société
est-elle fiable?
• Avez-vous consulté les états financiers vérifiés de cette société?
• A-t-elle des liquidités?
• Est-elle très endettée?
• A-t-elle des revenus?
• Est-elle profitable?
• Depuis quand est-elle en activité?
• A-t-elle réussi à commercialiser ses produits ou ses services?
• Qui sont les dirigeants et les administrateurs de la société?
• Quelle est votre tolérance au risque?
• Avez-vous les moyens de perdre votre mise?

Les fausses rumeurs pessimistes

C’est l’inverse de la fraude précédente. Ici, le fraudeur fait circuler de
l’information qui laisse croire qu’un titre peu liquide risque de baisser
beaucoup et qu’il faut le vendre. Les victimes vendent le titre, ce qui
fait chuter rapidement son cours. Le fraudeur en profite alors pour
l’acheter à un prix peu élevé.

Les placements vendus sans prospectus (attention j’ai sauté volontairement le chapitre L’hameçonnage ou la fraude sur le Web)

8. La fraude REER ou les stratégies d’emprunt sur les REER Ou autre document légal.

Il peut également s’agir d’un compte de retraite immobilisé (CRI), d’un régime de retraite ou d’autres sommes enregistrées.
Que risquez-vous à investir dans ce placement?
• Votre argent n’a jamais été investi dans le placement en question au taux de rendement incroyable.
Vous risquez d’avoir plutôt investi dans une société qui ne vaut rien ou qui appartient au fraudeur.
Vos 50 000 $ sont donc perdus. De plus, le placement n’est pas admissible au REER, contrairement à ce que vous avait dit le fraudeur.
• L’Agence du revenu du Canada pourrait ainsi vous envoyer un avis vous indiquant que vous avez retiré des sommes de votre REER et que vous n’avez pas payé l’impôt applicable. Vous devrez donc peut-être payer les impôts correspondants, même si vous avez été victime de fraude.
• Pour rembourser les impôts, vous risquez de perdre les 30 000 $ si généreusement offerts par le fraudeur.
• Pour conclure, le seul gagnant est le fraudeur qui est parvenu à
récolter la coquette somme de 20 000 $ (50 000 $ – 30 000 $).
Les sommes que vous retirez de vos REER, CRI ou fonds de pension sont
bel et bien imposables.
Prenez garde lorsque l’on vous fait des promesses mirobolantes. Quand
c’est trop beau pour être vrai : c’est probablement le cas.
Il existe plusieurs variantes à cette fraude. Par exemple, certains
fraudeurs vous diront que pour sortir votre argent de votre REER sans
payer d’impôt, vous devez d’abord transférer votre REER chez un
« courtier en ligne » (courtier à escompte). Pour donner de la crédibilité
à leur stratagème, les fraudeurs peuvent vous laisser choisir le courtier
que vous préférez. Ils vous demanderont ensuite vos mots de passe
pour accéder à vos comptes en vous disant qu’ils vont les gérer pour
vous. Les fraudeurs utiliseront ensuite cette information pour vider vos
comptes dès qu’ils en auront l’occasion.
Attention! Certains fraudeurs demandent de signer des procurations
soi-disant pour vous faire profiter d’offres qui semblent intéressantes.
Dans les faits, ils utilisent ces procurations pour vider votre compte.
Soyez à votre affaire pour ne pas perdre vos affaires!

9. Le télémarketing frauduleux

Vous recevez un appel téléphonique d’un inconnu qui vous offre
d’investir dans un placement exceptionnel. En effet, en plus d’offrir un
rendement nettement supérieur à toute autre forme de placement, il
n’y a aucun risque.
Ne vous laissez jamais avoir par ce genre d’appel. En fait, n’investissez
tout simplement jamais au téléphone si un inconnu vous appelle pour
investir. Vous risquez de mettre votre argent directement entre les mains
d’un fraudeur.
Le faux message sur le répondeur
Vous avez un message sur votre boîte vocale.
Sylvie, c’est Paul. J’ai perdu ton ancien numéro et Johanne m’a dit que
ceci est ton nouveau numéro, j’espère que c’est le bon. Est-ce que tu te
souviens du gars qui m’aide à investir? Il avait fourni un bon tuyau à
mon père. Le placement en question a doublé en moins d’un mois et je
me souviens que tu étais déçue de ne pas en avoir été informée. Bien,
j’ai un nouveau tuyau de mon ami.
L’entreprise XYZ est sur le point de lancer un produit révolutionnaire;
ce sera annoncé plus tard cette semaine. C’est le temps d’acheter
des actions, la valeur augmentera considérablement sous peu. Mon
ami dit qu’il faut investir tout de suite. J’en achète demain et mon père
aussi. Je suis sur la route aujourd’hui, rappelle-moi sur mon cellulaire au
XXX-XXXX. À bientôt.
Vous ne connaissez pas Paul, ni Sylvie. Dans les faits, on tente de
vous manipuler. Si vous rappelez, on vous offrira d’investir dans le
placement (frauduleux) et vous perdrez votre argent. Ce message a
peut-être été laissé sur des milliers de boîtes vocales. Cette manoeuvre
se fait également par courriel, par texto ou sur Internet, on parle alors
de marketing de masse frauduleux.

10. Les groupes d’affinité

Les fraudeurs s’associent avec des gens qui partagent les mêmes
croyances ou les mêmes intérêts afin de se bâtir une crédibilité. Ils
n’hésiteront pas à étaler, d’abord subtilement, puis avec plus d’éclat,
leurs succès et leurs richesses. Ils créeront des liens avec vous et vous
proposeront ensuite des investissements « exceptionnels ». Dans certains
cas, ils vous demanderont de ne pas ébruiter l’affaire, car c’est une
occasion en or qu’ils ne veulent partager qu’avec leurs amis. Dans les
faits, le fraudeur est le seul à bénéficier de cette occasion en or!
Si la personne qui vous offre des placements est un de vos amis, soyez
aussi critique que si c’était un étranger. Même s’il s’agit d‘un ami, vérifiez
s’il est autorisé à vendre le placement qu’il vous offre (voir page 4).
Un proche vous écrit sur Facebook ou un autre réseau social.
Il vous explique qu’il se trouve dans une situation difficile et qu’il a
immédiatement besoin de votre aide financière. Par exemple, il s’est
injustement fait arrêter en voyage et il a besoin d’argent pour payer
une amende sinon il sera emprisonné dans des conditions affreuses.
Soyez prudent! Certains fraudeurs arrivent à prendre l’identité d’une
connaissance pour extorquer de l’argent. Si un proche semble se trouver
dans une situation abracadabrante et qu’il vous demande de l’argent,
posez-lui des questions auxquelles seule cette personne peut répondre.
Par exemple, le nom du conjoint d’une amie que vous avez en commun.
Surtout, ne posez aucun geste sans avoir vérifié son identité et en avoir
parlé avec des proches.

11. Un proche en détresse

Un proche vous écrit sur Facebook ou un autre réseau social.
Il vous explique qu’il se trouve dans une situation difficile et qu’il a
immédiatement besoin de votre aide financière. Par exemple, il s’est
injustement fait arrêter en voyage et il a besoin d’argent pour payer
une amende sinon il sera emprisonné dans des conditions affreuses.
Soyez prudent! Certains fraudeurs arrivent à prendre l’identité d’une
connaissance pour extorquer de l’argent. Si un proche semble se trouver
dans une situation abracadabrante et qu’il vous demande de l’argent,
posez-lui des questions auxquelles seule cette personne peut répondre.
Par exemple, le nom du conjoint d’une amie que vous avez en commun.
Surtout, ne posez aucun geste sans avoir vérifié son identité et en avoir
parlé avec des proches.

12. Les actions de sociétés minières

On vous offre d’acheter des actions d’une mine d’or, de diamants, ou
de tout autre minerai. Selon le promoteur, un géologue s’est prononcé
sur la qualité et la quantité du gisement minier et c’est exceptionnel.
Heureusement, vous dit-on, peu de gens sont actuellement au courant,
mais ça va vite se savoir! Dans certains cas, on vous dira qu’une
nouvelle technologie permet d’extraire le minerai. Dans les faits, la mine
ne contient que peu ou pas de minerai et l’action que vous achetez ne
vaut pas cher. Bien entendu, toutes les actions de mines ne sont pas
utilisées à des fins frauduleuses.
Pour limiter le risque de fraude, faites les vérifications suivantes avant
d’investir :
• Y a-t-il un prospectus récent qui confirme les propos du promoteur?
• Y a-t-il un rapport technique récent qui confirme la qualité et la
quantité du gisement?
• Le géologue ou l’ingénieur responsable de l’information concernant
la qualité et la quantité du gisement est-il inscrit auprès d’un ordre
professionnel?
Si la réponse à une de ces trois questions est non, la sollicitation par le
promoteur n’est probablement pas légale et il vaut mieux ne pas investir.
Attention! Les fraudeurs utilisent souvent des sociétés minières pour
manipuler la valeur des actions, par exemple en utilisant le stratagème 4,
la promotion de vente de titres (pump and dump).

13 Le rachat d’actions

Vous avez subi des pertes importantes sur vos placements : prenez
garde aux fraudeurs!
Certains fraudeurs profitent du fait que vous ayez subi des pertes sur
vos investissements pour vous faire une offre difficile à refuser : on
vous offre de racheter vos placements à un prix plus élevé que leur
valeur réelle. Par exemple, vous aviez payé 2 $ pour chaque action.
Ces actions ne valent plus que 0,06 $ aujourd’hui. On vous offre de
vous les racheter pour 1 $ l’action. On vous explique que certaines
personnes ont intérêt à vous acheter vos actions plus cher que leur
valeur, car elles obtiennent alors des pertes en capital qui leur feront
épargner beaucoup d’impôt. En acceptant cette offre, vous devrez
toutefois payer des frais importants pour effectuer le transfert. Ces frais
étant payés, les fraudeurs disparaissent avec cet argent et « oublient »
de vous racheter vos actions.
Les investisseurs qui négocient sur le marché des devises le font
généralement sur un site Web prévu à cet effet. Ils négocient des
contrats qui les engagent à échanger une certaine quantité d’une
devise contre une autre. Par exemple, un investisseur pourrait signer
un contrat pour vendre des dollars canadiens en échange de dollars
américains. Il réalise un profit si le dollar américain augmente de valeur
par rapport au dollar canadien. S’il se trompe dans sa prédiction,
il perd de l’argent.

14. La fraude sur le marché des devises – FOREX

Soyez à votre affaire pour ne pas perdre vos affaires! 27
À la base, il n’y a rien d’illégal à investir sur le marché des devises.
Vous devez toutefois respecter certaines règles pour éviter de commettre
des erreurs coûteuses :
• Suivez bien les étapes du présent guide (faire affaire avec
une société autorisée, ne pas attendre des rendements élevés
sans risques, avoir suffisamment d’information, se méfier des
affirmations et des comportements douteux).
• Ne pensez pas réaliser des gains à l’abri de l’impôt.
• Vérifiez si ce type d’opération correspond à votre profil
d’investisseur.
Le marché des devises est complexe et il fluctue beaucoup. Il s’adresse
à des investisseurs qui ont suffisamment de connaissances et de
temps pour en suivre l’évolution. C’est un marché qui peut offrir des
occasions de s’enrichir, mais qui peut également occasionner des pertes
importantes. Méfiez-vous des promesses trop belles pour être vraies
du style :
• Devenez un pro du FOREX en quelques jours!
• Profitez des conseils gratuits de nos experts.
• Vous ne pouvez pas perdre.
• Investissez sans risque!
• Enrichissez-vous sans efforts en restant à la maison!
• Utilisez notre logiciel infaillible pour faire de l’argent!
Prenez garde! Dans certains cas, on vous offrira des formations
gratuites qui vous vanteront grandement les avantages d’investir sur le
marché des devises.
Ils peuvent vous offrir des transactions simulées avec des montants fictifs
dont vous pourriez sortir gagnant.
Dans d’autres cas, vous pourrez vous pratiquer à tenter de gagner
des sommes en utilisant la plateforme de négociation fournie. Lors
de ces tests, il peut arriver que la plateforme soit truquée pour que
vous gagniez souvent. Cela vous incitera à investir davantage, mais
la réalité pourrait être fort différente lorsque vous investirez avec votre
véritable argent.

15. La fraude utilisant des options binaires

Les options binaires sont comme un pari. Vous misez sur la hausse ou la
baisse de la valeur d’un actif dans un délai très court et précis, par exemple
dix minutes. À l’échéance, vous gagnez une somme déterminée à l’avance
ou vous perdez toute votre mise.
À titre d’exemple, vous anticipez que dans les dix prochaines minutes,
une action ou une devise gagnera de la valeur. Vous achetez alors sur
ce titre une option binaire à la hausse pour la somme de 100 $ afin de
profiter de cette éventualité. À l’échéance, si l’action ou la devise est à la
hausse comme vous l’aviez prévue, vous allez récupérer le montant investi,
100 $, plus la somme déterminée à l’avance (par exemple une prime
de 80 %, soit 80 $). Si vous avez tort et que le titre perd de la valeur,
vous perdrez vos 100 $. À long terme, ce type de produit ressemble
étrangement à jouer au casino : vous perdrez.
MÉFIEZ-VOUS SI L’ON VOUS AFFIRME
QUE C’EST SANS RISQUE!
Certains sites Web de transactions d’options binaires vous invitent à
devenir négociateur. Ils peuvent vous offrir des transactions simulées avec
des montants fictifs dont vous pourriez sortir gagnant. Ils affirment que
vous ne pouvez pas perdre d’argent, que c’est sans risque et qu’ils vous
rembourseront si vous perdez. La réalité pourrait être fort différente lorsque
vous investirez avec votre véritable argent. En lisant les clauses en petits
caractères, vous vous rendrez compte que vous pourriez perdre votre mise.
Les sites Web de transactions d’options binaires sont parfois associés à des
approches frauduleuses, par exemple la manipulation de logiciels pour
générer des transactions perdantes… au profit des fraudeurs. Pire : même
dans le cas improbable où vous gagneriez de l’argent, vous pourriez avoir
de la difficulté à obtenir vos sous. De plus, pour spéculer sur ce produit,
vous devrez fournir des informations confidentielles qui pourraient servir
au fraudeur à voler votre identité.
Soyez à votre affaire pour ne pas perdre vos affaires! 29
CONSULTEZ LE REGISTRE…
Plusieurs sites Web de transactions d’options binaires sont basés à l’étranger
et ne détiennent pas de permis de l’Autorité des marchés financiers. Une fois
votre argent transféré dans un autre pays, vos recours pour le récupérer en
cas de problèmes sont très limités. L’Autorité tient d’ailleurs une liste des sites
qui ne sont pas autorisés à offrir de tels produits et services d’investissement
au Québec. Cette liste est mise à jour lorsque de nouveaux sites non
autorisés sont portés à son attention. Vérifiez régulièrement la section
Mise en garde sur le site Web de l’Autorité. Cette liste n’est pas exhaustive;
assurez-vous de toujours vérifier que la personne ou la compagnie avec
qui vous vous apprêtez à investir sont dûment autorisées.
Les investisseurs qui perdent de l’argent sur un site Web de transactions
d’options binaires se font parfois contacter par la suite. Des personnes
prétendent pouvoir les aider à récupérer leur mise contre rémunération ou
des frais d’ouverture de dossier. Il s’agit habituellement d’une stratégie que
l’on appelle le « double dipping » ou le « recovery room » qu’utilisent les
fraudeurs pour flouer de nouveau leurs victimes. Ne donnez jamais suite
à une offre non sollicitée qui vous promet de récupérer les pertes que vous
avez subies à la suite d’une fraude.

16 La fraude sur l’énergie

Depuis quelques années, les prix du pétrole et du gaz naturel ont
beaucoup fluctué. Plusieurs fraudeurs en profitent pour promouvoir de
fausses sociétés pétrolières et gazières, ou tentent de convaincre des
investisseurs d’acheter des titres d’énergie éolienne, solaire ou nouvelles
technologies écoénergétiques.
Par le biais d’un courriel ou d’un appel téléphonique, ils promettent des
rendements très élevés. Pour donner de la légitimité aux investissements
qu’ils proposent, certains fraudeurs déclarent qu’une société bien
connue y a investi.
Méfiez-vous! Les fraudeurs peuvent avoir un site Web d’apparence
professionnelle, des brochures et des rapports de recherche sur papier
glacé. Les documents présentés peuvent être falsifiés et porter sur de
véritables sites de forage. Pour réaliser leurs méfaits, les fraudeurs
utilisent souvent des titres de sociétés de peu de valeur (coquilles vides)
portant sur de nouvelles technologies.
Comment éviter cette fraude?
Faites des vérifications approfondies sur les placements et posez des
questions avant d’investir, notamment sur les risques et les frais.
• Soyez conscient que l’investissement dans les ressources est risqué.
• Méfiez-vous si on vous dit qu’une nouvelle forme d’énergie a été
inventée, surtout si ça semble trop beau pour être vrai.
• N’investissez pas dans un placement que vous ne connaissez pas.
• Méfiez-vous des techniques de ventes visant à vous forcer à
investir, par exemple la vente sous pression.
• Vérifiez qu’un prospectus récent confirme les propos du promoteur.
• Demandez conseil auprès d’un représentant autorisé.
• Suivez toujours les cinq étapes du présent guide avant d’investir!

17 La fraude sur l’assurance

On vous vend de l’assurance, et vous payez la prime en argent
comptant ou en faisant un chèque au nom de la personne qui vous
offre l’assurance. Au lieu de transmettre la somme à l’assureur, cette
personne encaisse la somme pour son profit personnel, de sorte que
vous n’êtes pas assuré.
Une assurée… pas assurée
Ding! Romane va ouvrir la porte et, après quelques mots de politesse,
fait entrer Réjean, le représentant de la société d’assurance XYZ inc. Il
évalue les besoins d’assurance de Romane et lui vend finalement une
assurance à un prix très compétitif. Pour que son assurance entre en
vigueur, Romane doit faire un chèque de 500 $ à l’ordre de Réjean,
car c’est lui qui encaisse sa commission et transfère électroniquement
la différence à l’assureur. Romane sera donc assurée le jour même.
Quelques mois plus tard, Romane met de l’ordre dans ses papiers et
se demande pourquoi elle n’a pas reçu une confirmation d’assurance.
Elle tente de téléphoner à Réjean, mais le numéro de téléphone qu’il lui
avait donné est celui d’une pizzeria d’une ville voisine. Elle téléphone
donc à l’assureur XYZ inc. Elle apprend que Réjean ne travaille pas
pour cette société! En fait, il ne travaille pour aucun assureur : il travaille
pour lui-même.
« Réjean », qui ne s’appelle probablement pas vraiment Réjean, est
un fraudeur. Il vend de fausses assurances et empoche les primes
versées par les clients. Il vend aussi bien de l’assurance vie, automobile,
habitation, et même des placements! Romane a perdu ses 500 $.
On n’entend pas beaucoup parler de ce type de fraude. La victime ne
perd souvent que le montant de la prime, soit des sommes beaucoup
moins importantes que dans certaines fraudes sur les placements.
Mais qu’arriverait-il si la victime avait un sinistre « couvert » par la
fausse assurance? La perte pourrait être très importante!

Pour éviter cette fraude :
• Vérifiez que la personne qui vous offre l’assurance est autorisée
à vous la vendre. Pour ce faire, appelez l’Autorité des marchés
financiers au 1 877 525-0337. Vous pouvez également consulter
le Registre des entreprises et des individus autorisés à exercer,
disponible au www.lautorite.qc.ca.
• Appelez l’assureur pour confirmer que votre assurance est en
vigueur.
• Payez votre prime au moyen d’un paiement au nom de l’entreprise
inscrite à l’Autorité des marchés financiers. Il peut s’agir d’un
cabinet en assurance ou d’un assureur. Ne faites jamais le chèque
au nom de la personne qui vous offre l’assurance.

18 Les investissements dans des sociétés produisant de la marijuana à des fins médicales

Suite à la nouvelle réglementation prise par le gouvernement du Canada
le 1er avril 2014, plusieurs entreprises annoncent leur intention de se
lancer dans la culture et la vente de marijuana à des fins médicales.
Dans bon nombre des cas, le seul fait d’annoncer une intention de
se consacrer à ce type d’activité fait immédiatement augmenter
le cours de l’action de la société. Pourtant, pour exercer
légalement ce type d’activité, une société doit détenir une licence
de Santé Canada et le délai et les coûts nécessaires à son obtention
risquent d’être importants.
Rien ne garantit qu’une société annonçant son intention
de s’introduire dans le secteur de la marijuana
à des fins médicales réussira à obtenir une licence
ou à créer de la valeur pour les actionnaires.

D’autres fraudes qui ne sont pas dans les guides

L’iphone à 1 €

Les escrocs pensent que vous aller cliquer sur les liens. Soit vous aller vous faire abonner à un service payant sans avoir rien demander et passant par votre opérateur soit vous aller sur un site x soit vous aller avoir un site d’enchères inversés avec un robot qui va surenchérir et vous ne pourrez jamais gagner.

1er cas : il faut télephoner à son opérateur pour bloquer les sms+ et autres services surtaxés (appelé chez eux à valeur ajoutée, question de point de vue).

2eme cas : rien fermez la page

3eme cas, prouver que le site possède un robot nécessite un enquête, si le site est à l’étranger vous ne pouvez rien faire sinon la direction de la répression des fraudes peut faire quelque chose pour vous.

Enchères inversés

Les enchères inversés avec un robot surenchérissant, vous ne pouvez jamais gagner.

Listes noires (non exhaustive)

La liste noire des sites non autorisés à proposer du Forex (AMF)

(mise à jour au 19 juin 2018)

www.1875-financeinvest.com / 1875 Finance Invest
www.4xp.com/fr / Forex Place Limited
www.activmarkets.com / Activmarkets
www.admiralmarketsltd.com / Admiral Markets Global Solutions Ltd
www.astonforex.com / Marketrade Ltd
www.bancdeoptionsteam.com / Bancde Options
www.bancmarkets.com / Marketing Accounting Ltd
www.bankinvestcapital.com / Ltd Global Gateway
www.bclaysmarkets.com / Bclays Markets
www.bforex.com / BFOREX Limited
www.bil-gestionpatrimoine.com / BIL Patrimoine
www.binarycent.com / Cent Projects Ltd / Finance Group Corp.
www.bloomcapitalmarkets.com / Original Markets LTD
www.boomforex.net/ Boomforex
www.brokerandco.com / Sisma Capital Limited
www.brokers500.com / Market City Inter. SRL
www.cbre-securityplace.com et www.companybusiness-researcheconomic.com / CBRE-SECURITYPLACE
www.cfxmarkets.com / CFB International Ltd
www.citybankcfd.com / City Bank CFD
www.colbertcap.com / Colbert Capital
www.consorfx.com / Trading Technologies Ltd
www.cvcgroups.com / CVC Ltd
www.edgecapitalfunds.com / ECF Ltd
www.elyseescapital.com / Elysees Capital
www.equitycapitals.com / Equity Capitals Ltd
www.expertdania-investissement.com / Expert Dania Investissement Ltd
www.eurobondfx.com / Eurobond Ltd
www.euromaxfinance.com / Euromax Finance Limited
www.feeltrade.com / JBC-PRO Limited Broker International
www.finanzasforex.com / Evolution Market Group Inc
www.finchmarkets.com / Finch Markets
www.fm-fx.com / FM Marketing Ltd
www.forextrada.com / Forextrada
www.forextradition.com / Forex Tradition
www.ftradition.com / G.M.E. Ltd
www.fxandco.com / Globe and co Ltd
www.fxbtrade.com / AXA Assets Ltd
www.fxcapitalbank.com / Capital Market Limited
www.fxcast.com / Surplus Finance SA
www.fxcmanagement.com / Fxcmanagement
www.fxglcapital.com / Consomatrade Ltd
www.fxntrade.com / Genus Group Ltd
www.fxsep.com / Sep Global Limited
www.gainsy.com/fr / Gainsy Forex broker Company
www.gcitrading.com / GCI Financial Limited
www.gfssecurities.com / GFS Securities Ltd
www.globuscapitallimited.com / Globus Capital Associates Limited
www.gmtinvesting.com / Agles Limited
www.gninvest-ag.com / Gninvest AG
www.goprobank.com / GoProBank
www.goprofinance.com / GoProBank
www.gss-fi.eu/ GSS Financial
www.haussman-invest.com / Haussman Invest
www.hcifund.com / Axa Assets Limited
www.ia-patrimoine.com / IAP Ltd
www.ibcfx.com / IBC Capital Ltd
www.icmarkets.com / International Capital Markets PTY Ltd
www.icmtrading.com / iTrade Captal Markets Ltd
www.ifx4u.com / The Oklycapital Limited
www.ihforex.com / Investment House International
www.ikkotrader.com / IP International service
www.imcbroker.com / Nordane Group Ltd
www.instaforex.com / InstaForex Companies Group
www.integralbroker.com / IB International Ltd
www.investcapitalmarkets.com / ICM Worldwide Ltd
www.investing-secure-international.com / Investing Secure International Ltd
www.investocopy.com / Investocopy Ltd
www.istockcapital.com / Certatus Limited
www.itcfx.com / Investment Formula Corporation
www.itnfx.com / International Traders Network FX
www.ixitrade.com / Ixitrade
www.jbc-pro.com / JBC Pro Limited
www.justrader.com / MT Capital Partners
www.kd-markets.com / Globstate Assets Holdings Ltd
www.ksftrade.com / Marshall Advanced Innovation LTD et Joshua Consulting LTD
www.lambergkapital.com / Original Markets Ltd
www.londonbcapital.com / London B Capital
www.marketct.com / Market CT
www.metatrada.com / Meta Trada
www.mhoptions.com / Morgan & Hilt
www.motionforex.com / Motion Forex Ltd
www.mrtmarkets.com / MRT Technology Limited
www.mt4invest.com / MT4 Invest
www.mutual-broker.com / Mutual Broker
www.nakitrade.com / Nakitrade
www.netcfd.com / Centaure Capital Partners Ltd
www.netotrade.com / Neto Trade Global Investment
www.newtradefx.com / Financial Strategy Holdings
www.obroker.com / Landkey Enterprises Inc
www.oxfordmarkets.com / Oxford Markets
www.primefms.com / B.D.E.S. Group LTD
www.privilegetrading.com / Bio Stars Advisors Inc
www.promfx.com/fr/ PROMFX
www.raceoption.com / Affort Projects SA / Finance Group Corp.
www.solutionscapitals.com / Solution Capital Limited
www.startmarkets.com/ Startmarkets
www.strategiessolution.com / Strategie Solution Ltd
www.sunbirdfx.com / Sunbird Trading limited
www.thrustmarkets.com / Thrust Markets
www.tmarkets.com / T Markets
www.tradaxa.com / Sisma Capital Limited
www.trade-24.com / Trade24 Global Ltd
www.tradect.com / Investment House Limited
www.traderplace.com / Trader Place
www.tradmaker.com / Trading Technologies Limited
www.trader 369.com / IP International Service – AJ Browder
www.triomphecapital.com / Triomphe Capital
www.ubtforex.com / UBT Forex Ltd
www.utcinvest.com / UTC Invest
www.valtechfx.com / Valtechfx Global Solutions LTD
www.versaillesfinances.com / Globstate Assets Holdings Limited
www.videforex.com / Affort Projects SA / Finance Group Corp.
www.x90.com/fr / X90
www.youtradefx.com / Youtrade Capital Market Pty
www.zarforex.com / RGV Media Ltd

La liste noire des sites proposant des produits dérivés sur crypto-actifs

(mise à jour au 2 juillet 2018)

www.365globalmarket.com
www.acheter-des-bitcoins.com
www.algo-crypto.com
www.bank-of-crypto.com
www.bit24coin.com
www.c4iex.com
www.capital-coins.com
www.cryptocash24.com
www.cryptoeraonline.com
www.cryptofrancecapital.com
www.crypto-institute.com
www.cryptomonaies.com
www.cryptomoney888.com
www.cryptoning.com
www.cryptoquicker.com
www.epargnebitcoin.com
www.euro-crypto.com
www.interactivecoins.com
www.kryptofx.com
www.kryptoneo.com
www.lacentraledescryptomonnaies.com
www.monnaiestech.com
www.stock-crypto.com
www.undercryptos.com
www.union-crypto.com
www.ydconsultant.com

La liste noire des sites proposant d’investir dans des biens divers

(mise à jour au 5 avril 2018)

www.101-carats.com
www.4cpatrimoine.com
www.acciplus.fr
www.akj-crypto.com
www.alternativeplacement.com
www.atelierdudiamant.com
www.balsamicopremium.com
www.bank-crypto.com
www.bankofdiamond.fr
www.bcoin-bank.com
www.be-diamonds.com/fr
www.bitcoins-central.com
www.bit-crypto.net
www.bitoraxe.com
www.blackandstones.com
www.bluedexonline.com
www.blue-diamond-invest.com
www.bluediams.com
www.boursebitcoin.com
www.boursediam.com
www.brookfield99.com
www.capitaldiamant.com
www.capital-diamond.com
www.capitaldiams.com
www.colorsdiamonds.com
www.connect-coin.fr
www.crown-diamonds.com
www.crypteo.io
www.cryptobankweb.com
www.crypto-major.com
www.cryptopartnersinvest.com
www.crypto2.bnd-group.com
www.crypto.private-finances.com
www.dc-pla.com
www.diamants-epargne.org
www.diamantcorporationltd.com
www.diamantepargne.com
www.diamants-invest.com
www.diamcenter.com
www.diamepargne.com
www.diamond-expertise.com
www.diamondinvests.com
www.diamondprivilege.com
www.diamonds-exchanges.com
www.diamonds-markets.com
www.diamondthrust.com
www.diamondxp.com/fr
www.diamoneo.com
www.diamoning.com
www.diamonstore.com
www.diamorama.com
www.diampatrimoine.com
www.diamselection.com
www.diamsinvest.fr
www.ecs-solutions.net
www.eternity-diamond.com
www.ether-invest.com
www.eurodiamond-market.com
www.eurominage.com
www.excellence-invest.com
www.excellencevendome.com
www.executive-diamond.com
www.first-diamond.com/fr
www.france-diamants.com
www.gemexpro.com
www.gestion-patrimoine4c.com
www.group-diamonds.com
www.group-hoffman.com
www.groupesaphir.net
www.hyscopatrimoine.com
www.igldiamond.com
www.infinite-company.com
www.infinitediamond.com
www.fr.investdiamond.com
www.investirdans-le-vin.com
www.investissementdiamant.com
www.investissement.strategie-business.com
www.invest-wine.fr
www.krakenaccess.com
www.lacavepatrimoniale.com
www.lacentraledudiamant.com
www.land.premium-diamond.com
www.les-diamantaires.com
www.luxydiamonds.com
www.minedecrypto.com
www.moncoffre4.com
www.mondialdiamant.com
www.morganandjohnson.com
www.netfinancediams.com
www.nouveauxplacements.com
www.novadiams.com
www.noveamining.com
www.origin-diamonds.com
www.patrimoinediamant.com
www.patrimoinesolution.com
www.pearl-diamonds.com
www.placedudiamant.com
www.premium-diamond.com
www.prestige-diamant.com
www.prestige-diamant.net
www.prestige-invest.com/fr
www.private-diamond.com/fr
www.prodiams.com
www.rvfrance.com
www.solution-crypto.com
www.solutioncrypto.com
www.spotdiamonds.com
www.stone-futures.com
www.thebank-of-diamond.com
www.traditionvendome.com
www.uniondelor.fr
www.valeur-diamant.com
www.vanderbelt-group.com
www.vendomeprestige.com
www.world-coin.eu

Autres arnaques

fausses infos , faux registres

spaces.slimspots.com (arnaque iphone 1€)

sources

• http://myinfogreffe.fr/repertoire-des-arnaques/
• http://www.amf-france.org/Epargne-Info-Service/Placements-a-haut-risque-ou-arnaques-les-conseils-de-l-AMF/Listes-noires-des-sites-non-autorises.html?