TrafficNcash vous reprendrez bien un peut de has(chich) dans cette arnaque

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Cet article est mon avis sur TrafficNcash, une régie publicitaire presque sérieuse et surtout trop rentable pour être honnête, de quoi démarrer 2016 sur le mauvais pied avec cette fraude.

Mes chers lecteurs, je suis ravi de vous retrouver une fois encore sur ce blog d’autant plus que le sujet du jour me tient à cœur… Une petite escroquerie à la Ponzi, cette vielle arnaque.

Sommaire

Description de TrafficNcash par un des parrains


NDLR: j’ai judicieusement ajouté quelques notes pour bien montrer l’arnaque.

J’ai récemment pris le temps de me pencher sur ce jeune business qu’est TrafficNcash. Il est loin d’avoir la renommée actuelle d’un géant communautaire tel que Traffic Monsoon (retrouver mon article ici), mais il a selon moi toutes les cartes en main pour suivre ses traces.


Lancé à peine deux mois auparavant à l’heure où j’écris ces lignes, vous pouvez déjà constater grâce à ce graphique du site Alexa que le « petit » cartonne ! 😉 (date de la capture d’écran : 9 décembre 2015)

 

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Cliquez sur l’image pour accéder directement à la courbe d’évolution sur Alexa.com 

Aujourd’hui 9 décembre 2015, 8500 membres, et ce score augmente de 100 à 200 chaque jour, de plus en plus vite…

NB: en inde sur la courbe

Avant de poursuivre votre lecture, je vous propose une première visite sur le site web de cette opportunité.

TrafficNcash : Explication du concept.

Généralités

Jean Duclerne a lancé TrafficNcash le 10 octobre 2015.
Ce système fournit plusieurs services publicitaires tels que le PTC (Paid-To-Click, autrement dit des clics rémunérés) ou la promotion du site web de son choix. Ces options sont sympathiques, notamment pour les bloggeurs et webmasters qui y trouveront certainement leur compte.
Toutefois, je ne m’attarderai pas sur ces thématiques puisque le cœur de TrafficNcash se situe dans son système de revenus partagés. Si vous êtes déjà familier aux concepts de ce type (exemples : Traffic Monsoon, Boom Direct, etc…), alors aucun dépaysement particulier, car l’environnement restera très classique. Pour celles et ceux qui découvrent l’univers des business sur Internet, voici la fameuse recette : vous achetez des packs publicitaires, qui sont remboursés petit à petit avec une plus-value intéressante, sous réserve que vous vous acquittiez de votre tâche : des clics réguliers. Dès qu’un pack est parvenu à maturité, il est tout simplement désactivé. La durée du cycle de vie d’un pack varie d’un business à l’autre. L’argent versé sur votre BO (back-office ou « bureau virtuel ») vous permettra de racheter de nouveaux packs et de profiter de la puissance des intérêts composés.
J’entends déjà les habitués bâiller et s’impatienter au fond de la salle…  Rassurez-vous, je passe maintenant à la description des composants de cette recette et leur dosage précis.

Gagner de l’argent : Ingrédients de la recette perdante de TrafficNcash

 

Packs et caractéristiques

1) prix

Vous achetez des packs publicitaires à 25$ l’unité. Chacun d’eux génère 30$, soit 20% de bénéfice.

2) Durée de vie des packs

Un pack produit de l’argent chaque demi-heure, à raison d’environ 1$ par jour, ce qui signifie un taux journalier de 4%, et une maturation en 30 jours. Rien que ça, c’est vraiment le western.
Remarque : 1$/pack/jour, tout comme TrafficMonsoon, mais le rendement journalier de TrafficNcash est en réalité deux fois supérieur puisque le prix de ses packs est deux fois plus petit (25$ contre 50$ pour TM).

3) Ventilation des gains

Les revenus virtuels crédités sur le BO sont répartis entre deux comptes distincts :

  • 60% sur la cash balance, où l’argent est disponible pour un retrait sur processeur et / ou un rachat de packs.
  • 40% sur la repurchase balance, où l’argent ne peut pas être retiré, et ne sert qu’à racheter des packs. Cette restriction est à considérer positivement: Elle évite des retraits trop importants, et incite les membres à faire perdurer le système en rachetant régulièrement.
4) Condition de rémunération des packs : les clics

Vous devez visionner 6 publicités de 12 secondes, ce qui active votre rémunération pour 24 heures. Six nouveaux clics devront être effectués avant que ce délai soit écoulé ; et peu importe que ce soit 10 minutes ou 10 heures avant, car le compte-à-rebours se « remplira » pour revenir à 24h00 de façon systématique.
Remarque : Vous pouvez être dispensé(e) de ces clics en achetant ce qu’on appelle des Surf Free Plans. Pour 50$ par mois, vos revenus sont assurés sans clics sur une durée de 30 jours. Je le conseille donc plutôt aux gros budgets.

 Bonus d’affiliation

Vous bénéficierez d’une commission de 10% sur les achats (en argent réel ou via le BO) de vos filleuls directs.

Comment recevoir ses gains TrafficNcash ?

Dès que vous disposez de 25$ sur votre cash balance, vous pouvez effectuer un retrait avec frais d’environ 2%. Vous avez à votre disposition les trois processeurs de paiement les plus populaires : PayPal, Payza, Solid Trust Pay.

Les retraits sont autorisés du lundi au vendredi, avec limitation à 100$ sur Solid Trust Pay et 350$ sur PayPal et Payza. Si vous comptez utiliser l’un de ces deux processeurs, vous pouvez donc espérer retirer jusqu’à 1750$ par semaine, soit plus de 7000$ mensuels…
Les retraits sont traités en 12 heures maximum pendant les horaires ouvrés américains.

Deux contraintes…

Et oui, aucun business n’est parfait… vous allez comprendre qu’il s’agit d’un mal pour un bien:

  • En plus du prix d’achat des packs, il vous sera demandé de verser un abonnement mensuel de 10$ (hors frais taxés par le processeur). Vous êtes obligé(e) de payer ce  « membership » avec de l’argent réel. Par ce moyen, l‘admin nous fait contribuer à la pérennité de son système.
    La première bonne nouvelle, c’est que ceux qui n’ont pas encore atteint 10 packs sont exonérés de cette taxe. Ce sont des membres dits « free ». La seconde bonne nouvelle, c’est que le paiement du membership de vos filleuls vous rapporte 4$. Plutôt sympathique, sachant que c’est une action mensuelle…
  • Suite à divers abus et fraudes, il n’est plus possible de créer plus d’un seul compte par adresse IP. Autrement dit, vous ne pourrez pas parrainer vos proches s’ils utilisent le même ordinateur que vous. La parade consiste à gérer l’un des comptes exclusivement sur PC, l’autre exclusivement sur smartphone avec une connexion mobile. 

Récapitulatif

 

  • Achat de packs à 25$ et maturation à 30$
  • 1 dollar / pack / jour sur 30 jours, soit 20% de plus-value mensuelle
  • 6 pubs à visionner chaque jour (ou achat de Surf Free Plans)
  • Paiements en maximum 12h de 25$ à 350$ sur PayPal, Payza ou Solid Trust Pay
  • Commission de parrainage de 10% sur les filleuls directs
  • Membership mensuel de 10$
  • UN seul compte par IP

 

Autres

Site Web sécurisé : certificat SSL et serveur protégé contre les attaques DDOS.

Un fondateur de « confiance » Jean Duclerne, un américano-haïtien à l’origine de Click Ad Pays, business créé fin 2014. Cette opportunité offrait des taux astronomiques dès son lancement (de l’ordre du 40% par jour sur chaque pack). Le système a fini par dépérir rapidement, ce qui était tout à fait normal et n’a surpris personne
À la différence de nombreux admins de sites « feux de paille » de ce genre, Duclerne s’est montré nettement plus réglo’ et n’a pas disparu dans la nature. Bien après l’âge d’or du site, il a relancé la machine. Comme d’autres admins avant lui (Charles Scoville de Traffic Monsoon par exemple), Jean Duclerne s’oriente désormais sur un plan de compensation à bien plus long terme via TrafficNcash.

Système approuvé par PayPal : Duclerne utlise le même compte PayPal qu’à l’époque de Click Ad Pays. Ce compte a été revu deux fois par PayPal:
– une première à partir de 50.000$ brassés : des documents officiels ont dû être fournis.
– une seconde à partir de 1.000.000$ brassés : PayPal a procédé à une enquête approfondie.
C’est un avantage indéniable pour un jeune business tel que TrafficNcash.

Preuves de paiement : Bien évidemment, je me suis assuré de vérifier que ce système satisfaisait la première chose qu’on lui demande : nous payer lors d’une demande de retrait. 😀
Ci-dessous une preuve sur SolidTrust Pay fournie par le parrain de mon parrain (l’ami d’un ami ou personne si vous préférez).

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Check-List des actions à effectuer pour se faire plumer

Il faut passer par l’onglet Join now en noir sur fond blanc, en haut.

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Dès la première connexion, complétez votre profil : cliquez en haut sur l’onglet Member Tools puis Profile. Vous devrez définir votre processeur de paiement, l’identifiant ou mail associé, ainsi qu’une question de sécurité.

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Approvisionnez votre compte avec la somme de votre choix : cliquez en haut sur l’onglet Finance puis Add Funds. Les fonds seront crédités sur votre cash balance.

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Activez votre membership si vous comptez acheter 10 packs ou plus : cliquez en haut sur l’onglet Member Tools puis Upgrade Account

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Achetez vos premiers packs publicitaires : cliquez en haut sur l’onglet Finance puis Purchase Shares.

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Adoptez le réflexe de toujours cocher Use Re-Purchase Balance First (en effet, nous avons vu que la repurchase balance ne sert qu’à racheter des packs, donc autant utiliser en priorité les fonds présents sur celle-ci).

Effectuez vos 6 clics pour vous qualifier à la rémunération à la demi-heure : Au choix, cliquez sur Surf 6 Ads Again After près de l’icône d’une horloge ou cliquez en haut sur l’onglet View Ads puis Surf Ads.

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Quelle stratégie d’investissement ?

TrafficNcash étant un concept récent à l’heure où j’écris ceci, il n’existe pas encore de simulateur Excel téléchargeable. Toutefois, vous pouvez très bien utiliser l’excellent outil développé sur le site Web de la Team Sud Xperience probablement illégale elle aussi.
Les paramètres à entrer sont les suivants :
– Investissement initial : cocher $
– Prix de chaque part : 25
– Chaque part expire à : 120%
– Chaque part produit : 4% par jour
– Semaines de : 5 jours
– Réinvestissement forcé : 40%
Le reste, c’est à vous de le définir. Amusez-vous bien. 😉

Combien investir ? 1€ c’est déjà trop

En achetant 25 packs (625$), alors sachant que vous recevrez 1$/pack/jour, vous aurez généré 25$ au bout de 24h, ce qui vous permettra d’en racheter un nouveau dès le premier jour.
Bien entendu, c’est un « palier » qu’il n’est nullement obligatoire d’atteindre dès le départ.

Mon expérience sur TrafficNcash.

Je me suis inscrit sur TrafficNcash le 8 décembre 2015. Après avoir pris en main le système, mon enthousiasme a été tel que j’ai eu envie de le partager sur un article dès le lendemain. J’ai déposé 900$ dès le départ, et je pense que je ne m’arrêterai pas là… 😉

NDLR donc il aime être hors la loi.
S’il y a UN point positif à retenir de TrafficNcash, c’est son fort potentiel. Je surveillerai attentivement son évolution, et je ne serais pas étonné qu’il suive le même chemin que le grand TrafficMonsoon. Ce business a l’âge idéal : assez vieux pour le rejoindre sans crainte de gros bugs ou crash de départ, et assez jeune pour en tirer profit le plus longtemps possible. Je rappelle également que l’admin a de l’expérience et a su se conformer aux exigences drastiques de PayPal.
Je pense sincèrement qu’il mérite le détour et quelques billets, investis avec sagesse…

Mon avis après le test sur TrafficNcash, une bombe en puissance pour les arnaqeurs…

Des conditions générales pas du tout règlementaires

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Nous pouvons changer les conditions sans vous en informer. Ben voyons

Un site qui ne fait pas professionnel

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Des bannières partout.

Un rendement utopique

Le rendement proposé est clairement utopique comparé aux offres sérieuses.

À moins de tout miser dans les actions des marchés émergents, d’ici 10 ans, les clients ne devraient pas compter sur un rendement dépassant les 10 % pour leurs portefeuilles. Les obligations connaîtront des pertes en capital, ce qui minera leur rendement et les actions devraient enregistrer un rendement moyen de 7,5 %.

Un portefeuille diversifié devrait offrir un rendement annuel moyen de 5 % à 7 % au cours de la prochaine décennie

trafficncash offre 1460 % de rendement sans effet de levier et sans variations dues au marché…. Cherchez l´erreur et encore mon calcul est en dessous de la réalité, car il est faux.

Il n y a rien à dire de plus.

Pas de système de paiement réel

Si vous ne voyez pas le virement bancaire c´est pour une raison simple, les banques n´acceptent pas de virer de l´argent vers des escrocs, il y a Tracfin qui veille au grain. En plus avec le virement bancaire il faut un nom et l´escroc ne souhaite pas faire connaître son vrai nom.

Incohérence dans la manière de montrer les partenaires

Comme le suggère bien le site http://stopmensonges.com/, quand vous montez une société, la première chose à faire c’est de lui donner du crédit en affichant publiquement les partenaires et les clients que vous commencez à signer.

Une régie publicitaire a d’un coté des partenaires (fournisseurs, comme coca montré sur le site, coca dément travailler avec be on push) qui sont les sites internet avec lesquels vous signez des accords pour gérer et vendre leurs emplacements publicitaires, et de l’autre coté vous avez les clients que vous signez (les annonceurs).

Il est très important surtout pour une société qui démarre d’afficher sur son site la liste de ses partenaires et de ses plus gros clients. Beonpush n’en publie aucun des deux.

Incohérences dans le système de financement lui-même !

Toujours du même site, mais le point est important et pertinent.

Quand vous voulez financer une société, vous avez plusieurs options…
Soit, vous faites appel à des investisseurs privés.
Soit, vous faites appel à des investisseurs professionnels.
Soit, vous faites un crédit à la banque.

En moyenne, une banque vous prendra entre 5 et 9% de taux d’intérêt. Peut être plus.

Un investisseur professionnel vous prend soit des parts de votre société, soit demande en moyenne 10 à 15% d’intérêt, ça peut être aussi un mixte des deux avec option de sortie du capital social une fois qu’une somme définie a été remboursée par la société à l’investisseur.

La seule raison qui pousserait une société à choisir un système de financement participatif auprès des particuliers et à un taux de rémunération de 150% du capital investit + % sur ses affiliés est que cette société n’a pas réussi à convaincre une banque ou un investisseur privé ou pro… C’est donc que la société ne fait pas de bénéfices sur son activité. Sinon pourquoi avoir choisi 150% à rembourser plutôt que 5 à 15%. Cela n’aurait aucun sens économiquement !

Regardez la différence avec les bons sites de ma rubrique investissements comme : crédit.fr ,bolden, Lendix, crowdimo, pretup ,finsquare

Vrai

Vrai

Ce que vous risquez réellement

En plus de perdre votre argent, il y a des risques bien plus gros.

La tentative de gagner de l’argent de manière anormale et facile, en particulier en se laissant manipuler (Ingénierie sociale), pour finir par aboutir à vous faire arnaquer (Fraude 419…), ne fait pas de vous une victime mais un complice.

Nul ne peut se prévaloir de ses propres turpitudes.

Dans une très bonne vidéo documentaire du 05.02.2013 – Aux prises avec la mafia de l’Internet, il y a, entre autres, une interview d’une femme condamnée pour complicité active de blanchiment d’argent après s’être fait piéger dans une opération d’Ingénierie Sociale.

Mais en plus, la vente pyramidale (procédé dit de la « boule-de-neige » ou de la « chaîne d’argent ») est interdite en France depuis 1953 (Article L 122-6 du Code de la Consommation 1° et 2° alinéas). Ce texte a été complété par une loi du 1er février 1995 (3° et 4° alinéas) qui précise les interdictions concernant les réseaux de vente. Depuis cette date, une entreprise qui ne respecterait pas cette réglementation et aurait des pratiques illégales serait condamnée.

Selon la législation française, « Il est interdit de proposer à une personne de collecter des adhésions ou de s’inscrire sur une liste en exigeant d’elle le versement d’une contrepartie quelconque et en lui faisant espérer des gains financiers résultant d’une progression géométrique du nombre de personnes recrutées ou inscrites » (art. L. 122-6 et art. L. 122-7 du code de la consommation) et « cette interdiction est assortie de peines d’amende ou de prison. »

Le tribunal correctionnel d’Albertville a par exemple condamné  à des peines de quatre à dix mois de prison avec sursis 33 Savoyards qui avaient participé à un jeu d’argent s’apparentant à une pyramide de Ponzi, a-t-on appris auprès du parquet.

Ces peines, prononcées pour escroquerie, ont été assorties d’amendes comprises entre 4 500 et 20 000 euros. Quatre autres prévenus ont écopé de simples amendes.

Les sanctions du délit d’escroquerie

Tout d’abord, il convient de rappeler que la prescription de l’escroquerie est acquise passé un délai de trois ans à compter du jour de la remise de la chose convoitée.

Les peines maximales encourues pour escroquerie sont :

– Pour les personnes physiques : 5 ans d’emprisonnement, 375.000 € d’amende et l’interdiction ou la confiscation de certains droits.

– Pour les personnes morales : 1.875.000 € d’amende ainsi que les peines prévues à l’article 131-39 du code pénal.

La tentative est punissable des mêmes peines.

Les peines sont portées à sept ans d’emprisonnement et à 750.000 € d’amende lorsque l’escroquerie est réalisée :

– Par une personne dépositaire de l’autorité publique ou chargée d’une mission de service public, dans l’exercice ou à l’occasion de l’exercice de ses fonctions ou de sa mission (article 313-2-1° du code pénal) ;

– Par une personne qui prend indûment la qualité d’une personne dépositaire de l’autorité publique ou chargée d’une mission de service public (article 313-2-2° du code pénal) ;

– Par une personne qui fait appel au public en vue de l’émission de titres ou en vue de la collecte de fonds à des fins d’entraide humanitaire ou sociale (article 313-2-3° du code pénal) ;

– Au préjudice d’une personne dont la particulière vulnérabilité, due à son âge, à une maladie, à une infirmité, à une déficience physique ou psychique ou à un état de grossesse, est apparente ou connue de son auteur (article 313-2-3° du code pénal).

Les peines sont portées à dix ans d’emprisonnement et à 1.000.000 € d’amende lorsque l’escroquerie est commise en bande organisée.

Cela veux dire que si vous parrainer quel-qu´un vous êtes passible du délie d´escroquerie est en bande organisée, si ce n´est de blanchiment.

Une garde à vue peut ainsi être prolongée « à titre exceptionnel » jusqu’à 96 heures, une perquisition effectuée en dehors des heures légales (après 21 heures et avant 6 heures), des écoutes téléphoniques ou des captations vidéo réalisées à l’insu des intéressés.

http://www.lesechos.fr/28/06/2013/lesechos.fr/0202861644137_l-escroquerie-en-bande-organisee–l-un-des-delits-les-plus-severement-punis.htm

 

Blanchiment

 

Le blanchiment d’argent consiste à dissimuler des fonds de provenance illicite (trafic de drogue, vol, escroquerie (dont vente pyramidale), vente d’armes, braquage, fraude fiscale, …) en les réinvestissant dans des activités légales (immobilier, restauration, etc.). C’

L’objectif de l’auteur d’un blanchiment est de faciliter la justification mensongère de l’origine de ces sommes vis-à-vis des autorités. En pratique, le blanchiment « d’argent sale » peut apparaître sous la forme de différents mécanismes, comme par exemple l’établissement de fausses factures entre plusieurs sociétés écran.

Sanctions

En France, le blanchiment est réprimé par l’article 324-1 du Code pénal qui prévoit une peine de 5 ans de prison et 375 000 euros d’amende. Cette sanction peut être aggravée dans certains cas. La peine est par exemple portée à 10 ans d’emprisonnement et 750000 euros d’amende dans deux cas : lorsque le blanchiment est commis de façon habituelle ou en utilisant les facilités que procure l’exercice d’une activité professionnelle et lorsqu’il est commis en bande organisée. Pour un point complet sur les sanctions applicables, voir les articles du Code pénal concernant le blanchiment simple et le blanchiment aggravé.

De plus spécifiquement aux Pyramides:

La loi française, par l’article L122-6 du Code de la Consommation, interdit les systèmes pyramidaux car il interdit :Le non-respect de cette interdiction est, au terme de  l’article L122-7 du même code, sanctionné pénalement d’une amende maximale de 4 500 euros et/ou d’un emprisonnement d’un an. Le délinquant pourra être, en outre, condamné à rembourser à ceux de ses clients qui n’auront pu être satisfaits, les sommes versées par eux.

Parmi les systèmes pyramidaux simples les plus célèbres, on trouve les chaînes de dons (on vous invite à faire un don et à faire tourner la chaîne), ou encore les systèmes dits de cavalerie (montage financier dans lequel le capital des nouveaux entrants est utilisé pour verser les intérêts aux précédents investisseurs).

Cas célèbres

Ponzi : mort dans la misère

Madoff: condamné à 150 ans de prison ferme

Get easy, 300 000 vistimes les parrains sont poursuivis voir http://geteasy-way.eu/#new50   également http://www.lefigaro.fr/argent/2015/04/22/05010-20150422ARTFIG00140-une-arnaque-aux-investisseurs-fait-plusieurs-dizaines-de-milliers-de-victimes-en-france.php    et http://www.tahiti-infos.com/Arnaque-internationale-Get-Easy-une-centaine-de-victimes-en-Polynesie_a120868.html

et pour ceux qui ont oubliés de déclarer les gains

:La fraude fiscale consiste à échapper ou tenter d’échapper à l’impôt par tout moyen. L’auteur d’une fraude fiscale peut se voir appliquer des sanctions fiscales et pénales.Le fait de dissimuler des revenus ou biens imposables vous expose à des sanctions fiscales.Répondez aux questions successives et les réponses s’afficheront automatiquement Vous êtes l’auteur d’une fraude fiscale si vous utilisez délibérément certains procédés pour échapper ou tenter d’échapper, en partie ou totalement, à l’impôt.À ce titre, sont notamment considérés comme des comportements frauduleux :

  • une omission délibérée de déclaration,
  • une dissimulation volontaire de biens ou revenus soumis à l’impôt,
  • l’organisation de son insolvabilité,
  • plus généralement, toute manœuvre visant à faire obstacle au recouvrement de l’impôt.

Si l’administration fiscale détecte un comportement frauduleux, elle peut engager des poursuites pénales après avis de la commission des infractions fiscales. Indépendamment des sanctions fiscales, l’auteur d’une fraude fiscale encourt :

  • 500 000 € d’amende
  • et 5 ans d’emprisonnement.

Ces peines sont portées à 2 000 000 € d’amende et 7 ans d’emprisonnement lorsque les faits ont été commis en bande organisée ou grâce à :

  • l’ouverture de comptes ou à la souscription de contrats auprès d’organismes établis à l’étranger,
  • l’interposition de personnes ou d’organismes écran établis à l’étranger,
  • l’usage d’une fausse identité ou de faux documents (ou toute autre falsification),
  • une domiciliation ou un acte fictif ou artificiel à l’étranger.

Un intermédiaire non habilité s’expose à des sanctions pénales.

Si l’entreprise n’a pas les autorisations pour vendre des produits financiers.

Autres risques

Vous êtes également certain de perdre votre emploi (ben oui votre patron ne garde pas un escroc reconnu) et comme il y a un dossier dans le casier judiciaire, de nombreuses professions deviennent interdites .

De plus avec un trou de 10 an sur le CV, ça va être difficile de retrouver un travail.

N’oubliez pas que c’est le perdant du procès qui paye les avocats du gagnant (voir http://www.cidj.com/frais-de-justice-qui-paie-quoi/fin-d-un-proces-qui-paie-les-avocats-et-autres-frais-non-compris-dans-les-depens)

  • Si vous souhaitez que votre adversaire vous rembourse ces frais, il faut que votre avocat le demande lors du procès. En effet, au contraire des dépens, pour lesquels le juge se prononce toujours, il n’étudie la question des honoraires de justice que si l’avocat le lui demande expressément au titre de l’article 700 du Code de procédure civile.
  • Si vous êtes poursuivi devant le juge pénal, vous pouvez être condamné à rembourser à la victime les frais d’avocat et/ou d’huissier qu’elle a dû engager pour se défendre (art. 475-1 du Code de procédure pénale).

Rappel de prudence l´AMF Publié le 12 mars 2014

L’AMF met en garde le public contre les offres de placement promettant des rendements exceptionnels s’appuyant, de manière visible ou non, sur la mise en place d’un système de recrutement, de parrainage ou d’adhésion. D’apparence très attractive, ces offres font miroiter des gains élevés qui sont irréalistes. Elles cachent généralement de véritables escroqueries permettant, dans certains cas, le blanchiment d’argent et dans la plupart des cas, la perte du placement de départ pour l’épargnant.

Ce type de montage peut prendre différentes formes : trading sur le marché des changes (via une plateforme FOREX non autorisée), ou vente par correspondance de biens ou de services. Le but pour ces sociétés est de recruter en permanence de nouveaux adhérents qui viennent s’ajouter aux membres existants. Les derniers recrutés apportent de nouveaux fonds en s’inscrivant, lesquels sont en partie reversés aux anciens adhérents pour gagner et maintenir leur confiance : c’est ce qu’on appelle un placement pyramidal. Médias et internet en particulier, voisinage, « bouche à oreille » : le recrutement peut s’effectuer de diverses manières.

Le dispositif perdure tant que des nouveaux recrutements sont possibles. Lorsqu’il s’écroule, quelquefois assez rapidement, les membres perdent généralement l’intégralité de leur mise de départ au profit, souvent, du seul initiateur et de ses complices.

L’AMF appelle les épargnants à la plus grande vigilance et les invite à :

  • Ne pas répondre à ce type d’offres et ne pas les relayer auprès de tiers ;
  • En cas d’escroquerie, les victimes doivent déposer plainte et fournir aux autorités judiciaires compétentes toutes les informations possibles (références des transferts d’argent, contacts identifiés, adresses, mails ou courriels, etc.).

De manière générale, l’AMF conseille aux épargnants de suivre les règles suivantes avant tout investissement :

  • Aucun discours commercial ne doit faire oublier qu’il n’existe pas de placement offrant un rendement élevé et sans risque ;
  • Se renseigner sur la légalité de l’intermédiaire financier qui propose le produit en consultant la liste des établissements autorisés à opérer en France (http://www.amf-france.org > Accès rapides > Produits d’épargne agréés (GECO)). Pour vous assurer que l’intermédiaire qui vous propose des produits ou services financiers est autorisé à opérer en France, vous pouvez consulter la liste des prestataires de services d’investissement habilités (https://www.regafi.fr) ou la liste des intermédiaires autorisés dans la catégorie conseiller en investissement financier (CIF) ou conseiller en investissements participatifs (CIP) (https://www.orias.fr/search).

Un intermédiaire non habilité s’expose à des sanctions pénales.

Pour répondre aux questions et interrogations des épargnants, l’AMF met à disposition son site internet http://www.amf-france.org ou le service Epargne Info Service au 01 53 45 62 00 du lundi au vendredi de 9h à 17h.

L’Institut pour l’éducation financière du public (IEFP) met à la disposition des épargnants une présentation des systèmes de ventes pyramidales sur son site internet : www.lafinancepourtous.com/Decryptages/Articles/Systeme-de-vente-pyramidale

Pour dénoncer (parraineurs, preuve de paiement, site vantant vivre de Ponzis  ):  https://www.internet-signalement.gouv.fr/

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