Rendimiento / riesgo / liquidez

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triángulo de financiera

Una regla de oro de las finanzas es decir que todos los activos financieros a 3 de los siguientes:

  • Liquidez: capacidad de rápidamente monopolizar el dinero, o capacidad de segunda mano
  • Rendimiento: cuánto ganará
  • Riesgo: Cuáles son las probabilidades de perder

Ningún instrumento financiero grave muestra las tres cualidades (alto rendimiento, alta liquidez y bajo riesgo) al mismo tiempo.

Un producto que se presenta las cualidades de las ventas adicionales o minimización de los tres vértices de este triángulo es bien escaso explicó, no del estado una de las características que determinan, o esconder un defecto y merece este título más análisis.

Corolario de esta regla:

  • inversiones de alta liquidez (manual tipo), sin riesgo, sólo ofrecen rendimientos bajos: es el caso de los productos monetarios
  • inversiones altamente líquidas, con expectativas de rendimiento alto, fueron altos niveles de riesgo: este es el caso de las acciones
  • inversiones de alta liquidez, con un alto nivel de riesgo, ofrecen potenciales de alto rendimiento: este es el caso de las opciones

 

La relación riesgo-rendimiento

¿Por qué esta pareja?

Porque los inversores están dispuestos a asumir riesgos más esperado a cambio de un mayor retorno. En un mercado donde el acceso a productos financieros es el mismo para todos los inversores, es imposible obtener una rentabilidad alta con bajo riesgo o no. Esto significa que un nicho de mercado es posible.
Simétricamente, un inversionista que deseen mejorar la rentabilidad de su cartera debe estar de acuerdo tomar más riesgos (ver el modelo CPAM).

Cada inversionista es más o menos "risquophobe", tiene su propia evaluación del riesgo/retorno de equilibrio «óptimo».

El comportamiento con respecto al riesgo también depende de la cantidad para ahorrar. Si la cantidad de ahorro es importante, el inversor puede dedicar una porción del total de las inversiones riesgosas. Por otro lado, si el nivel de ahorro es bajo, las inversiones de bajo rendimiento pero seguras se prefieren. No es óptimo para activos riesgosos o activos sin riesgo.

La prima de riesgo

Es la diferencia entre el rendimiento de los préstamos de estado (ya que se considera como caja fuerte, nota del Editor: y Grecia Hein?) y el retorno de una inversión más arriesgada, como una obligación de la empresa o de una acción. En otras palabras, es que la compensación adicional se ofrece a los inversores a aceptar para comprar estos bonos o las acciones en lugar de suscribirse al gobierno.

En cuanto a acciones, consideradas tradicionalmente son más eficientes a largo plazo que los bonos debido al riesgo que representan.

Más una compañía está en una situación difícil, mayores son las dudas sobre su capacidad para pagar sus préstamos (bonos) o beneficios (acciones), más el precio de los bonos que emite será baja y el curso de sus acciones baja.

Estudios nos han demostrado que los activos más volátiles (el riesgo) fueron (en orden descendente) las acciones, bonos y la moneda. De hecho, las acciones son más sensibles a las buenas y malas noticias, como resultado de esta clase de activos la clase en la perspectiva de las prestaciones más interesantes (pero también la clase de activos más riesgo). Sin embargo, a menudo notamos que detención sobre las acciones a largo plazo había reducida volatilidad, reduciendo así el riesgo asociado a esos activos.

También tenga en cuenta que por ejemplo el rendimiento aumenta con las barreras, por ejemplo más inviertes más rendimiento es fuerte, sobre todo porque se bloquea mucho

ejemplo en hexágono

Hexagon-e-Investissement-crowdfunding-crowdlending-crowdbuilding-test-Avis-rendement-04

ejemplo más endeudamiento es más largo se levanta.

duración courbe_des_taux

Hay que más riesgo en la parte posterior es importante y más solicitado tasa sube severamente.

interés devolución de bondora riesgo pidió pérdida

interés devolución de bondora riesgo pidió pérdida 2

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