Esquemas de Ponzi, el más famoso de las estafas

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Famosa en todo el mundo
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Un esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversión donde el operador, un individuo o una organización, paga rendimientos a sus inversores por el capital propio de los nuevos inversores y no de los beneficios de la operación. Operadores de esquemas Ponzi atraen inversionistas generalmente nuevos ofreciendo rendimientos más altos que otras inversiones, en forma de retornos a corto plazo que son anormalmente altos o inusualmente estable.

Esquema de Ponzi de auriculares a veces comenzar con negocios legítimos, particularmente cuando la empresa es incapaz de alcanzar el rendimiento esperado. La empresa se convierte en una cadena de Ponzi si continuaba estas actividades fraudulentas. Independientemente de la situación inicial, la perpetuación de altos rendimientos requiere un flujo de dinero de inversores nuevos para apoyar el ritmo de los pagos en constante aumento.

Ponzi L´Histoire

El esquema se nombra después Charles Ponzi, que llegó a ser notorio para el uso de la técnica en 1920. La idea, presentada en las novelas (por ejemplo, 1844 novela Martin Chuzzlewit y 1857 novela little Dorrit de Charles Dickens), se hizo realidad en la vida real por esquema de Ponzi que, con su funcionamiento tenía tanto dinero que él fue el primero en ser conocido en los Estados Unidos.

Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi nació en 1882 en Lugo en la provincia de Ravenna en Italia.

Ponzi viene a Boston el a bordo del S.S. Vancouver. Sus declaraciones a un periodista de The New York Times, tenía solo $2,50 en el bolsillo, después de haber perdido todos sus ahorros en el juego durante la travesía. Tenga en cuenta que muchos detalles de la vida de esquemas Ponzi provienen de sus declaraciones, lo que les hace objeto de atención, dado su sentido de la fabricación. En Boston, realizó varios trabajos, incluyendo a un niño en un restaurante donde serán despedido por motivos de robo.

En 1907 para Montréal Ponzi aprendió d´un cierto Luigi Zarossi cómo prometen tasas de d´interet extraordinaria. Él aprende que uno de sus compatriotas, Luigi Zarossi, que se instaló en Montreal y que ha prosperado a través del comercio de cigarros. Charles Ponzi dejó Boston para Montreal en julio de 1907 con un dólar en su bolsillo. Zarossi todavía tiene su tienda de la cigar, rue Saint-Jacques; También ha establecido una institución financiera, la Banca Zarossi destinada a ahorro de dinero en efectivo de inmigrantes italianos. Para atraer a los solicitantes, Zarossi ofrece el 6% de interés, mientras que otros bancos ofrecen sólo el 2%. Ponzi es consigue un trabajo en hacerse pasar por Charles Bianchi, un pariente de la familia Bianchi (familia totalmente ficticia) en Italia. Entró como un cajero antes de asumir funciones más importantes. Encuentre rápidamente que Zarossi no puede ofrecer una tarifa tan alta, que utilizando incluso nuevas solicitudes de dinero y que si todos los depositantes exigiendo su dinero, sería la quiebra. Cuando en 1908, los depositantes comienzan a tener dudas, Zarossi huyó a México con la caja, dejando a su esposa e hijos en Montreal.

Aunque es posible que Ponzi podría han desempeñado un papel en el fraude en Zarossi, no hay cargos contra él y esta es la simple suma de $423,58, que le valió la prisión: se viene un día a un ex cliente de Zarossi almacenamiento canadiense, roba una chequera y es él mismo un cheque por $423,58 forja la firma del Director de la Agencia Damien Fournier. Desenmascarado, que fue condenado a tres años de prisión en la cárcel de St-Vincent-de-Paul. Veinte meses después es lanzado, pero en los meses siguientes, fue otra vez arrestado por intentar entrar ilegalmente en los trabajadores italianos en los Estados Unidos. Cumplirá una condena de dos años en una prisión de Atlanta.

En 1919, en Boston fue entonces un líder d´oeuvre prometedor 30% en 40 días a inversores y 240% anual. Un esquema de pirámide cuya envergadura supere ampliamente la Banca Zarossi. Prometió a los inversores un interés del 50% en 45 días y 100% en 90 días. inversión 40.000 y la burbuja estallaron en 1920. Los montos prometidos son diferentes según las fuentes.

L´IDEE inicial de Ponzi o su apoyo d´investissement fue una falla del sistema. Este fallo se basó en el arbitraje de los cupones respuesta internacional de sellos postales que era viable en pequeñas cantidades. Sin embargo, él pronto desvió dinero de los inversores para hacer los pagos a los inversores anteriores y sí mismo.

La Unión Postal Universal (UPU), que incluye las administraciones postales del mundo desde 1878, respondieron a la solicitud de un sello universal mediante la creación de cupones de contestación internacionales 01 de octubre de 1907. Un individuo aporta a su país un cupón internacional al precio de 0,28 Franco (o su equivalente) y envió a su corresponsal en todo el mundo. Este recipiente fue en cualquier oficina de correos donde, contra entrega del cupón, recibe uno o más sellos de su país, un valor correspondiente para el franqueo de una carta de servicio internacional (0.25 Franco o su equivalente). La diferencia de 0.03 que Franco fue utilizado para cubrir los costos de compensación entre las administraciones postales, una haber recibido todo el dinero del cupón, el otro haber vendido un sello sin percepción del dinero. Como en aquel momento fue una buena estabilidad de la paridad de cambio de divisas, el sistema podría funcionar sin problema.

La salida de la primera guerra mundial y sus consecuencias financieras en la economía mundial totalmente sacudido el sistema observa las frecuentes devaluaciones y el aumento de tarifas postales que sobrevino. Las administraciones postales se convirtieron en deficientes en estos intercambios y tuvieron que tomar medidas restrictivas para el uso de este servicio. Carlos vieron una oportunidad y compraron masivamente cupones, el engaño fue descubierto cuando un qu´il de s´apercut de la persona que cubre los códigos de cupón de compra sistema ´en n qu´il existe. De hecho, el rendimiento fue factible a pequeña escala.

Pero lo que la hace tan apasionante la vida de c´est Ponzi que Ponzi fue condenado a 5 años de cárcel en Boston. De 3,5 años, él fue lanzado y probado otra vez para el vuelo en l´etat de la ley de Massachusetts. Durante el juicio en apelación, s´enfuit Ponzi en Florida, donde él intentó vender la tierra de pantano. Un tribunal de Florida culpable lo reconoció, pero Ponzi despues salir de Texas. Atrapados, fue a Massachusetts para su condena.

Cuando qu´il fue lanzada en 1934, el gobierno de Estados Unidos dio l´ordre de l´extrader en Italia, donde vivió por un tiempo de hurto, hasta que Benito Mussolini, el líder del país nombrado en la sección finanzas del país que es un lugar ideal para un ladrón. Sospecha de fraude, logró escapar de un equipo del brazo de la grosa y huir a Brasil que tomó cuidado para tomar una lata en el cajero en el cruce.

Entonces vivía normalmente, haciendo tales traducciones. Durante la década de 1930, publicó su autobiografía: la rize de Señor Ponzi. Después de que salud refiere a que le dejó casi ciego, él murió, había arruinado el 18 de enero de 1949 en un hospital público en Río de Janeiro.

Bibliografía

Referencias

Las características d´un Ponzi o piramidales

Por lo general, se prometen a rendimientos extraordinarios en la inversión inicial. El promotor vende acciones a inversores aprovechando la falta de conocimiento de la jurisdicción o el inversor o el uso de reclamos como estrategia de qu´une de inversión exclusivo que debe mantenerse en secreto para asegurar una ventaja competitiva. La paga de Ponzi rinde a primeros miembros con l´argent de los futuros miembros sin crear nada.

"Otros nombres: otros nombres:" cadena de plata "," esquemas de la pirámide "," bola de nieve"," pirámide Ponzi», Spam C MMF», Spam "Hacer dinero rápido", "Madoff", Caballería etc.. ..

El Ponzi a veces comenzar con las operaciones con vehículos de inversión legítimos, tales como los fondos de cobertura o en el caso de ponzi sello mensajes. Por ejemplo, un hedge fund puede degenerar en una cadena de Ponzi si se pierde dinero y los desarrolladores, antes que admitir su incapacidad para responder a las expectativas, hacer declaraciones falsas y (si es necesario) generar los informes de auditoría fraudulentas.

Una amplia variedad de vehículos o las estrategias de inversión, generalmente legítima, se convirtió en la base de esquemas de Ponzi. Por ejemplo, Allen Stanford utiliza Banco certificados de depósito de estafar a decenas de miles de personas. Certificados de depósito son generalmente instrumentos de bajo riesgo y asegurados, pero el CD de Stanford fueron fraudulentas.

Inicialmente, el promotor tendrá que pagar altos rendimientos para atraer más inversionistas y retener inversionistas poniendo dinero extra. Otros inversores están empezando a participar, llevando a un efecto en cascada. El retorno a los inversores iniciales se paga con la inversión de nuevos actores y no sobre las ganancias.

A menudo, mayores rendimientos animar a los inversores a dejar su dinero en el sistema, para que el promotor no tiene que pagar mucho por los inversores; Simplemente tiene que enviar declaraciones mostrando cuánto ganaron. Esto mantiene la l´illusion que el teléfono es una inversión con altos rendimientos.

Los autores intentan minimizar retiros ofreciendo nuevos planes para los inversionistas, a menudo allí donde el dinero es congelado por más tiempo, a cambio de mayores rendimientos. El patrocinador así ve nuevos flujos de efectivo, los inversores se informaron que no se puede transferir el dinero desde el primer plan para la segunda. Si desean que algunos inversionistas a retirar su dinero conforme a los términos del contrato, sus peticiones son generalmente procesados rápidamente, que da la ilusión de otros inversores que el fondo es solvente.

Un esquema piramidal es un modelo de negocio no viable y a menudo ilegal que atrae a los miembros a través de una promesa de pago o servicios a otros en el sistema, en lugar de brindar una inversión real o la venta de productos o servicios al público. Estos esquemas existen para por lo menos un siglo, existen variaciones para ocultar su verdadera naturaleza. Algunos planes de marketing como marketing multinivel o publicidad gobernado los ingresos compartidos también se han clasificado como esquemas piramidales.

Verdadera
Verdadera

En un esquema de pirámide, una organización requiere personas a unirse y hacer un pago. En cambio, la organización promete a sus nuevos miembros una parte del dinero de cada miembro adicional de la que contratan. Los administradores de la organización (los que están en la cúspide de la pirámide) también reciben una parte de estos pagos. Para los administradores, el régimen es potencialmente lucrativo porque se aprovechan de la gente debajo de l´argent.

Estas organizaciones rara vez ofrecen ventas de productos o servicios con valor real. Sin crear bienes o servicios, la única manera para un esquema de pirámide generar ingresos es reclutar a más miembros o a buscar más dinero de los miembros actuales. Por último, el reclutamiento es más posible y el sistema de s´ecroule.

Sistema s´ecroule siempre, sin nuevos miembros que l´argent pagar retiros de alumnos, de hecho debe rápidamente más gente que d´habitants en el mundo.

Rápidamente debe ser más d´investisseurs que las personas en la tierra
Rápidamente debe ser más d´investisseurs que las personas en la tierra, ejemplo con 6 personas

Algunas estafas que giran:

Las redes de publicidad han en común un comportamiento demente + patrocinio = ponzi

El paypal correo clásico

Hola a todos

Tomar 5 minutos para leer este correo, ca realmente vale la pena!

Quería compartir un truco que he encontrado por Internet.

Realmente no es mi costumbre escribir este tipo de correo pero esto es algo que realmente parece que funciona y que permite para hacer dinero fácil con solamente la apuesta inicial de 5 euros. (Instrucciones y operación detallada en un archivo zip como accesorio, pero lea esto primero :))

Todo lo que necesitas es una cuenta con Paypal (www.paypal.com), el sistema que permite hacer su compra en línea pagando con facilidad con su tarjeta de crédito. (Por mi parte, yo tenía una así que…) y 30-40 minutos de su tiempo para leer el documento adjunto. Y después, se puede ver si le tienta!

Libre para hacer lo que quiera, pero por mi parte participa porque, en el peor de los casos, si realmente ca no funciona como se esperaba, he perdido 5 euros como máximo. Pero al leer el concepto, usted verá que lógicamente y matemáticamente funciona.

Contacté con una o dos personas que están en la lista (verá esta lista en el concepto que se adjunta) y respondieron que ca realmente caminó y ca el aire de personas como tú y yo:-).

Es posible ir desde 5 euros a 5000 euros en pocas semanas…

Se pesa esta cosa pero funciona! Y 5 euros es losa 🙂

Se trata de…

Jugar (o no para jugar)

Resumen de lo que debe hacer: esto se explica en el documento adjunto de Word, pero hay un montón de blabla entonces en pocas palabras para que entiendas:

  1. Tener una cuenta de PayPal. Si usted no tiene uno, créelo. ¡ Es gratis!
  2. Enviar 5 euros via PayPal en el correo electrónico N ° 1 que se encuentra en el documento adjunto de Word.
  3. Luego borrar esta dirección N ° 1 y los otros 4 con cambio de direcciones hacia arriba, la N ° 2 se convierte en N ° 1, N ° 3 se convierte en n º 2, etc.. N ° 5, que se convierte en Nº 4 y luego poner tu dirección de correo electrónico que usaste para tu cuenta PayPal! Va a ser tan situada n ° 5, esto es muy importante! Si lo desea, puede copiar pegar el documento de Word y luego actualizar su dirección n ° 5.
  4. Entonces simplemente difundir este documento de Word con un máximo de personas (mínimo 40). Es por esto que si sabes de otros medios de emisiones rápidas puede utilizar. Por ejemplo Peer to peer (bittorents enlaces). Adjuntar los archivos adjuntos un buen video o serie de tv (no falso es usted, por favor) u otra música, qué crees que podrían ser transferido por muchas personas, y se ejecuta un máximo. Está claro que menos que publica más la probabilidad de tener un montón de dinero disminuye.

PD: Si quieres contactar con alguien para saber si funciona o ayuda para aprender a distribuir sus documentos no dude en contacto una de las personas en la lista de 5 correos electrónicos desde el documento de Word, así elegir quién quieres preguntar una vez más.

No lo dudes, un correo no muerde!

De hecho el estafador tiene los 5 emails por encima de ti!

¿Cómo protegerse?

Simplemente mucho sentido común y unos reflejos.
Sentido común, es decir que para el año 2016, 10% rendimientos ya son enormes y en base a riesgo. Cuando se promete 20% o el 50% garantizado, se puede olvidar.

Más hizo el cálculo más de 5 años, se promete nada menos que convertirse en multimillonario e incluso multimillonario.

Los estafadores no ocultan sus paquetes de las explicaciones científicas oscuro apodo o negocios relacionados con venta por mayor (comercio, voage etc.)

Una pirámide de la variante

En mi opinión esto se asemeja a una pirámide progresiva, c´est los parientes contratados miembros pero n´arrivent más rápido, dan para arriba y hay un lugar para un nuevo vendedor.

 

C´est casi similar, solo un sistema imposible de mantener, porque una vez que haya hecho la ronda de contactos y que solo 2 personas respondieron, tienes más alternativa y se encuentra obligado a abandonar entonces tienes la mitad de su suscripción a pagar y es reemplazado por un nuevo d´ou miembro la pirámide progresiva porque se mueve pero no cambia fundamentalmente su estructura.

El principio es el mismo salvo que la pirámide rampante es mucho más lenta y lleva mejor en el tiempo (entender qu´elle s´ecroule más lento)

 

Lo que usted realmente puede

Además de perder su dinero hay riesgos mucho más grandes.

El intento de ganar dinero de forma fácil y anormal, en particular dejando manipular (ingeniería social), eventualmente llevar a que te timen (fraude 419…), no te hace una víctima sino un cómplice.

Ninguna persona deberá servirse de su propia depravación.

En un video documental muy bueno de la 05.02.2013 – frente a la mafia de Internet, hay, entre otras cosas, una entrevista de una mujer condenada por complicidad en lavado de dinero activo después de quedar atrapado en una operación social ingeniería.

Pero además, la pirámide (proceso dice la "bola de nieve" o la "cadena de plata") está prohibido en Francia desde 1953 (artículo L 122-6 del código de consumo 1 ° y 2 ° párrafos). Este texto fue complementado por una ley de 01 de febrero de 1995 (3 ° y 4 ° párrafos) que especifica las prohibiciones en los canales de venta. Desde esa fecha, una empresa que no cumple con este Reglamento y las prácticas supuestamente ilegales sería condenada.

Bajo ley francesa, «está prohibido proponer una persona para recoger pertenencias o para inscribirse en una lista que le requieren el pago de cualquier consideración y en él haciendo esperanza beneficios financieros como resultado de una progresión geométrica en el número de personas registradas o reclutado» (arte. L. arte y 122-6. L. 122-7 del código de consumo) y "esta prohibición es sujeto a sanciones de multa o prisión. »

El tribunal correccional de Albertville por ejemplo condenado a penas de cuatro a diez meses de prisión suspendida 33 Saboya que participaron en un juego de dinero similar a una pirámide de Ponzi, se supo de la Fiscalía.

Estas condenas por fraude, fue acompañado por multas entre 4.500 y 20.000 €. Otros cuatro acusados fueron multados con simples multas.

Sanciones por el delito de fraude

En primer lugar, cabe recordar que la prescripción de la estafa se adquiere después de un período de tres años desde el día del retorno de lo codiciado.

Las sanciones máximas de fraude son:

-Para personas naturales: 5 años de encarcelamiento, €375.000 multa y prohibición o confiscación de ciertos derechos.

-Para personas jurídicas: €1.875.000 fina así como las sanciones previstas en el artículo 131-39 del Código Penal.

La tentativa es castigable por las mismas penas.

Las sanciones se elevan a siete años de prisión y multa de 750.000 € cuando la estafa se lleva a cabo:

-Por una persona investida de autoridad pública o una misión de servicio público, en el ejercicio o en ocasión del ejercicio de sus funciones o de su misión (artículo 313-2 – 1 ° del Código Penal);

-Por una persona que toma indebidamente la calidad de una persona adquirida con la autoridad pública o encargada de una misión de servicio público (artículo 313-2 – 2 ° del Código Penal);

-Por una persona que hizo un llamamiento a la opinión pública a la cuestión de los valores o fines de recaudación de fondos para ayuda humanitaria o social (artículo 313-2 – 3 ° del Código Penal);

-En detrimento de una persona cuya particular vulnerabilidad, debido a su edad, enfermedad, enfermedad, incapacidad física o mental o un estado de embarazo, es aparente o conocido autor (artículo 313-2 – 3 ° del Código Penal).

Las sanciones se elevan a diez años de prisión y multa de €1.000.000 que fraude es cometido en banda organizada.

Este quiere decir eso si te patrocine lo qu´un usted es responsable de Delia d´escroquerie está organizada banda, si este blanqueo es.

Lavado de dinero

 

Lavado de dinero es ocultar fondos de fuentes ilegales (tráfico de drogas, robo, fraude (incluyendo piramidales), venta de armas, robo, evasión de impuestos,…) por reinversión en la actividad judicial (inmobiliario, restauración, etc.). SE

El objetivo del autor de lavado de dinero es facilitar la justificación falsa del origen de estas cantidades a las autoridades. En la práctica, el blanqueo de dinero "dinero sucio" puede aparecer en forma de diversos mecanismos, como por ejemplo la creación de facturas falsas entre varias empresas.

Sanciones

En Francia, el lavado de dinero es punible en el artículo 324-1 del código penal que prevé una pena de 5 años de prisión y una multa de € 375 000. Esta sanción podrá aumentarse en algunos casos. Por ejemplo, la pena se aumenta a 10 años de prisión y 750000 euros de multa en dos casos: Si el lavado de dinero se comete habitual o mediante el uso de los servicios proporcionados por el ejercicio de una actividad profesional y, cuando sea cometido en banda organizada. Para un punto completo en las penas, ver artículos del código penal sobre lavado simple y blanqueo agravado.

Más específicamente a las pirámides:

Ley francesa, artículo L122-6 del código de consumo, prohibido pirámides porque prohibido: la violación de esta prohibición es, en el extremo del artículo L122-7 del mismo código, punible penalmente a una multa máxima de 4.500 euros o encarcelamiento por un año. El delincuente puede ser, además, condenado a reembolsar a los clientes que no se respetan, las sumas pagadas por ellos.

Las más famosas pirámides simples, incluyen las cadenas de regalos (te invitamos a hacer una donación y para rotar la cadena), o incluso sistemas de caballería (montaje financiero en que la capital de las nuevas incorporaciones se utiliza para pagar intereses a anteriores inversores).

Casos famosos

Ponzi: murió en la miseria

Madoff: condenado a 150 años de prisión

Conseguir fácil, 300 000 de vistimes de patrocinadores continuó ver http://geteasy-way.eu/#new50 también http://www.lefigaro.fr/argent/2015/04/22/05010-20150422ARTFIG00140-une-arnaque-aux-investisseurs-fait-plusieurs-dizaines-de-milliers-de-victimes-en-france.php y http://www.tahiti-infos.com/Arnaque-internationale-Get-Easy-une-centaine-de-victimes-en-Polynesie_a120868.html

Otras pirámides: prisión para http://www.liberation.fr/societe/2014/02/03/prison-avec-sursis-pour-avoir-participe-a-une-pyramide-de-ponzi_977529 participantes

La historia más grande 21/02/2016 chino casi 1 millón fueron víctimas de una estafa financiera en una plataforma de préstamos entre particulares. http://www.latribune.fr/Economie/International/Chine-une-Chaine-de-Ponzi-a-7-6-Milliards-de-dollars-mise-au-jour-547524.html

y para aquellos que han olvidado declarar ganancias

: Evasión de impuestos es escapar o intentar escapar del impuesto por cualquier medio. El autor de la evasión fiscal se puede aplicar impuestos y sanciones penales. El hecho de ocultar ingresos gravables propiedad expone a sanciones de impuestos. Respuesta que las siguientes preguntas y respuestas se mostrará automáticamente eres el autor de un fraude fiscal si deliberadamente utiliza algunos métodos para escapar o intentar escapar, en parte o totalmente, a los impuestos. Como tal, se considera como una conducta fraudulenta:

  • una declaración deliberada, falta
  • una ocultación voluntaria de propiedad o renta sujeta a impuesto,
  • la organización de la insolvencia,
  • más en general, cualquier maniobra dirigida a obstaculizar la recuperación del impuesto.

Si el IRS detecta comportamiento fraudulento, puede iniciar proceso penal después de que la opinión de la Comisión de delitos fiscales. Independientemente de las sanciones tributarias, el autor de la evasión fiscal es responsable:

  • €500.000 fina
  • y prisión 5 años de.

Estas oraciones se aumentan a € 2 000 000 de multa y prisión 7 años de cuando los hechos fueron cometidos en banda organizada o gracia a:

  • la apertura de cuentas o la compra de contratos con organizaciones establecidas en el extranjero.
  • la interposición de personas o entidades establecidas en el extranjero, pantalla
  • el uso de una identidad falsa de documentos falsos (o cualquier otro falso),
  • un débito directo o un acto ficticio o artificial en el extranjero.

Un intermediario no autorizado está sujeto a sanciones penales.

Si la empresa no tiene los permisos para vender productos financieros.

Otros riesgos

También está seguro de perder su trabajo (si tu jefe no tenga un ladrón conocido) y como hay una carpeta en los archivos criminales, muchas profesiones están prohibidas.

Con un agujero de 10 años en el CV, será difícil encontrar un trabajo.

No olvidemos que es el perdedor de la prueba que paga a abogados del ganador (ver http://www.cidj.com/frais-de-justice-qui-paie-quoi/fin-d-un-proces-qui-paie-les-avocats-et-autres-frais-non-compris-dans-les-depens)

  • Si quieres que tu oponente reembolsará estos gastos, debe ser su abogado solicitada en el juicio. De hecho, en su lugar los costos, para lo cual el juez pronuncia, que considere la cuestión de las tasas de justicia si abogado solicitó expresamente en el artículo 700 del código de procedimiento civil.
  • Si son procesados ante el juez penal, usted puede ordenar pagar la víctima gastos abogado o administrador que incurrió para defender (arte. 475-1 del código de procedimiento penal).

Aviso de precaución l´AMF publicado 12 de marzo de 2014

PRECAUCIONES AMF públicos contra inversión ofrece prometedores rendimientos excepcionales confiante, visibles o no, sobre el establecimiento de un sistema de afiliación, patrocinio o reclutamiento. Una apariencia muy atractiva, estas ofertas están colgando ganancias altas que no son realistas. Suele ocultar del real estafas por lavado de dinero y en la mayoría de los casos, en algunos casos, pérdida de la posición de partida para el ahorrador.

Este tipo de instalación puede tomar diversas formas: trading en el mercado de divisas (a través de una plataforma FOREX no autorizada), o por correo, para bienes o servicios. El objetivo de estas empresas es continuamente reclutar a nuevos miembros a los miembros existentes. El último reclutó a trae nuevos fondos entrar, que en parte son donados a los antiguos miembros para obtener y mantener su confianza: esto es lo que se denomina una pirámide. Los medios de comunicación e internet en particular, el barrio, el "boca a boca": reclutamiento puede hacerse de varias maneras.

El dispositivo dura tanto como nuevas contrataciones son posibles. Cuando se derrumba, a veces muy rápidamente, los miembros normalmente pierden la totalidad de su apuesta a favor, a menudo el único iniciador y sus cómplices.

La AMF llama descuentos a la más estricta vigilancia y les invita a:

  • No responden a este tipo de ofertas y no les Relais a terceros;
  • En caso de fraude, las víctimas deben presentar una queja y proporcionar toda la información posible a las autoridades judiciales competentes (referencias para las transferencias de dinero, contactos identificados, direcciones, correos electrónicos o mensajes de correo electrónico, etc..).

En General, la AMF aconseja a los inversores a seguir las siguientes reglas antes de cualquier inversión:

  • Ningún discurso comercial nos debe hacer olvidar que no existe ninguna inversión que ofrecen altos rendimientos sin riesgo;
  • Aprender acerca de la legalidad del intermediario financiero que ofrece el producto consultando la lista de los establecimientos autorizados a operar en Francia (http://www.amf-france.org > fi > productos de ahorro aprobaron (GECO)). Para asegurarse de que el intermediario que ofrece productos o servicios financieros está autorizado a operar en Francia, puede consultar la lista de proveedores de servicios de inversión elegible (https://www.regafi.fr) o la lista de permitidos en la categoría asesor inversión financiera (CIF) o inversiones de capital (PAC) (https://www.orias.fr/search) asesor.

Un intermediario no autorizado está sujeto a sanciones penales.

Para responder a las preguntas y consultas de descuentos, la AMF ofrece su sitio internet http://www.amf-france.org o el ahorro de servicio de información 01 53 45 62 00 del lunes al viernes de 9 h a 17 h.

Instituto para la educación financiera del público (IEFP) ofrece a los inversores con una presentación de sistemas de venta de la pirámide en su sitio Web: www.lafinancepourtous.com/Decryptages/Articles/Systeme-de-vente-pyramidale

Denunciar (patrocinadores, comprobante de pago, sitio que viva Ponzi): https://www.internet-signalement.gouv.fr/

 

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